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2025年反洗钱知识竞赛题库(含答案)

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订），金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是：

A.合规部门负责人

B.董事会或主要负责人

C.反洗钱专员

D.财务部门负责人

答案：B

2.下列哪类交易不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2025年必威体育精装版版）规定的“大额交易”？

A.自然人客户当日通过银行账户转账人民币5.5万元

B.法人客户当日通过银行账户转账人民币200万元

C.自然人客户当日现金存款人民币6万元

D.自然人客户当日跨境汇款1.2万美元（约合人民币8.5万元）

答案：A（注：2025年大额交易标准调整为：自然人单日单笔或累计人民币5万元以上现金收支；非自然人单日单笔或累计人民币200万元以上转账；跨境交易人民币20万元或等值外币以上）

3.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的特殊措施是：

A.拒绝建立业务关系

B.仅留存客户身份证件复印件

C.经高级管理层批准，并采取强化的客户身份识别措施

D.无需额外措施，按普通客户处理

答案：C

4.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处多少罚款？

A.10万元以上50万元以下

B.5万元以上50万元以下

C.20万元以上50万元以下

D.50万元以上200万元以下

答案：A

5.洗钱的三个阶段通常是：

A.放置阶段、离析阶段、融合阶段

B.开户阶段、交易阶段、销户阶段

C.现金存入阶段、转账阶段、取现阶段

D.收集阶段、转移阶段、使用阶段

答案：A

6.下列哪类机构不属于我国反洗钱义务主体？

A.证券公司

B.保险公司

C.小额贷款公司

D.房地产经纪公司（未被纳入特定非金融机构）

答案：D（注：2025年特定非金融机构暂未包括房地产经纪公司）

7.客户身份识别的“持续识别”要求是指：

A.仅在建立业务关系时识别客户身份

B.在业务关系存续期间，关注客户及其日常交易情况，及时更新客户身份信息

C.仅在客户办理大额交易时重新识别

D.仅在客户要求变更账户信息时识别

答案：B

8.对于一次性金融交易（未建立业务关系），客户身份识别的起点金额是：

A.人民币1万元或等值1000美元

B.人民币2万元或等值2000美元

C.人民币5万元或等值5000美元

D.人民币10万元或等值1万美元

答案：A

9.可疑交易报告的接收机构是：

A.中国人民银行及其分支机构

B.中国反洗钱监测分析中心

C.银保监会

D.公安机关

答案：B

10.某客户长期通过多个关联账户进行小额分散转账，且交易时间集中在凌晨，交易对手涉及多地空壳公司，此类交易最可能被认定为：

A.正常交易

B.大额交易

C.可疑交易

D.跨境交易

答案：C

11.根据《反洗钱法》，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向哪个机构举报？

A.中国人民银行或公安机关

B.商业银行

C.行业协会

D.税务机关

答案：A

12.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存：

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

13.下列哪项不属于洗钱的上游犯罪？

A.贪污贿赂犯罪

B.破坏金融管理秩序犯罪

C.过失致人死亡罪

D.毒品犯罪

答案：C

14.金融机构反洗钱内部控制的核心是：

A.防范内部员工参与洗钱

B.确保客户身份信息真实

C.识别、评估和控制洗钱风险

D.完成监管报表报送

答案：C

15.对于高风险客户，金融机构应当：

A.降低客户身份识别频率

B.采取强化的身份识别措施，增加交易监测频率

C.限制其交易金额

D.直接终止业务关系

答案：B

16.跨境汇款中，金融机构应当确保电文包含的信息不包括：

A.汇款人姓名或名称

B.汇款人账号

C.汇款人住所

D.收款人宗教信仰

答案：D

17.某公司账户突然发生多笔与经营范围无关的大额资金往来，且资金快速转入转出无留存，此类交易符合可疑交易特征中的：

A.与客户身份、财务状况