改造项目信托贷款集合资金信托计划.pptVIP

* 项目介绍—规划整体效果图 第十四页，共三十二页。 * 项目介绍—规划商业区效果图 第十五页，共三十二页。 序 壹 信托计划概要 贰 借款人及项目介绍 叁 增信措施及还款来源 肆 1期-4期项目进度及销售情况 伍 四川信托简介 目 录 第十六页，共三十二页。 抵押物 价值高 担保 实力强 风险控制 资金封闭 管理及归集 还款来源 充足 信托计划—风险控制 第十七页，共三十二页。 1.土地及在建工程抵押：经典双城A、C地块1-5层未售商业部分在建工程和E、F地块土地使用权，抵 押物资产良好，评估价值较高，信托本息抵押率不超过50%。另外根据实际情况，随时增加认可的抵 押物，并且在E、F地块建设期间，按季度无条件追加在建工程抵押，严格控制信托计划的实质风险。 2.经典地产实际控制人及其配偶为偿还债权本息提供连带责任担保；  3.设置信托资金使用专户、房屋销售资金监管专户及信托资金还款保证金专户，采取受托支付的方 式并引入四川信托分级授权管理审批体系，对信托资金及销售收入进行全封闭管理，同时川信派驻 现场监管人员对企业印鉴及资金使用与销售回款做全程监管。 4.四川信托对经典地产掌握销售降价权，严格控制信托计划的流动性风险。 5.信托资金提前归集，归集期为6个月，归集比率分别为10%， 10%， 10%， 20%， 20%， 30%。 风险控制—增信措施 第十八页，共三十二页。 一、销售收入测算： 1.经典双城项目D、E、F地块未来可售金额约为220.17亿元； 2.信托期间，四川信托根据现在项目规划工程计划和施工进度、现行的销售状况及项目自身条件等因素预测项目D、E、F销售率分别可达95%、40%和60%，信托期内可实现的销售收入约为126.28亿元； 二、现金净流入测算：两年期内，扣除各项成本和相关费用支出分摊的金额81.44亿元后，可实现净现金流入60.85亿元，对本次信托融资16亿元的覆盖率380%。 风险控制—还款来源 第十九页，共三十二页。 序 壹 信托计划概要 贰 借款人及项目介绍 叁 增信措施及还款来源 肆 1期-4期项目进度及销售情况 伍 四川信托简介 目 录 第二十页，共三十二页。 昆明经典1-4期管理报告： 【管理报告】昆明经典双城城中村改造项目信托贷款集合资金信托计划 （2013年1月-2013年3月） 截止2012年2月，信托计划已分四期的分别成立，共募集金额70,000万元整，各期成立具体情况为： 2012年10月26日信托计划第1期成立，募集金额为26,030万元； 2012年11月08日信托计划第2期成立，募集金额为17,300万元； 2012年12月21日信托计划第3期成立，募集金额为11,020万元； 2013年01月29日信托计划第4期成立，募集金额为15,650万元。 报告期信托资金运用情况： 自本信托成立日起，受托人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和本项目信托文件的规定，分别已将已成立的4期信托资金全部发放给经典地产，根据合同规定，信托资金已经运用于昆明经典双城城中村改造项目A、B、C、D地块的开发建设。 交易对手情况： 1、财务状况： 报告期内，融资方、保证人经营业务稳健，财务状况稳定良好。 2、经营情况及主要管理人员变化情况：报告期内，融资方、保证人经营情况稳定良好，主要管理人员无变化。 3、还款能力的变化： 报告期内，融资方经营情况正常，无不良变化。 4、发生事实风险及产生风险隐患：项目进展基本顺利，目前尚未出现风险。 5、是否涉及重大诉讼行为，足以影响还款的实现：无。 期间分配情况：根据信托文件的约定，本报告期内未向受益人进行分配。 信托计划管理公告—1期-4期 第二十一页，共三十二页。 * 项目介绍 – 施工进度 第二十二页，共三十二页。 昆明经典1-4期管理报告： 信托计划所涉及的资产抵押、连带责任保证等事项已经全部落实并进行了强制执行公证，另外我司按照合同及内部评审会的要求已经在贷款发放至企业之前派驻了现场监管人员。 昆明经典双城城中村改造项目为集住宅、商业、教育、娱乐和广场为一体的综合体，为昆明西市区最大的综合体项目，项目分A、B、C、D、E和F地块开发建设，截止2013年2月底，各地块具体工程进度如下： A地块：规划为住宅，总建筑面积40.78万平方米，共2层地下室，12栋塔楼。 于2011年3月14日开工，计划于2013年5月30日竣工。 B地块：规划为高新区第一小学，完成主体及外部装修已完成，正在进行教学物资的采购和室外运动场的修善。 于2013年3月1日高地块新区第一小学使用。 C地块：规划为住宅，总建筑面积18.81