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小额贷款公司综合管理制度汇编

目录

第一章总则 1

第二章会议制度 1

第三章学习制度 6

第四章劳动纪律管理制度 8

第五章文明服务管理制度 11

第六章印章管理制度 13

第七章安全管理制度 15

第八章廉洁自律管理制度 15

第一章总则

第一条为加强内部管理，规范操作流程，提高工作效率，转变工作作风，避免工作疏漏，坚持依法合规经营，提高风险内控能力，建立良好企业形象，提高科学管理水平，确保工作正常运转和安全，根据相干制度规定，结合我公司实际，特制定本制度。

第二章会议制度

第二条会议管理要坚持精简、高效、节省的原则，创新会议

情势，减少会议数量，紧缩会议时间，精简会议文字(文件)，提高会议成效。

第三条会议类别及要求

一、董事会：由董事长主持，由董事会成员参加，总经理、副总经理列席参加，董事会每季度召开一次。会议内容：

1、学习、讨论和研究贯彻实行上级重要工作和会议精神、管理办法和工作措施。

2、总经理向董事会汇报公司上季度主要经营指标完成情形，预算实行情形，本钱控制情形，存在的问题、解决措施和下一季度工作计划及经营形势分析。

3、讨论决定重大问题及重要工作部署、工作计划和工作安排，制定公司年度工作要点。

4、讨论决定组织架构设置、干部的任免、考核及奖惩事项。

5、讨论决定思想政治工作和精神文明建设的重要事项。

6、讨论决定领导干部违纪案件的处理意见。

7、讨论研究其他需要集体决定的重大事项。

二、总经理办公会议：由总经理主持，由副总经理及相干人员参加，总经理办公会议每个月召开一次，根据工作需要，也可随时召开。会议内容：

1、转达贯彻上级主管部门及董事会的重要会议、文件、指导和决策精神，落实公司的工作部署。

2、调度公司的经营管理情形，计划及进度。

3、重要规章制度修改与完善。

2、审议拟定公司年度财务预决算和内部利润分配方案及补偿亏损方案。

3、审议拟定公司重要规章制度。

4、重要合同和协议签订前的论证、评估。

5、员工的综合奖惩，内部考核方案修订，考核评判。

6、研究公司内部管理体制、组织机构设置与调解方案。

7、研究拟定公司经营和管理中的重大问题解决方案、重大改革部署。

8、讨论并决定各部门请示公司领导的重要事项。

9、总经理认为应研究审议的其他问题。

三、贷款审批会：为有效防范贷款风险，确保信贷资产安全，提高经营管理水平，公司成立贷款审查委员会，贷款实行集体审议制度，所有贷款均须经过贷审会审议通过并经有权审批人批准后，方能放款。

1、贷款审查委员会人员组成：总经理为主任、副总经理、总经理助理为副主任；委员：风险控制部、业务发展部、综合财务部经理或副经理，客户经理列席参加。贷审会由贷审委主任主持，原则上每周召开一次，根据借款人的实际需求情形可以随时召开审批会议。

2、会议内容：

(1)经办客户经理向贷审会成员汇报客户调查情形，提交调查报告，提出对客户贷款业务的整体评判，提出贷款意见。

(2)讨论对客户申请贷款的贷与不贷，贷款额度，贷款期限、贷款利率，风险评判与控制。

(3)决定对客户贷款的发放与否决。

(4)贷审会需要决策的其他相干内容。

3、审批权限：对存单、国债质押等低风险信贷业务，可不上贷

审会，由前后台部门调查，经副总经理审查同意并报总经理批准后直接发放。其他贷款不论金额大小，一律经贷审会集体审议决定。经贷审会通过的贷款，50万元以下的贷款由总经理签字审批；50万元以上的贷款，经总经理签署意见后，由董事长审批。

4、审批决策。听取客户经理对每个借款人情形汇报，决策进程中有不同意见的，应充分论述理由，与会人员进行集体举手表决，80%以上人员同意方可有效。经办客户经理不参加投票。

5、对被否决的项目，客户经理有异议时，可以向贷审会申请复议，客户经理对经办的项目只能申请复议一次，当复议仍被否决，不得再进行复议。对被否决的项目，3个月内不得再提交贷审会审批。3个月后当申请人经营情形有显著变化时，可以再上贷审会进行审议。

6、会议程序：第一由客户经理对每个项目发言，客户经理将申请人的基本情形、可能存在的风险点、以及对这些风险点的防范措施、对客户的初步评判进行汇报，并参照贷款审查审批表中“业务部门意见”内容，形成贷款调查报告。客户经理汇报后，由贷审会委员对该项目进行评审。就本人对该项目关注的问题进行提问，提问终止落后行投票。审批人或主要领导不得对项目第一进行评判，更不能进行引