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2025年反洗钱知识考试试题库及答案

一、单选题（每题2分，共40分）

1.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

答案：C

解析：我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪七大类。

2.客户身份识别是反洗钱工作的（）。

A.核心内容

B.基础工作

C.关键环节

D.重要保障

答案：B

解析：客户身份识别是反洗钱工作的基础，只有准确识别客户身份，才能有效开展后续的客户身份资料和交易记录保存、可疑交易报告等反洗钱工作。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据相关规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

4.以下哪种行为可能涉嫌洗钱（）。

A.正常的银行存款取款业务

B.用自己的账户为他人提现

C.购买合法的理财产品

D.向慈善机构捐款

答案：B

解析：用自己的账户为他人提现可能被不法分子利用来掩盖非法资金的来源和去向，涉嫌洗钱。而正常的银行存款取款业务、购买合法理财产品和向慈善机构捐款通常是合法的经济行为。

5.反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.外汇管理局

答案：A

解析：中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测等工作。

6.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.公安机关

C.检察机关

D.以上都是

答案：D

解析：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构、公安机关和检察机关报告。

7.客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A.匿名账户

B.假名账户

C.匿名账户或者假名账户

D.以上都不是

答案：C

解析：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，这是客户身份识别中的禁止性要求。

8.以下属于金融机构反洗钱内部控制制度核心内容的是（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.可疑交易报告

D.以上都是

答案：D

解析：金融机构反洗钱内部控制制度的核心内容包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、可疑交易报告等，这些措施共同构成了反洗钱的防线。

9.对当日累计提取现钞等值（）美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。

A.5000

B.10000

C.20000

D.50000

答案：B

解析：对当日累计提取现钞等值10000美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。

10.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：D

解析：金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

11.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（）。

A.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存5年

B.客户交易信息在交易结束后应当至少保存5年

C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录销毁

D.保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整

答案：C

解析：金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构，而不是销毁。

12.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下属于大额交易的是（）。

A.自然人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转

C.自然人与法人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转

D.以上都是

答案：D

解析：根据规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以