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2025年综合类-基金销售从业资格考试-基金销售从业资格考试-第七章基金销售的规范历年真题摘选带答案(5卷单选题100道)

2025年综合类-基金销售从业资格考试-基金销售从业资格考试-第七章基金销售的规范历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】根据《基金销售管理办法》，基金销售机构应当对投资者进行风险承受能力评估，评估方式不包括以下哪项？

【选项】A.问卷调查B.视频确认C.电话回访D.现场面谈

【参考答案】B

【详细解析】《基金销售管理办法》第二十五条规定，基金销售活动需通过视频确认或现场面谈等方式进行投资者适当性匹配，电话回访属于补充方式，但视频确认是强制要求。因此选项B正确。

【题干2】关于基金销售适当性管理，以下哪项行为属于违规操作？

【选项】A.向风险承受能力为C级的投资者销售R4级基金B.向机构投资者销售R1级基金C.对合格投资者进行分层管理D.提供个性化风险测评报告

【参考答案】A

【详细解析】根据风险等级划分，C级投资者仅可购买R1至R3级基金，R4级属于禁止销售范围。选项A违反适当性管理原则，其他选项均符合监管要求。

【题干3】基金销售机构在销售过程中必须严格执行的双录要求具体指什么？

【选项】A.录音和书面确认B.视频和录音C.录音和电话回访D.现场登记和拍照

【参考答案】B

【详细解析】双录指录制销售适当性确认过程及销售过程，需同时留存视频和录音资料。《基金销售管理办法》第四十二条规定视频需完整记录投资者面部及行为，录音需覆盖关键环节，因此选项B正确。

【题干4】投资者在购买基金产品后，若对销售行为有异议，可申请撤销合同的最长期限为？

【选项】A.3个工作日B.5个工作日C.10个工作日D.15个工作日

【参考答案】C

【详细解析】《基金销售管理办法》第五十七条规定，投资者在收到销售文件后10个工作日内可申请撤销合同，超时视为确认。选项C符合监管要求。

【题干5】以下哪项属于基金销售禁止承诺的内容？

【选项】A.保证收益B.承诺不低于业绩比较基准C.说明历史业绩D.提示产品风险

【参考答案】A

【详细解析】《基金销售合规指引》明确禁止承诺保本保收益，选项A属于典型违规行为。其他选项中业绩比较基准属于正常披露范畴，风险提示是法定义务。

【题干6】根据投资者适当性管理要求，属于合格投资者的具体标准包括以下哪项？

【选项】A.金融资产不低于300万元且最近三年平均收入不低于50万元B.金融资产不低于100万元且最近三年平均收入不低于30万元C.金融资产不低于500万元D.金融机构专业投资者

【参考答案】B

【详细解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》将合格投资者定义为金融资产不低于300万元或最近三年平均收入不低于50万元的个人，或金融资产不低于100万元且最近三年平均收入不低于30万元的个人，或符合规定的专业投资者。选项B符合个人合格投资者标准。

【题干7】基金销售机构对客户进行风险测评时，若投资者选择保守型风险承受能力，可销售的产品风险等级上限为？

【选项】A.R1级B.R2级C.R3级D.R4级

【参考答案】C

【详细解析】根据风险等级划分标准，保守型对应R1-R3级产品，进取型对应R3-R5级，稳健型对应R2-R4级。因此选项C正确。

【题干8】基金销售过程中，以下哪项属于误导性宣传行为？

【选项】A.展示历史业绩图表B.标注产品风险等级C.说明投资风险D.使用保本字样

【参考答案】D

【详细解析】《基金销售管理办法》第三十八条规定，禁止使用保本保收益等误导性表述。选项D属于典型违规用语，其他选项均为合规内容。

【题干9】在基金销售适当性匹配环节，若投资者风险测评结果为R4级，但机构认定其符合R3级要求，应如何处理？

【选项】A.直接销售R4级基金B.要求补充风险测评C.升级为R4级投资者D.提供R3级产品

【参考答案】B

【详细解析】《基金销售管理办法》第四十三条要求，当投资者风险测评结果与机构认定存在差异时，应重新进行风险测评。选项B符合监管要求，直接销售R4级基金属于违规。

【题干10】基金销售机构对客户进行持续风险评估的最短频率为？

【选项】A.每年一次B.每半年一次C.每季度一次D.每次销售后

【参考答案】D

【详细解析】《基金销售管理办法》第四十九条明确规定，基金销售机构应当至少在每次销售前后评估投资者风险承受能力，并在账户存续期间至少每年复核一次。选项D为正确答案。

【题干11】投资者购买基金产品时，销售机构提供的风险揭示书需包含以下哪项内容？

【选项】A.产品收益计算方式B.销售费用明细C.历史业绩数据