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2025年反洗钱知识竞赛题库及参考答案

一、单选题

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及客户交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：依据相关规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年，以满足可能的反洗钱调查等需求。

2.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪行为。

A.修订后的新《宪法》

B.1997年修订后的《刑法》

C.《金融机构反洗钱规定》

D.《反洗钱法》

答案：B

解析：1997年修订后的《刑法》第191条规定了洗钱罪，最先明确了洗钱属于犯罪行为，为打击洗钱犯罪提供了法律依据。

3.《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全客户身份识别制度，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A.银行结算账户

B.信用卡

C.储蓄账户

D.匿名或者假名账户

答案：D

解析：《反洗钱法》明确要求金融机构不得为客户开立匿名或者假名账户，这是有效进行客户身份识别、防范洗钱风险的重要规定。

4.以下哪种行为可能不是洗钱行为（）。

A.某人将犯罪所得存于多个银行账户

B.某人在不同银行频繁进行现金存取

C.某人将自己的工资存入银行

D.某人通过地下钱庄将犯罪所得转移到境外

答案：C

解析：将自己的工资存入银行是正常的金融行为，不涉及将犯罪所得合法化的洗钱特征。而A、B、D选项都存在利用金融渠道掩盖非法资金来源或转移非法资金的可能性。

5.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

答案：C

解析：这与《金融机构客户身份识别和客户身份资料及客户交易记录保存管理办法》中关于保存期限的规定一致，以便在必要时进行反洗钱调查和追溯。

6.我国成为金融行动特别工作组（FATF）正式成员的时间是（）。

A.2005年1月

B.2007年6月

C.2009年10月

D.2012年11月

答案：B

解析：2007年6月28日，我国成为金融行动特别工作组（FATF）正式成员，这标志着我国在反洗钱和反恐怖主义融资领域与国际标准接轨并积极参与国际合作。

7.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.核对并登记

B.联网核查

C.留存客户身份证件复印件

D.电话核实

答案：A

解析：金融机构在上述情况下应进行核对并登记客户身份信息，以确保客户身份的真实性和准确性，这是客户身份识别的基本要求。

8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A.金融机构反洗钱内部审计

B.反洗钱行政调查

C.司法机关查处犯罪

D.对金融机构进行行政处罚

答案：B

解析：这些信息的使用受到严格限制，主要用于反洗钱行政调查，以保障调查的有效性和合法性，避免信息的不当使用。

9.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

答案：D

解析：大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱内部控制制度的核心，它能及时发现和报告可能涉及洗钱等违法犯罪活动的交易，为反洗钱监管和调查提供重要线索。

10.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

解析：这是为了保证大额交易信息的及时性和准确性，便于反洗钱监测分析中心及时掌握资金流动情况，防范洗钱风险。

二、多选题

1.洗钱的主要方式包括（）。

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.利用一些国家和地区对银行账户必威体育官网网址的限制

D.走私

E.利用互联网

答案：ABCDE

解析：洗钱方式多种多样。利用金融机构，如银行等进行资金转移和掩饰；投资办产业可以将非法资金混入合法经营收益中；一些国家和地区对银行账户必威体育官网网址的规定为洗钱者提供了便利；走私可以将非法所得通过货物的运输和交易进行洗白；互联网的发展也为洗钱提供了新的途径，如利用虚拟货币等进行资金转移。

2.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A.客户身份识别制度

B