大额支付业务.docVIP

大额支付业务 目 录 13.1 业务概述 2 13.1.1 业务综述 2 13.1.2 系统约定 2 13.1.3 会计科目 6 13.1.4 业务流程图示 7 13.2 交易操作说明 9 13.2.1 往账录入复核（142110） 9 13.2.2 大额往账发送（142120） 14 13.2.3 大额异常来账处理（142210） 16 13.2.4 大额往账撤销申请（142140） 20 13.2.5 大额往账退回申请（142150） 22 13.2.6 大额退回申请应答（142160） 23 13.2.7 大额查询报文发送（142170） 24 13.2.8 大额查复报文发送（142180） 25 13.2.9 大额自由格式报文发送（142190） 26 13.2.10 支付业务状态查询申请（142191） 27 13.2.11 大额隔日业务冲正（142300） 28 13.2.12 大额往账登记簿查询(142401) 30 13.2.13 大额来账登记簿查询（142402） 31 13.2.14 大额撤销登记簿查询（142403） 31 13.2.15 大额退回申请登记簿查询（142404） 32 13.2.16 大额查询查复报文查询（142405） 33 13.2.17 大额对账错账信息查询（142406） 34 13.2.18 大额机构对照表查询（142407） 34 13.2.19 大额自由格式报文查询（142408） 35 13.2.20 支付系统行名行号查询（142409） 36 13.2.21 银行债券即时转账查询（142410） 37 13.2.22 银行债券质押融资查询（142411） 37 13.2.23 支付业务状态查询（142412） 38 13.2.24 大额来账凭证打印（142601） 38 13.2.25 大额来账信息类报文打印（142602） 39 13.2.26 大额资金清算报表打印（142604） 40 13.2.27 大额往来业务清单打印（142605） 41 13.2.28 大额特殊业务清单打印（142606） 42 13.2.29 大额业务收费统计报表打印（142606） 43 13.2.30 大额支付日终业务 44 业务概述 业务综述 大额实时支付系统是指以电子方式实时处理异地、同城每笔金额在规定起点以上的贷记支付和紧急的金额在起点以下的贷记支付的应用系统。大额实时支付系统以全额方式清算资金。 大额实时支付系统处理的业务包括一般大额支付业务和即时转账支付业务。一般大额支付业务是指由发起行发起，逐笔实时发往国家处理中心，国家处理中心清算资金后，实时转发接收行的支付业务，主要包括汇兑、委托收款（划回）、托收承付（划回）、银行间同业拆借、国库资金汇划（贷记）等。即时转账支付业务是指由第三方发起支付指令，通过国家处理中心实时清算资金，并通知被借记行和被贷记行的支付业务，主要包括即时转账、质押融资、质押融资扣款等。 系统约定 基本结构 省清算中心为大额支付系统的直接参与者，作为唯一清算行参与清算，辽宁省农村信用社（包括合作银行，下同）的其他机构作为间接参与者委托省清算中心为其办理资金清算。各营业机构是否允许开办大额支付业务，通过系统参数进行控制，由省清算中心维护。同一清算行下的各参与者（辽宁省农村信用社的各机构）之间不能直接通过大额支付系统办理资金往来结算。 业务流程 1、发起行通过行内系统操作界面录入支付业务指令，并将其传送至发起清算行的前置机系统。 2、前置机系统对该笔指令进行检查，加编地方押后发送至当地发报中心（CCPC）。 3、发报中心对该笔指令进行检查，核对其地方押，再加编全国押后发送至国家处理中心（NPC）。 4、NPC对该笔指令进行检查，核对其全国押，完成清算后转发至接收方所在地收报中心（CCPC）；如果发起清算行可用头寸不足支付该笔款项，则对该笔指令作排队处理，待头寸补足后重新清算。 5、收报中心对该笔指令进行检查，核对其全国押，再加编地方押后发送至接收清算行的前置机系统。 6、接收清算行再将该笔指令转发至接收行，支付交易完成。 清算方式 日间发生的大额支付往来账业务资金实时清算，由省清算中心实时清算到各县级联社清算中心，各县级联社清算中心再清算给所辖各营业机构（总社），各营业机构（总社）再清算给其下属分社。对于统一法人的县级联社，省清算中心清算到各县级联社清算中心，各县级联社清算中心再清算给各营业机构。 相关报文 汇兑支付报文（CMT100） 委托收款（划回）支付报文（CMT101） 托收承付（划回）支付报文（CMT102） 国库资金汇划（贷记）支付文） 省辖中心存放中央银行款项 112405 存放联社款项—存放省清算中心清算资金 232305 信用社上