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2025年综合类-法学-农业银行临柜考试历年真题摘选带答案(5卷单选题100道)

2025年综合类-法学-农业银行临柜考试历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】根据《商业银行法》规定，商业银行吸收公众存款时应当明示的重要事项不包括以下哪项？

【选项】A.存款期限

B.存款利率

C.账户类型选择

D.存款保险机制

【参考答案】C

【详细解析】《商业银行法》第29条明确要求商业银行应明示存款期限、存款利率、账户类型及存款保险机制，其中“账户类型选择”属于客户自主决定范畴，无需强制明示。选项C为干扰项。

【题干2】在反洗钱审查中，银行对于客户提供的哪些交易信息必须进行持续关注？

【选项】A.交易金额低于5万元

B.交易时间在非工作时间

C.同一账户连续3日交易超20万元

D.客户身份信息与交易主体不一致

【参考答案】C

【详细解析】依据《金融机构反洗钱规定》，银行需对“同一账户连续3日交易金额超过20万元”或“同一客户账户短期内多次发生大额交易”等情形进行持续关注（第15条）。选项A、B、D均不符合持续关注标准。

【题干3】根据《银行业监督管理法》，银保监会负责监管的机构不包括以下哪类？

【选项】A.商业银行

B.信托公司

C.证券公司

D.基金管理公司

【参考答案】C

【详细解析】《银行业监督管理法》第2条明确银保监会负责监管银行业金融机构，包括银行、信托、金融租赁等，但证券公司（C）、基金管理公司（D）由证监会监管。选项C为正确答案。

【题干4】银行在办理票据承兑时，必须验证持票人身份的真实性，该规定依据的条款是？

【选项】A.《票据法》第22条

B.《商业银行法》第46条

C.《人民币管理条例》第7条

D.《反洗钱法》第13条

【参考答案】A

【详细解析】《票据法》第22条明确规定“承兑人必须与出票人具有真实交易关系，并核实持票人身份”。选项A为直接法条依据，其他选项与票据承兑无关。

【题干5】某客户以虚假身份开立银行账户，银行应如何处理？

【选项】A.立即冻结账户并上报公安机关

B.保留账户3个月后注销

C.通知客户补正材料后继续使用

D.按正常流程办理业务

【参考答案】A

【详细解析】《人民币管理条例》第25条要求银行对可疑账户“立即停止业务，报告反洗钱监测分析中心，并报告中国人民银行”。选项A符合监管要求，其他选项均违反规定。

【题干6】根据《劳动合同法》，银行与员工解除劳动合同需提前通知的最低时限是？

【选项】A.3日

B.7日

C.15日

D.30日

【参考答案】B

【详细解析】《劳动合同法》第40条明确“提前30日书面通知”为协商解除劳动合同的时限，而“提前3日通知”仅适用于无固定期限合同或试用期（第37条）。选项B为正确答案。

【题干7】银行对个人金融交易实施分类管理，其中C类账户每日累计交易限额为？

【选项】A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.20万元

【参考答案】B

【详细解析】依据央行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，C类账户为“中低风险客户”，每日累计交易限额为5万元。选项B为正确答案。

【题干8】根据《刑法》第191条，洗钱罪中“明知”的认定标准不包括以下哪项？

【选项】A.接受来源不明的资金

B.知悉资金系犯罪所得

C.未向公安机关报告可疑交易

D.使用虚假交易凭证

【参考答案】C

【详细解析】《刑法》第191条“明知”的认定包括“应当知道”情形，但“未向公安机关报告可疑交易”属于义务违反行为，不构成主观明知。选项C为正确答案。

【题干9】银行在办理跨境汇款时，必须向反洗钱监测分析中心报送的信息不包括？

【选项】A.汇款金额

B.汇款用途

C.收款人境外账户SWIFT代码

D.汇款人身份证件复印件

【参考答案】D

【详细解析】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要求报送汇款金额、用途、对方账户信息等，但“汇款人身份证件复印件”属于客户隐私信息，无需上报。选项D为正确答案。

【题干10】根据《商业银行账户管理暂行办法》，单位银行账户年度检核未按时完成将面临？

【选项】A.暂停业务1个月

B.罚款5000元

C.账户冻结

D.吊销账户

【参考答案】A

【详细解析】《商业银行账户管理暂行办法》第38条明确，未完成年度检核的单位账户将“暂停业务1个月”，恢复业务需补正材料。选项A为正确答案。

【题干11】银行员工泄露