房地产销售公司财务资金使用制度​.doc

房地产销售公司财务资金使用制度?

一、总则

1.目的：为加强本房地产销售公司财务资金的规范化管理，提高资金使用效率，保障公司资金安全，促进公司健康稳定发展，依据国家相关法律法规及公司实际情况，特制定本制度。

2.适用范围：本制度适用于房地产销售公司全体员工及涉及公司财务资金使用的相关活动，同时在与顾客资金往来相关事宜上也需遵循本制度规定，以保障交易资金安全与规范。

3.企业文化与经营理念融入：本制度贯彻公司“诚信为本、客户至上、创新共赢”的企业文化与经营理念。在资金使用过程中，强调以诚信对待每一笔资金往来，以保障客户资金安全为首要任务，通过合理规划与高效运用资金，实现公司与客户的共赢发展。

二、组织架构与职责划分

1.财务部门

-资金管理职责：负责公司资金的整体规划、预算编制与执行监控。定期对公司资金状况进行分析，制定资金筹集与使用计划，确保公司资金链的稳定。

-审核监督职责：对各类资金使用申请进行严格审核，检查其合理性、合规性与准确性。监督资金使用过程，防止资金挪用、浪费等现象发生。

-数据管理职责：准确记录每一笔资金的收支情况，建立完善的资金账目与档案，为公司决策提供准确的财务数据支持。

2.销售部门

-资金回笼职责：负责销售款项的及时催收与回笼。按照销售合同约定，跟踪客户付款进度，确保销售资金按时足额到账，提高资金回笼率。

-费用使用申报：根据销售业务需要，合理申报销售费用，详细说明费用用途与预算金额，经审批后严格按照规定使用。

3.管理层

-决策审批职责：对重大资金使用事项进行决策审批，包括大额投资、融资等。确保资金使用符合公司战略规划与整体利益。

-资源调配职责：根据公司运营情况，合理调配资金资源，协调各部门之间的资金需求，保障公司各项业务的顺利开展。

三、管理流程

1.资金预算管理流程

-预算编制：每年末，各部门根据下一年度工作计划与业务目标，编制本部门资金预算草案。财务部门汇总各部门预算草案，结合公司整体战略与市场预测，编制公司年度资金预算方案。

-预算审批：年度资金预算方案经公司管理层审核后，提交董事会审批。审批通过后，作为公司下一年度资金使用的指导性文件。

-预算调整：在预算执行过程中，如因市场变化、业务调整等原因需要调整资金预算，相关部门需提出书面申请，经财务部门审核、管理层审批后进行调整。

2.日常资金使用流程

-申请：员工因业务需要使用资金时，需填写资金使用申请表，详细注明资金用途、金额、预计使用时间等信息，并附上相关证明材料。申请表经部门负责人签字审核后，提交财务部门。

-审核：财务部门收到资金使用申请表后，对申请内容的合理性、合规性以及资金预算安排进行审核。如审核通过，提交管理层审批；如审核不通过，反馈给申请人并说明理由。

-审批：管理层根据公司资金状况与业务需求，对资金使用申请进行审批。审批通过后，申请表返回财务部门。

-支付：财务部门根据审批后的申请表，按照公司财务支付流程进行资金支付。支付完成后，将支付凭证与相关资料归档保存。

3.销售资金回笼流程

-合同签订：销售部门与客户签订销售合同时，明确付款方式、付款期限等条款，并将合同副本提交财务部门备案。

-款项催收：销售专员负责跟踪客户付款进度，在付款期限前及时提醒客户付款。对于逾期未付款的客户，按照公司规定采取相应的催收措施。

-资金入账：财务部门收到销售款项后，及时进行核对与入账处理，并通知销售部门款项到账情况。

四、权利与义务

1.员工权利与义务

-权利：员工有权按照公司规定申请合理的资金使用，以保障业务工作的正常开展。对于资金使用审批结果有异议的，有权向相关部门提出申诉。

-义务：员工有义务严格遵守本制度规定，如实填写资金使用申请，确保资金使用用途真实、合理。在资金使用过程中，妥善保管相关票据与资料，配合财务部门的审核与监督工作。

2.公司权利与义务

-权利：公司有权对员工的资金使用申请进行审核与审批，对资金使用情况进行监督检查。对于违反本制度规定的行为，公司有权采取相应的处罚措施。

-义务：公司有义务按照本制度规定，及时审批员工的资金使用申请，保障员工正常业务开展所需资金。同时，公司应定期向员工公开资金使用情况与财务状况，增强透明度。

3.顾客权利与义务

-权利：顾客有权了解购房资金的使用与监管情况，确保自身资金安全。对于不合理的收费或资金使用情况，有权向公司提出质疑与投诉。

-义务：顾客有义务按照购房合同约定及时支付款项，提供真实准确的个人信息与资金支付凭证。

五、监督与