财富管理信托业务介绍-富邦金控.pdfVIP

財富管理信託業務介紹 內容簡介 各位客戶您好，我們將為您介紹本公司目前以信託方式辦理 「財富管理」的業務項目，透過向本公司開立信託帳戶，期望 您能更了解信託業務對您投資理財的重要性。 大 綱 一、信託是甚麼 二、本公司核准辦理的信託種類 三 、如何開設財富管理信託帳戶 P.P. 22 一、信託是甚麼？  信託的意思：是一種多元化財產管理制度，由財產所 有人將財產移轉或設定給管理人，使管理人為受益人 之利益或目的，管理、處分或運用財產，同時達到財 產保護、資產增值或節稅等功能。 信託是甚麼？ 透過簽立信託合約，委託人將 各種資產交付受託人專業管理， 並將利益交付受益人，達到財 富規劃的目的 。 P. 3 一、1. 信託關係的組成  信託的關係：信託是一種代替他人管理財產的方法，由 委託人 、受託人 、受益人 ，三個主要的角色構成，以財 產權為中心的法律關係。 信託的構成 委託人 受託人 受益人 (富邦證券) P. 4 二、 本公司核准辦理的信託種類  信託可以是定型化契約 ，也可以隨客戶需求而訂。雖然信託 種類很多，但並非所有種類的信託都可以經營。依信託業法 第三條第二項之修正，證券商以信託方式辦理財富管理業務， 得申請兼營 【金錢信託】及 【有價證券信託】。 指受託人於受理信託時，其受託標的 委託人將有價證券移轉給受託人。 物為金錢 。 委託人交付給受託人之信託財產必須 信託終了或依信託契約約定應返還受 為有價證券，至於信託成立後，信託 益本金時，亦以金錢為給付標的 。 財產則未必保持有價證券之形式 。 P. 5 二、1. 金錢信託的分類 什麼是金錢信託，為什麼分 「特定」、「指定」、「不指定」 金錢信託就是以金錢做為交付信託的標的。 「特定」、「指定」、「不指定」簡單說就 是看信託資金的運用決定權是何人 ? 客戶明確具體指示。 客戶概括範圍指示。 客戶無給予指示。 客戶具有運用決定權 ，受 由受託人在該範圍或方法 客戶不具運用決定權 ，受 託人僅能依客戶特定的條 內，對信託財產具有運用 託人僅就法令限制範圍內 件予以執行。