中华人民共和国银行业监督管理法（2006修订）必威体育精装版版实施细则解读.pptxVIP

银行业监督管理法解读日期：2025-07-26汇报人：

目录/CONTENTS01总则内容概述0203监督管理职责监督管理机构

目录/CONTENTS04监督管理措施0506附则相关规定法律责任明确

01PART总则内容概述

STEP01STEP02STEP03立法目的阐述加强银行业监督管理该法旨在通过明确监管职责和规范监管行为，提升对银行业的监督管理力度，确保银行业稳健运行。例如，详细规定监管机构的权限和工作流程，为有效监管提供法律依据。保护合法权益目标重点保护存款人和其他客户的合法权益，通过防范和化解银行业风险，保障他们的资金安全和相关权益不受侵害，增强公众对银行业的信心。促进健康发展意义为银行业营造良好的发展环境，规范市场秩序，促进银行业在合法、稳健的轨道上健康发展，更好地服务实体经济。

监管机构职责国务院机构职能国务院银行业监督管理机构全面负责全国银行业金融机构及其业务活动的监督管理工作，在整个监管体系中处于核心地位。境内机构监管范围明确对境内多种吸收公众存款的金融机构以及政策性银行等的监管职责，涵盖了广泛的银行业金融机构类型。境外业务监管规定对经批准在境外设立的金融机构以及境内金融机构的境外业务活动实施监督管理，体现了监管的全面性和国际化视野。

010203促进稳健运行目标以促进银行业合法、稳健运行为目标，维护银行业的稳定，确保金融市场的正常秩序，为经济发展提供坚实的金融支持。维护公平竞争原则秉持保护银行业公平竞争的原则，提高银行业的竞争能力，推动银行业不断创新和提升服务质量，实现优胜劣汰。遵循依法公正准则监管工作遵循依法、公开、公正和效率的原则，确保监管行为有法可依、公正透明，同时提高监管效率，降低监管成本。监管目标原则

相关机制建立信息共享机制构建跨境合作机制实施国务院银行业监督管理机构与中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制，实现信息互通，提高监管协同性。可以和其他国家或地区的银行业监督管理机构建立合作机制，实施跨境监督管理，适应金融全球化趋势，防范跨境金融风险。

02PART监督管理机构

派出机构设置010203机构设立依据根据履行职责的需要设立派出机构，以更好地覆盖全国不同地区，确保监管工作的全面性和有效性。统一管理模式国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理，保证监管政策的一致性和执行的有效性。授权履职范围派出机构在授权范围内履行监督管理职责，明确职责边界，确保监管工作有序开展，避免权力滥用。

0102人员素质要求专业知识要求从事监督管理工作的人员应具备与其任职相适应的专业知识，包括金融、法律、经济等多方面知识，以应对复杂的监管工作。业务经验标准具备丰富的业务工作经验，能够熟练运用专业知识解决实际监管中遇到的问题，提高监管工作的质量和效率。

0102人员行为规范职业道德准则工作人员应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，秉持高度的职业道德，切实履行监管职责，维护监管的公正性和权威性。利益冲突限制不得利用职务便利牟取不正当利益，不得在金融机构等企业中兼任职务，防止利益冲突，保证监管工作的独立性。

必威体育官网网址责任规定国家秘密保守商业秘密保护依法保守国家秘密，确保涉及国家金融安全和重要政策的信息不被泄露，维护国家利益。有责任为监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密，保护商业秘密和个人隐私，维护金融机构和客户的合法权益。

内部制度建设ABC程序公开要求公开监督管理程序，增强监管工作的透明度，便于金融机构和公众了解监管流程，提高监管公信力。责任制度建立建立监督管理责任制度，明确工作人员的职责和义务，对监管工作中的失误和违法行为追究责任。内部监督机制建立内部监督制度，加强对监管机构自身的监督，确保监管权力的正确行使，防止权力滥用和腐败现象。

0102外部协作监督地方政府协助在处置银行业金融机构风险、查处金融违法行为等活动中，地方政府、各级有关部门应予以配合和协助，形成监管合力。审计监察监督国务院审计、监察等机关依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督，确保监管工作合法合规。

03PART监督管理职责

0102规章规则制定依法依规制定依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则，为监管工作提供明确的依据和标准。规范业务活动通过制定规章、规则，规范银行业金融机构的业务活动，确保其在合法合规的框架内开展经营，防范金融风险。

机构审查批准设立变更审查股东资格审查依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范