2025国考上海证监局申论归纳概括题库含答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考上海证监局申论归纳概括题库(含答案)

一、单一材料归纳概括题（共3题，每题15分）

题目1（15分）

阅读以下材料，概括上海证监局在推动上市公司ESG信息披露方面的主要做法及成效。

材料：

1.上海证监局发布《关于推动上市公司高质量开展ESG信息披露工作的指导意见》，要求上市公司结合行业特点制定ESG报告编制指南，明确披露标准。2024年，沪市A股上市公司ESG报告发布率同比提升12%，其中金融、生物医药等重点行业覆盖面达80%。

2.证监局联合上海市绿色金融协会开展“ESG实务培训”，邀请行业专家解读《上海证券交易所上市公司环境信息披露指引》，帮助企业建立ESG数据统计体系。某医药集团通过培训完善了碳排放核算方法，其ESG报告获国际可持续发展报告准则（GRI）认可。

3.证监局试点“ESG信息披露质量评估”，引入第三方机构对企业报告进行评级，并将评级结果纳入上市公司“绿色债券发行”审核参考。某科技企业因ESG评级高企，成功获得5年期绿色信贷优惠利率。

4.针对中小市值公司披露能力不足问题，证监局推出“ESG简化披露模板”，要求企业聚焦自身环境影响较大的指标，如“废水处理率”“新能源使用比例”等，避免“模板化”填报。

要求：

（1）准确归纳上海证监局推动上市公司ESG信息披露的主要做法；

（2）概括ESG信息披露的成效，需分条阐述。

题目2（15分）

阅读以下材料，概括上海证监局在规范私募基金行业发展的关键举措及存在的问题。

材料：

1.上海证监局加强私募基金“穿透式监管”，要求管理人披露实际控制人、关联方信息，并建立“资金来源核查台账”。2023年，累计核查私募机构156家，整改率达65%。

2.针对“伪私募”乱象，证监局联合公安部门开展专项行动，查办以“保本高息”为诱饵的非法集资案件23起，涉案金额超3亿元。某地方法院判决涉事机构赔偿投资者损失并吊销牌照。

3.证监局推动“私募基金登记备案系统升级”，要求管理人通过平台实时报送投资组合、风险指标，但部分中小机构反映系统操作复杂，导致报送延迟。

4.证监局试点“合格投资者穿透核查”，要求私募基金在产品募集时明确投资者身份，并记录其金融资产证明。某券商因核查不严被处罚500万元，但仍有机构通过“假名开户”规避监管。

5.材料最后指出，部分私募基金集中于“新能源”“生物医药”等赛道，存在“跟风投资”风险，但证监局的行业指导文件尚未覆盖新兴领域投资逻辑。

要求：

（1）归纳上海证监局规范私募基金发展的关键举措；

（2）概括当前监管中存在的突出问题。

题目3（15分）

阅读以下材料，概括上海证监局在防范证券公司流动性风险方面的主要措施及面临的挑战。

材料：

1.上海证监局要求证券公司建立“流动性压力测试模型”，对极端市场情景下的资金需求进行测算，并要求核心业务子公司每月报送测试结果。2023年，有3家券商因测试不合格被要求增资扩股。

2.证监局推动“证券公司风险准备金差异化计提”，对业务规模超百亿的机构提高准备金率至8%，但部分区域性券商认为“一刀切”影响其创新业务开展。

3.针对融资融券业务风险，证监局要求券商业务部门建立“客户杠杆率动态监控机制”，对过度杠杆客户限制开仓。某券商因执行不力被监管约谈，但其认为部分客户属于“合格投资者”，监管要求需进一步细化。

4.证监局联合上海银保监部门开展“金融机构流动性互助”试点，鼓励证券公司与银行建立资金拆借渠道，但部分银行以“合规风险”为由拒绝参与。

5.材料最后提到，随着“ETF创新业务”发展，部分券商将大量资金配置于场内市场，一旦市场波动可能引发流动性风险，但证监局的业务指引尚未明确“场内资产占比上限”。

要求：

（1）归纳上海证监局防范证券公司流动性风险的主要措施；

（2）概括当前监管面临的挑战。

二、多则材料归纳概括题（共2题，每题20分）

题目4（20分）

阅读以下三则材料，概括上海证监局在推动绿色金融发展方面的政策创新及实施难点。

材料一

上海证监局联合上海市金融工作局发布《绿色债券发行指引》，明确“清洁能源”“绿色交通”等领域的项目可适用“简易申报程序”，发行利率较普通债券低30个基点。2024年，沪市绿色债券发行规模达1200亿元，创历史新高。

材料二

某环保企业因缺乏“绿色项目认证”，难以满足绿色债券发行条件。证监局协调上海环境交易所建立“绿色项目池”，对企业环保认证信息进行公示，但部分项目因“技术标准模糊”仍被排除在外。

材料三

证监局推动银行保险机构开发“绿色信贷产品”，要求金融机构对绿色项目给予“利率优惠”“担保增信”，但某商业银行反映“绿色项目评估成本高”，且缺乏统一的风险定价模型。

要求：

（1）归纳上海证监局推动绿色金融发展