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2025年金融风险管理师货币市场合规操作案例专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师货币市场合规操作案例专题试卷及

解析

2025年金融风险管理师货币市场合规操作案例专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、某银行在开展同业存款业务时，为规避监管指标考核，通过多家关联企业进行

资金空转，这种行为主要违反了货币市场合规中的哪项原则？

A、流动性管理原则

B、穿透式监管原则

C、风险隔离原则

D、实质重于形式原则

【答案】D

【解析】正确答案是D。实质重于形式原则要求监管和合规操作关注业务的经济实

质而非法律形式。通过关联企业资金空转规避监管，明显违反了这一原则。A选项流动

性管理原则关注资金头寸管理，与本题无关；B选项穿透式监管原则强调识别最终资金

来源和投向，虽相关但不是核心违规点；C选项风险隔离原则关注不同业务间的风险隔

离，与本题关联性较弱。知识点：货币市场合规基本原则。易错点：容易将穿透式监管

与实质重于形式混淆，前者侧重识别底层资产，后者侧重业务实质判断。

2、根据必威体育精装版监管规定，货币市场基金投资于同一机构发行的债券比例不得超过基

金净值的10%，某基金持仓某公司债券占比达12%，合规部门应采取的首要措施是？

A、立即全部卖出超限债券

B、向监管机构申请豁免

C、制定减持计划并限期整改

D、调整估值方法规避超限

【答案】C

【解析】正确答案是C。监管要求超限后需制定合规的减持计划并限期整改，这是

标准处理流程。A选项立即卖出可能引发市场冲击；B选项豁免通常不适用于此类硬性

指标；D选项调整估值属于违规操作。知识点：货币市场基金投资比例限制。易错点：

容易忽视整改计划的合规性要求，直接选择极端处理方式。

3、某券商在银行间市场开展回购交易时，未按规定逐笔核对交易对手的授信额度，

导致超授信交易，这主要违反了哪项操作风险控制要求？

A、交易对手信用风险管理

B、交易流程双人复核

C、系统自动控制机制

D、事后审计监督

2025年金融风险管理师货币市场合规操作案例专题试卷及解析2

【答案】A

【解析】正确答案是A。未核对授信额度直接违反交易对手信用风险管理要求。B

选项双人复核是流程控制但非核心问题；C选项系统控制是辅助手段；D选项事后监督

属于事后环节。知识点：回购交易操作风险控制。易错点：容易将流程控制与信用风险

管理混淆。

4、货币市场工具中，因信息披露不充分被监管机构处罚的典型案例是？

A、同业存单发行造假

B、短期融资券虚假陈述

C、票据贴现违规操作

D、逆回购资金挪用

【答案】B

【解析】正确答案是B。短期融资券属于债务融资工具，信息披露要求严格，虚假

陈述是典型违规。A选项同业存单造假主要是发行环节问题；C选项票据贴现违规多与

贸易背景真实性相关；D选项逆回购挪用属于资金使用问题。知识点：货币市场工具信

息披露要求。易错点：容易混淆不同工具的监管重点。

5、某银行因外汇掉期交易未按规定报送大额交易报告被处罚，这违反了哪项反洗

钱合规要求？

A、客户身份识别

B、交易记录保存

C、大额交易报告

D、可疑交易分析

【答案】C

【解析】正确答案是C。未报送大额交易报告直接违反该要求。A选项客户身份识

别是事前环节；B选项记录保存是基础要求；D选项可疑交易分析是后续环节。知识点：

反洗钱合规操作要点。易错点：容易混淆反洗钱各项具体要求。

6、货币市场基金偏离度管理中，当负偏离达到0.5%时，基金管理人应采取的措施

是？

A、暂停申购

B、调整估值方法

C、启动风险准备金

D、信息披露并调整投资组合

【答案】D

【解析】正确答案是D。监管要求负偏离达0.5%时需披露并调整组合。A选项暂停

申购适用于极端情况；B选项调整估值方法违规；C选项风险准备金是事后补偿机制。

知识点：货币市场基金偏离度管理。易错点：容