1-01金融理财概述 2012年7月AFP资格认证培训标准课件讲义版.pdfVIP

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1-01金融理财概述 2012年7月AFP资格认证培训标准课件讲义版.pdf

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1-01金融理财概述 2012年7月AFP资格认证培训标准课件讲义版

金融理财概述金融理财师资格认证培训 1 授课大纲金融理财师什么是金融理财为什么需要金融理财 CFPTM资格认证制度的发展沿革中国CFP资格认证制度的建立和发展成为CFP专业人士的路径金融理财师队伍的构成 2 一.什么是金融理财 — FPSB China对金融理财的定义金融理财师金融理财（Financial Planning ），是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。 3 FPSB China对金融理财定义的要点金融理财师不是产品推销，而是综合金融服务。不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务。不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生。不是一个一次性产品，而是一个动态的过程。 4 二.为什么需要金融理财金融理财师金融理财的目的金融理财的意义 5 2.1 金融理财的目的金融理财师追求一生财务资源收支的平衡财富管理追求支出的合理控制财务风险的控制 6 理财人生金融理财师收入曲线支出曲线教育期奋斗期养老期 40 60 出 18 岁岁生岁 7 2.1.1 平衡收支金融理财师家庭收支的不一致性 – 收支总量的不一致 – 收支时间的不一致 8 平衡收支方法—代际赡养金融理财师收入/支出收入曲线支出曲线年龄出生 20岁 40岁 60岁 80岁收入/支出收入曲线支出曲线年龄出生 20岁 40岁 60岁 80岁收入/支出收入曲线