邮储银行理财业务现状教案.pptVIP

龙凤支行 理财业务发展分析 龙凤支行2014年全年理财计划 14年计划量 龙凤支行2014年全年理财计划 1—2月份完成情况 常规理财业务发展分析 开放式理财 基金业务 竞争对手的加入 哈尔滨银行 哈尔滨银行理财产品的强势竞争 完成情况分析： 1、 2、 3、 余额宝 余额宝实际上是将基金公司的基金直销系统内置到支付宝网站中，用户将资金转入余额宝的过程中，支付宝和基金公司通过系统的对接将一站式为用户完成基金开户、基金购买等过程，整个流程就跟给支付宝充值一样简单。 用户将资金转入余额宝内，既能像支付宝余额一样随时用于消费、转账等支出，还能享受基金公司提供的货币基金投资收益，获得增值。 优势： 相比传统理财产品关注那些有足够经济能力的用户，余额宝的目标则是让那些零花钱也能获得增值的机会，用户的一两块、一两百块这样的闲散碎片资金都能理财。 余额宝在中国拥有了8100万用户，累积了近5000亿的资金体量。2013年12月底，央行数据统计居民个人储蓄存款总量45万亿元。其中超过16万亿元为活期存款，这才是互联网余额理财的最大空间。 邮储银行发展理财业务重要性分析 1、客户需求。客户资产迅速增加，谋求资产保值增值，谋求长期保持体面生活 2、稳定老客户、发展新客户的需要。不发展理财，老客户可能流失，发展理财，客户主动上门 3、交叉营销其他业务(如对公业务、信贷业务、负债业务） 4、资本占用小 5、提升客户价值 6、大力提高中间业务占比 邮储银行理财经理工作 对客户而言，理财经理是客户了解邮储理财业务的一扇窗 对银行而言，理财经理是银行发展中高端客户的一把金钥匙 对理财经理本身而言，理财经理岗位是内职业生涯发展的一块点金石 邮储银行理财经理需树立的十个理念 1、不是销售了理财产品就可以提高客户忠诚度，要将合适的产品销售给合适的客户 2、理财经理代表的不仅是个人形象，而是整个邮储银行形象 3、理财经理发展业务不仅靠人熟嘴甜，更要靠意愿和专业素质 4、理财业务发展不仅靠理财经理，而更应靠网点团队整体营销能力 5、理财经理做到一定阶段的目标，不是我们寻找客户，而是客户寻找我们（如光大） 发展理财业务 * 中国邮政储蓄银行——我的理财专家 中国邮政储蓄银行——我的理财专家 * 中国邮政储蓄银行——我的理财专家 —— 常规理财 ？？万 开放式理财—— ？？万 ——基金 万 ——债券 万 保 险 万 —— 常规理财 ？？万 % 开放式理财—— ？？万 % ——基金 万 % ——债券 万 % 保 险 万 % 完成全年计划的%%% 日日升 欣欣向荣B 开放式理财 欣欣向荣A 月月升 ——偏债型 ——分级型 定 投—— 2013年12哈尔滨银行龙凤支行开业 * 中国邮政储蓄银行——我的理财专家 中国邮政储蓄银行——我的理财专家 * 中国邮政储蓄银行——我的理财专家 * *