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委托理财合同2025年版本

甲方（委托人）：[姓名/名称]，身份证号码/统一社会信用代码：[号码]，住所/注册地址：[地址]，联系电话：[电话]

乙方（受托人）：[公司名称]，统一社会信用代码：[号码]，住所：[地址]，联系电话：[电话]

鉴于甲方希望将自有资金委托给乙方进行投资管理，以获取投资收益；乙方具备相应的金融业务资质和投资管理能力，愿意接受甲方的委托。甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》及其他相关法律法规、监管规定，本着平等、自愿、公平、诚信的原则，经友好协商，就委托理财事宜达成如下协议：

第一条基本定义与适用范围

1.1本协议所称“理财计划”指乙方设立的，面向不特定社会公众或特定客户发行的，具有明确投资目标、投资范围、投资策略、风险等级和期限等要素的集合投资计划，具体为：[理财计划全称]，计划代码：[计划代码]。

1.2本协议适用于甲乙双方就上述理财计划建立的委托理财关系。

1.3除非本协议另有约定，下列词语具有以下含义：

“委托资金”指甲方根据本协议约定划转给乙方，用于投资于理财计划的资金。

“受托人”指本协议乙方[公司名称]。

“委托人”指本协议甲方[姓名/名称]。

“理财计划说明书”指乙方就本理财计划制定的，载明理财计划基本特征、投资策略、风险等级、费用、收益分配、信息披露等事项的文件。

“净值”指理财计划每个估值日的单位资产净值。

“业绩比较基准”指本理财计划在特定条件下预期可达到的参考收益率。

“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。

第二条委托人的权利与义务

2.1甲方的权利：

(1)按照本协议约定及理财计划说明书的规定，享有获取理财计划投资收益的权利。

(2)有权要求乙方按照法律法规、监管规定及本协议约定，对理财计划进行投资管理，并保护其合法利益。

(3)有权查阅、复制与本人利益相关的理财计划说明书、理财计划合同、定期报告、净值信息等文件。

(4)在不违反法律法规及本协议约定的前提下，根据理财计划说明书的规定，行使对理财计划的相关权利，如提前赎回（若允许）。

(5)有权获得乙方提供的相关投资咨询和服务。

(6)有权要求乙方按照约定及时、准确披露理财计划信息，并对乙方的违约行为依法追究责任。

2.2甲方的义务：

(1)向乙方提供真实、准确、完整的身份证明文件、财务状况信息以及进行风险承受能力评估所需的必要资料，并对所提供资料的真实性、准确性、完整性负责。

(2)按照本协议约定及理财计划说明书的要求，及时、足额地将委托资金划转至乙方指定账户。

(3)遵守国家有关法律法规及本协议的约定，不得利用理财计划进行非法活动或损害乙方及第三方合法权益。

(4)不得非法干预乙方的正常投资运作，但法律法规规定的权利除外。

(5)应当妥善保管其账户信息，并对因其保管不善导致的问题承担责任。

(6)承担因其违反本协议约定或提供虚假信息而给乙方造成的损失。

第三条受托人的权利与义务

3.1乙方的权利：

(1)有权按照本协议约定及理财计划说明书的规定，独立、专业地运用委托资金进行投资管理。

(2)有权按照本协议约定及理财计划说明书的规定，向甲方收取管理费、托管费及其他应收取的费用。

(3)有权根据市场变化、法律法规及监管要求，在不损害甲方利益的前提下，调整理财计划的投资策略和投资范围，但应履行相应的告知义务。

(4)有权要求甲方按照约定履行其义务，特别是及时足额缴纳委托资金。

(5)有权在甲方严重违约或存在欺诈行为时，暂停或终止理财计划的投资运作，并采取必要措施保护委托资金安全。

3.2乙方的义务：

(1)应以专业的知识、技能和审慎的态度，按照本协议约定及理财计划说明书的规定，为甲方进行理财计划的投资管理，以维护甲方的利益。

(2)在与甲方建立委托理财关系前，应向甲方充分、清晰地揭示理财计划的风险等级、投资范围、投资策略、潜在风险、费用构成等关键信息，确保甲方充分理解并确认其风险承受能力等级与理财计划风险等级相匹配。应保留已进行风险揭示的适当证据。

(3)应按照法律法规、监管规定及本协议约定，定期或不定期向甲方披露理财计划净值、业绩比较基准、投资运作情况、定期报告、重大事项等信息。

(4)应对甲方的个人信息、财务信息以及理财计划的商业秘密承担必威体育官网网址义务，非因法律规定或本协议约定，不得向任何第三方泄露。

(5)应遵守所有适用的法律法规、监管规定及行业协会的自律规则，确保理财