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2025年反洗钱知识竞赛题库及答案

一、单选题

1.《中华人民共和国反洗钱法》于（）通过。

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2008年1月1日

答案：A

解析：《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据相关规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

3.以下哪种行为不属于洗钱活动常见方式（）。

A.利用地下钱庄转移资金

B.购买彩票中奖

C.投资办企业并通过虚假交易将非法资金合法化

D.通过证券市场洗“黑钱”

答案：B

解析：购买彩票中奖是一种基于概率的合法获得资金的方式，不属于洗钱活动常见方式。而利用地下钱庄转移资金、通过虚假交易将非法资金合法化以及通过证券市场洗“黑钱”都是常见的洗钱手段。

4.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

解析：金融机构应在接到补正通知的5个工作日内对大额或可疑交易报告进行补正。

5.以下哪个机构负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告（）。

A.中国人民银行

B.中国反洗钱监测分析中心

C.银保监会

D.证监会

答案：B

解析：中国反洗钱监测分析中心负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。中国人民银行是反洗钱的监督管理部门；银保监会和证监会分别对银行业、证券业进行监督管理，但不直接接收相关报告。

6.金融机构在履行客户身份识别义务时，发现客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当（）。

A.继续为其办理业务

B.向中国反洗钱监测分析中心报告

C.及时向反洗钱行政主管部门和公安机关报告

D.中止为客户办理业务

答案：D

解析：金融机构发现客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，应当中止为客户办理业务，而不是继续办理。向中国反洗钱监测分析中心报告的是大额和可疑交易等情况；向反洗钱行政主管部门和公安机关报告是在符合特定的可疑情形时进行。

7.以下属于洗钱上游犯罪的是（）。

A.盗窃罪

B.诈骗罪

C.毒品犯罪

D.侵占罪

答案：C

解析：洗钱的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七类犯罪。盗窃罪、诈骗罪、侵占罪不属于洗钱上游犯罪的范畴。

8.金融机构应当按照（）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.准确性

B.完整性

C.必威体育官网网址性

D.以上都是

答案：D

解析：金融机构保存客户身份资料和交易记录应遵循准确性、完整性和必威体育官网网址性原则，以满足多方面的需求，包括识别客户身份、监测交易情况、调查可疑交易和查处洗钱案件等。

9.对于客户为外国政要的，金融机构应采取（）的客户身份识别措施。

A.正常

B.简化

C.强化

D.随意

答案：C

解析：对于外国政要客户，金融机构应采取强化的客户身份识别措施，因为外国政要面临较高的腐败和洗钱风险。

10.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.半年

B.一年

C.二年

D.三年

答案：A

解析：对风险等级最高的客户或账户，金融机构至少每半年进行一次客户基本信息审核，以确保及时掌握客户情况变化，防范洗钱风险。

二、多选题

1.反洗钱工作的意义包括（）。

A.维护金融秩序稳定

B.遏制犯罪活动

C.维护国家利益和社会公众利益

D.促进金融机构健康发展

答案：ABCD

解析：反洗钱工作通过打击洗钱及相关犯罪活动，能够维护金融秩序的稳定，遏制各类犯罪活动的蔓延，保护国家利益和社会公众利益不受侵害，同时也有助于金融机构提升风险管理水平，促进其健康发展。

2.金融机构反洗钱义务包括（）。

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.