现金管理业务介绍 .pdfVIP

WOIRD格式

农业银行现金管理服务

现金管理服务是中国农业银行为协助客户有效进行资金管理而

提供的账户管理、收付款、流动性管理、投资理财、短期融资、风险

管理等系列金融产品和服务的组合方案。

农业银行秉承以客户为中心的服务理念，依托雄厚的资金实力、

专业的服务团队、先进的技术支持、庞大的网络优势为客户提供全面

的资金管理和理财增值解决方案，旨在协助客户优化业务流程、降低

财务成本、提高资金收益、加强风险控制，有效提升客户价值。

农业银行现金管理服务渠道丰富，可以满足各类客户的不同需

求，包括覆盖中国境内所有县域的24000多个营业网点，灵活为客户

定制功能的银企通客户平台，安全便捷的企业网上银行，能够与客户

的ERP/财务/资金管理系统无缝对接的银企互联平台，能够与银行同

业系统有效对接的银银互联平台等。

主要产品和服务内容：

一、账户管理服务

账户收支管理

根据客户财务管理要求，农业银行协助集团客户对下属成员单位

实现收支两条线管理。成员单位收入账户用于收款，资金只能划转集

团指定上级账户；支出账户只能接收上级下拨资金，用于对外付款。

支付对象管理

专业资料整理

WOIRD格式

客户为保证账户资金安全，可申请对结算账户通过电子渠道付款

的支付对象进行控制，约定收款账户范围，农业银行协助客户限制向

非指定账户的电子支付。

支付限额管理

客户为加强对付款的管理，可申请对结算账户的单笔或一定时期

的支付金额进行控制，农业银行协助客户限制超过限额的借记交易。

多级账簿

根据客户需要，农业银行可协助客户对结算账户资金进行分类

别、分层级管理，在单一账户下开设多种类、多层级的明细核算账簿，

实现账户资金管理精细化。

可按客户要求提供资金分类统计、支付限额控制、账簿分别计价、

利息自动分配等服务。

二、收付款服务

通存通兑

客户在农业银行开立结算账户后，可在全国任一综合网点办理异

地现金存入、异地转账收付业务，资金实时入账，提高收付款效率。

漫游汇款

客户通过农业银行营业网点或网上银行汇出款项，收款人可在农

专业资料整理

WOIRD格式

业银行全国任一营业网点支取、或通过网上银行兑付款项。

*一地汇出、全国通兑、随需而取、方便安全

代收代付

农业银行根据收款单位和付款人的委托，可将付款人账户（单位

为结算账户，个人为银行卡或活期储蓄存折账户）的资金按约定的付

款金额、在约定的时间划转至收款单位账户。

集中代收代付

根据客户需要，农业银行可协助集团总部或财务公司集中代理其

成员单位收款，或集中代理其成员单位付款，既实现集团资金集中管

控，又不影响成员单位正常贸易结算。

电子支付

客户通过农业银行的银企通客户平台、银企互联平台、银银互联

平台以及网上银行等电子渠道，可以便捷地委托农业银行将其款项支

付给收款人。

*支持人民币和外币多个币种。

*支持预约付款、批量付款等多种方式。

*支持同城、异地、跨行等多种途径。

代发工资

专业资料整理

WOIRD格式

客户可通过柜台或