票据业务培训PPT.ppt

票据业务培训 2014.2.25 票据业务培训 核心系统改造范围 纸票业务流程未做变动 电票业务流程做了较大改动 客户签约仍旧使用原有签约交易 出票登记、承兑申请、收票、背书、保证及客户持有到期的票据提示付款交易改为客户通过登录网银办理，增加了电票的辅助查询交易 票据业务培训 核心系统新增承兑合同审核交易（承兑回复由核心系统自动完成），调整了银承到期解付（提示付款回复）、贴入票据到期发托（提示付款申请）交易 核心系统原有电票及纸票登记交易全部取消，纸票登记由系统自动登记 质押业务作为票据池业务的一部分，计划在项目二期开发 自由格式报文、票据查验、支付信用信息查询及纸票查询（向人行查询）因业务极少，纳入项目二期开发 票据业务培训 票据业务培训—承兑 票据业务培训----电票承兑 票据业务培训----电票承兑 电票承兑资料审核 承兑汇票承兑申请书 银行承兑协议（新版本） 信贷合同审批表 担保合同 存单质押承诺书，换开定期存单 抵（质）押物入库 票据业务培训----电票承兑 票据业务培训----电票承兑 票据业务培训----电票承兑 每天营业结束前使用“电票承兑情况查询”交易，查询当天承兑情况。 ----“核心记账成功，人行签收成功”表示承兑业务完成。 ----对于“核心记账成功，人行签收失败”的票据，解圈保证金处理。 ----对于“核心记账成功，人行无应答”，需要进一步查询。 票据业务培训----电票未用退回 票据业务培训----电票未用退回 未用退回的处理 ----未到期未用退回 网银发起撤票成功后，核心系统自动表外付出，柜面手工解圈保证金 ----已到期未用退回 网银发起撤票成功后，核心系统不做处理，柜面手工进行“到期未用退回”处理 票据业务培训----电票未用退回 票据业务培训----电票未用退回 票据业务培训----电票未用退回 票据业务培训----电票未用退回 票据业务培训----电票未用退回 票据业务培训----贴现 买断式贴现（转贴、再贴）流程及操作不变 回购式票据转贴（再贴）存量业务仍旧在资金系统操作（系统自动传账），新发生业务由会计人员在核心操作。 纸质商票的贴现在新管理系统上线后开放 因票据系统采用年利率，核心系统采用月利率，核心输入时需要转化，所以贴现交易有关利率的已屏蔽，不用手工输入。 贴现审批单及清单样式有所变化 系统上线后新贴入票据与老票据分库保管 票据业务培训----贴现 票据业务培训----贴现 票据业务培训—委托收款 票据业务培训—委托收款 票据业务培训--委托收款 票据业务培训—收到委托收款 票据业务培训—收到委托收款 票据业务培训—收到委托收款 票据业务培训—收到委托收款 票据业务培训—收到委托收款 票据业务培训—收到委托收款 票据业务培训—收到委托收款 票据业务培训—收到委托收款 票据业务培训—收到委托收款 票据业务培训—收到委托收款 票据业务培训—发出委托收款 票据业务培训—发出委托收款 票据业务培训—发出委托收款 票据业务培训—发出委托收款 票据业务培训—发出委托收款 票据业务培训—发出委托收款 票据业务培训—发出委托收款 票据业务培训—上线要求 谢谢大家！ 22212 纸质商业汇票 --发出委托收款登记增加出票日期、背书次数登记 --对于贴入票据，票据系统会提前将发托信息推送核心系统 --发出委托收款打印托收凭证及EMS寄送单 --通过委托收款查询交易查询需到期托收的票据 电子商业汇票 贴入票据 --通过委托收款查询交易查询需到期托收的票据 --发出委托收款登记代替原先的提示付款申请，可选择线上或线下清算 --通过委托收款查询交易查询对方是否同意付款 --被拒付后手工使用委托收款划回交易登记拒付，然后再次发起委托收款 --对方同意付款的，在收到款项后登记委托收款划回 客户持有票据 --客户在网银上自行发起 --不登记发出委托收款，不记表外收入 22211 Company Logo LOGO 承 兑 1 委托收款 3 贴 现 2 纸质银票承兑 1 电子银票承兑 2 抵押类查询查复是否为当天查询 非抵押方式有45天有效期，抵押方式当天有效 80261 80262 80263 一、增加票据号码唯一性的验证，同一票号只允许1笔处于“登记”状态，票据号码改为登记16位票号 二、委托收款登记簿查询交易新增 1、新增到期起始日、到期截止日、划回/解付日期、票据种类、人行处理情况、对方行处理情况 2、新增数据导出功能，可自行统计 三、交易码调整 22211委托收款登记 22212委托收款付款 22213委托收款复核 22214委托收款划回 22215委托收款登记簿查询 22211 收到委托收款 1 发出委托收款 2 纸质商业汇票 --新增收到委托收款修改交易 -