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(2025年)证券投资安全知识题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据2025年修订的《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪类投资者需通过经营机构的专业能力评估才能购买高风险证券产品？

A.风险承受能力等级为C1的保守型投资者

B.持有金融资产500万元的自然人

C.最近1年末净资产1000万元的企业

D.金融机构发行的资产管理产品

答案：A

解析：C1级投资者（保守型）风险承受能力最低，购买高风险产品需额外专业评估；B、C、D类投资者因资产或机构属性可直接认定为适当性匹配。

2.某投资者收到内幕消息：某ST股将重组，3个交易日必涨30%的短信，最可能涉及哪种非法证券活动？

A.操纵市场

B.虚假陈述

C.非法荐股

D.内幕交易

答案：C

解析：通过短信传播必涨类投资建议，符合非法荐股特征；内幕交易需涉及知情人泄露未公开信息，本题未明确主体身份。

3.2025年实施的《证券账户非现场开户业务实施细则》规定，通过视频验证开户时，经营机构需对投资者进行双录，其中双录指？

A.录音+录像

B.录屏+录音

C.人脸识别+录音

D.身份证扫描+录像

答案：A

解析：双录指录音（语音验证）和录像（面部特征记录），确保开户过程可追溯，防范冒名开户。

4.投资者使用某第三方平台进行证券交易时，发现账户莫名买入XX科技股票，最可能的安全隐患是？

A.平台系统故障

B.账户密码泄露

C.市场波动导致

D.证券公司操作失误

答案：B

解析：非本人操作的交易多因账户密码被窃取（如钓鱼网站、木马程序）；系统故障或券商失误通常表现为批量异常，而非单一账户个别交易。

5.根据《反电信网络诈骗法》，证券经营机构发现投资者账户存在频繁小额转入转出异常交易时，应首先采取的措施是？

A.直接冻结账户

B.联系投资者核实

C.向证监会报告

D.限制交易功能

答案：B

解析：法律要求先通过电话、短信等方式与投资者确认交易真实性，核实后再采取后续措施，避免误操作影响正常交易。

6.以下哪种行为符合证券投资合规要求？

A.借用他人证券账户进行交易

B.根据公开研报分析买卖股票

C.将账户密码告知投资顾问代操作

D.利用未公开的公司并购信息交易

答案：B

解析：公开研报属于合法信息来源；借用账户（《证券法》58条禁止）、代客操作（需证券投资顾问资质且签订协议）、内幕交易均属违规。

7.2025年某券商推出智能投顾服务，需重点提示投资者的风险是？

A.算法模型偏差风险

B.市场整体下跌风险

C.交易佣金过高风险

D.政策变动风险

答案：A

解析：智能投顾依赖算法模型，可能因数据滞后、参数设置缺陷导致投资建议偏离实际，需特别提示模型风险；其他为常规市场风险。

8.投资者收到您中了XX证券新股申购大奖，需先交5000元手续费的邮件，正确的应对方式是？

A.按要求转账领取奖金

B.联系该证券官方客服核实

C.转发给其他投资者提醒

D.直接删除邮件

答案：B

解析：正规券商不会以中奖名义要求先缴费，应通过官方渠道（官网、客服电话）核实；直接删除可能遗漏重要信息，转发需确认真实性。

9.某私募基金宣传年化收益25%，保本保息，违反了哪项规定？

A.《证券投资基金法》关于禁止承诺保本保收益的规定

B.《广告法》关于金融产品宣传的禁止性规定

C.《私募投资基金监督管理暂行办法》关于适当性管理的规定

D.以上均是

答案：D

解析：私募基金不得承诺保本保收益（《基金法》98条），金融广告禁止绝对化收益表述（《广告法》25条），同时未评估投资者风险承受能力（《私募办法》17条）。

10.投资者进行融资融券交易时，维持担保比例低于130%且未在规定时间内追加担保物，证券公司将采取的措施是？

A.强制平仓

B.提高融资利率

C.限制买入操作

D.暂停融券资格

答案：A

解析：根据《融资融券交易实施细则》，维持担保比例低于130%时，投资者需在2个交易日内追加担保物至150%以上，否则券商将强制平仓。

11.以下哪项不属于证券投资中的操作风险？

A.因忘记修改初始密码导致账户被盗

B.因网络延迟未及时撤单造成损失

C.因误点全仓买入指令导致满仓操作

D.因上市公司财务造假导致股价下跌

答案：D

解析：操作风险指因人为或系统操作失误导致的损失；D项属于信用风险（上市公司诚信问题）。

12.2025年起实施的证券交易