2025年证券从业资格考试金融衍生工具风险事件与监管启示习题库.docVIP

2025年证券从业资格考试金融衍生工具风险事件与监管启示习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.以下哪种情况不属于金融衍生工具市场中因市场风险引发的风险事件（）

A.利率大幅波动导致期货合约价值剧减

B.交易对手无法按时履约

C.股票市场暴跌使股指期货价格下挫

D.汇率变动致使外汇期权价值变化

2.某公司在进行金融衍生工具交易时，因内部员工违规操作导致巨额亏损，这体现的风险类型是（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

3.金融衍生工具的杠杆性会带来的后果是（）

A.一定会增加收益

B.只放大损失

C.放大收益和损失

D.对收益和损失无影响

4.以下属于金融衍生工具信用风险的是（）

A.市场价格波动导致合约价值下降

B.交易对手违约不履行合约义务

C.公司内部人员违规交易

D.市场流动性不足无法平仓

5.监管机构对金融衍生工具市场进行监管，其目的不包括（）

A.保护投资者利益

B.降低金融机构利润

C.维护市场稳定

D.防范系统性风险

6.当市场流动性不足时，金融衍生工具交易可能面临的风险是（）

A.无法以合理价格及时买卖合约

B.交易对手信用等级下降

C.市场价格剧烈波动

D.内部人员违规操作

7.金融衍生工具风险事件中，因宏观经济政策调整引发的风险属于（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

8.以下关于金融衍生工具风险特征的说法，错误的是（）

A.具有高风险性

B.风险的复杂性较低

C.风险的可转化性较强

D.风险的隐蔽性较高

9.某投资者在期权交易中，由于对市场走势判断失误导致损失，这属于（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

10.金融衍生工具市场中，交易双方信息不对称可能引发的风险是（）

A.市场风险

B.信用风险

C.道德风险

D.流动性风险

11.监管机构要求金融机构对金融衍生工具交易进行充分的信息披露，主要是为了防范（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.道德风险

12.以下哪种金融衍生工具的风险相对较高（）

A.远期合约

B.期货合约

C.期权合约

D.互换合约

13.金融衍生工具风险事件发生后，对金融市场造成的影响不包括（）

A.市场信心受挫

B.交易成本降低

C.金融机构倒闭

D.市场流动性紧张

14.在金融衍生工具交易中，因交易系统故障导致交易无法正常进行，这属于（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

15.金融衍生工具的风险与基础资产的关系是（）

A.风险完全取决于基础资产

B.与基础资产风险无关

C.受基础资产风险影响

D.基础资产风险会降低金融衍生工具风险

16.监管机构对金融衍生工具市场的准入管理，主要是为了（）

A.限制市场参与者数量

B.确保参与者具备相应的风险承受能力和专业能力

C.提高市场门槛

D.保护金融机构利益

17.以下属于金融衍生工具市场监管手段中的法律手段的是（）

A.制定交易规则

B.对违规行为进行罚款

C.发布监管指引

D.要求金融机构定期报告

18.金融衍生工具风险事件可能引发的连锁反应被称为（）

A.蝴蝶效应

B.羊群效应

C.多米诺骨牌效应

D.马太效应

19.某金融机构在进行金融衍生工具交易时，未对交易对手进行充分的信用评估，这可能导致（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

20.金融衍生工具市场的自律监管组织的作用不包括（）

A.制定行业规范

B.开展投资者教育

C.进行市场准入审批

D.监督会员行为

21.以下关于金融衍生工具风险监管的说法，正确的是（）

A.只需要监管机构进行监管

B.自律监管无足轻重

C.需要监管机构和自律组织共同协作

D.投资者无需关注风险监管

22.在金融衍生工具交易中，保证金制度的作用是（）

A.增加市场流动性

B.降低交易成本

C.防范交易对手违约风险

D.提高交易效率

23.金融衍生工具风险事件的发生频率与市场环境的关系是（）

A.市场环境稳定时风险事件频发

B.市场环境不稳定时风险事件更容易发生

C.两者无关联

D.市场环境不稳定时风险事件较少发生

24.监管机构对金融衍生工具交易的规模进行限制，目的是（）

A.降低金融机构收益

B.控制市场风险

C.减少市场交易量

D.提高交易成本

25.以下哪种情况不属于金融衍生工具交易中的操作风险来源（）

A.内部人员欺诈

B.交易系统漏洞

C.市场价格波动

D.错误的交易指令

26.金融衍生工具风险事件对实体经济的影响主要体现在（）

A.直接增加实体经济产出

B.影响企业融资成本和投资决策

C.对实体经济无影响

D.降低实体经济的就业机会

27.监管机构要求金融机构建立健全风险管理体系，是为了（）

A.增加金融机构运营成本

B.提高金融机构的风险识别、评