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国库信息处理系统业务培训 中国人民银行国库局 国库信息处理系统业务培训 一、概念和术语 TIPS TIPS中心 节点 管理国库和普通国库 清算国库和清算银行 日间对账和日终对账 节假日 三方协议 公共数据 收支管理机构 TIPS概念 TIPS(Treasury Information Process System) 是指依托已有的人民银行与商业银行之间的网络平台和清算渠道，利用信息和网络技术，通过财政、税务、海关、商业银行（信用社）接口，进行财政、税务、海关、国库、银行信息交换和业务处理，并对信息实行集中存储和管理的系统。 TIPS中心概念 即国库信息处理系统运行中心，设在人民银行总行，负责TIPS系统的运行、管理、协调，以及数据集中处理，并承担系统公共数据的维护、系统运行监控等工作。 节点接入 指参与联网机构网络接入TIPS的方式，分多点接入和一点接入，多点接入的节点，对应多个机构；一点接入的节点，对应一个机构。 管理国库 管理国库：指TIPS系统中负责维护业务运行参数，并对业务进行管理的国库。 管理国库职责主要有两个，一是维护系统中本级和辖属普通国库参数，二是管理和协调相关财政、税务、海关和银行的相关业务，包括开通申请，基础参数下发，代码统计手工校验、异常处理等。 目前TIPS系统支持分库和中心支库作为管理国库，成为管理国库的另外一个必要条件是：系统中必须具有辖属普通国库。 普通国库 普通国库是指TIPS系统中具有业务处理功能，但无管理权限的国库，包括县区支库以及代理国库。 清算国库 从资金管理角度出发，系统将国库分为清算国库和非清算国库，其中，将负责与商业银行（信用社）进行资金清算的管理国库作为清算国库。清算国库是管理国库的一个子集。 清算银行 清算银行：特定区域内，商业银行与国库集中办理国库资金清算的机构。 日间对账和日切对账 与商业银行资金对账分为日间对账和日切对账 日间对账 日间对账是指清算国库在系统日间状态下与清算银行的对账。日间对账不得少于一次。 商业银行依据对账结果，向清算国库划缴资金，并在附言中注明对账日期和对账批次。 日切对账 日切对账是在日切窗口关闭后，TIPS系统自动进行的所有清算国库与清算银行之间的对账。对当日状态不明的实时扣税业务、超期的批量扣税业务作作废处理。 商业银行收到日切对账报文后，依据对账结果，向清算国库划缴资金，并在附言中注明对账日期和对账批次。 节假日管理 节假日管理：用于对系统节假日的维护。在TIPS系统中，在已设置为节假日的自然日内，系统不作日切处理，节假日中所发生的业务，自动汇总纳入下一工作日处理。 三方协议 三方协议：纳税人、收支机构、商业银行三方签订的委托缴款协议书。 开通实时或批量扣税业务的税务机关、商业银行（信用社），须在业务开通前签订税务机关、纳税人、纳税人开户银行三方协议书，明确税款扣缴的权利和义务。 公共数据 公共数据：由TIPS统一管理、下发的各接入系统通用的各类代码表。 TIPS系统中公共数据主要包括：税务机关、银行、节点、国库代码及相关明细数据，以及预算科目、退库原因、更正原因、清算国库代码、税种、税目等代码。 收支管理机构 收支管理机构：是指与国库有业务往来的税务机关。 二、系统结构图 网络拓朴图 业务管理架构 系统结构－联网拓扑图 系统结构－国库业务管理架构 三、系统功能介绍 四、业务处理流程 税务发起的联机扣税业务 银行发起的联机扣税业务 对账及后续处理 自缴核销业务 退库业务 税务发起的联机扣税业务流程 银行发起的联机扣税业务流程 对账业务流程 自缴核销业务流程图 退库业务流程 五、系统运行时序 六、上线准备 业务准备 业务准备 提交联网业务申请报告，履行了审批手续，并已获得TIPS中心批准。 准备基础数据，并由管理国库汇总上报TIPS中心。 组织三方协议签订。 制定较完善的业务管理制度和操作规程，设置了业务处理的岗位，已对上岗人员进行了业务培训，并测试合格。 已制订相关的应急预案，能及时解决系统和业务中出现的各种异常情况。 按照业务要求，开发完善接口系统。 准备联调和模拟测试环境，保证业务处理成功率。 资金汇划渠道畅通，保证国库资金按有关规定及时汇划国库，并确保资金安全。 技术准备 完成网络的联通，安全认证，系统的开发，各项业务功能已实现，系统能安全、可靠、稳定运行。 组织当地接入单位根据接口规范开发接口软件。 准备当地城市网和与数据中心之间的内联网。 准备网间互联MQ前置服务器。 协助总行信管中心发放CA证书。 组织当地接入单位进行接口软件测试。 七、常见问题 国库与商业银行对账不符，应如何处理？ 国库与