代理付款业务流程.docxVIP

（三）代理付款业务1、基本规定（1）代付业务是指农村信用社利用自身的结算便利，接受客户的委托从指定账户代为办理指定款项缴付事宜的业务。 （2）代理付款业务办理时必须遵守相关法律、法规并以合法的委托代理协议等作为代收代付业务款项的依据。代理社与委托单位签订“委托代理业务协议书”。 （3）进行代付业务时，须坚持先从委托单位收妥款项、后给个人客户进账的原则，县级行社对委托单位不垫付资金。 （4）代理社可按代理业务的实际金额，向委托单位收取一定的手续费，收费标准由代理社与委托单位商定，并在协议中明确。 2、操作流程（以代发工资为例进行说明： （1）业务受理 委托单位在县级行社开立单位银行结算账户，个人客户在本行社开立银行卡或可以通兑通存的存折。 委托单位负责收集客户身份资料，开立个人银行结算账户申请书、个人银行结算账户管理协议，并当面由客户本人签字，随身份证复印件一起交县级行社。 填制“河北省农村信用社代理业务委托申请书”并加盖公章。 委托单位提交的代发清单及转账支票。 （2）业务审核 委托单位提交的代发清单代发金额是否与转账支票金额相符，核对转账支票是否同银行预留印鉴是否相符。 客户初次办理时提交的身份证复印件是否齐全，开立个人银行结算账户申请书、结算账户管理协议，客户是否签字齐全。 柜员进行联网核查系统进行批量核查，确保客户信正确无误。 （3）业务处理（以代发工资为例） 建立客户信息（适用于初次待发单位） 启动“。”代理业务一A代理公共业务一A建立委托信息”交易，进人交易界面，选择代理品种:341代发工资、红利类，按F10提交，下拉菜单输入证件类型、号码，系统自动回显客户信息，选择“开户留密方式”，由柜员选择种类进行修改，输入完毕，提交主机，成功后系统自动生成内部账号（2622中间账号），打印代理委托申请书，在代理委托申请书上加盖营业网点业务专用章，营业网点留存一份，退回代发单位一份，交易完成。 批量代发 a）委托单位应将款项从其存款户中转到代理营业网点2622科目下自动生成的中间过渡账户内。 b）柜员接到被代理客户转账支票及代理清单（纸制或电子表格），核对清单金额和支票金额相符后，对转账支票进行折角验印，审核无误，柜员启动主菜单，选择A存款业务一A账务处理一B借贷转账，回车进人借贷转账交易界面.按要求依次输入账户账号、金额、凭证种类、凭证号码、对方账号?（代理中间户）等相应项日，录入完毕，根据交易所产生的提示信息打印复式记账凭证。 c）款项转到中间户后，将代理清单（纸制及电子表格）交负责代理业务柜员，柜员接到纸质清单后，要将代发业务纸质表、电子表和中间业务代发账户金额进行三方核对，无误后办理批量代发。 d）代发（扣）时，柜员启动主菜单，选择,D代理业务一C代理批量业务一A批量数据录入”交易，输入单位编号、选择相应的文件类别如果选择03委托建立文件可以建立批量委托关系），按单位提供的信息录入，录入完成，提交主机，交易成功。如果代发数量较多，也可以利用代理软件（—上传外挂软件）替代批量数据录入。（建议使用） e）批量数据上传（要选择相应的文件类别）。启动主菜单，选择“A代理业务一C代理批量业务一C批量数据上传”交易，进入交易界面，录入上传数据单位编号，文件类别，数据存放盘为“2硬盘”，磁盘文件录入原代理业务上传时文件名称（如:RZ001000121229.txt），总金额，总户数，入账日期及摘要码，如有新开户，还要选择相应的使用凭证及密码种类，完成后进行数据上传。提交批量处理程序，主机产生流水号，交易成功。上传时的入账日期如果不输入，默认为当天，立刻提交入账程序，如果为指定日期，则在指定日期的日初提交入账程序。 f）在代理完成后，启动主菜单，选择D代理业务一C代理批量业务一F批量业务清单打印”交易，输入单位代码，选择“成功清单”，核对户数金额。如果未全部成功，启动主菜单，选择“D代理业务一C代理批量业务一I批量数据下载”，输入单位代码及相应流水号，选择“不成功清单”，下传下来未成功部分，然后经过批量数据录入进行修改，再进行上传处理，直至全部代发完成。 g）最后确认一下中间账户余额，看是否全部发放成功。 h）打印客户回单，代发完成后，启动主菜单，选择D代理业务一C代理批量业务一F批量业务清单打印”功能，打印代理清单，加盖业务清吃章后退被代理单位。 i）代发如有新开户客户，柜员选择“D代理业务一C代理批量业务一D批量凭证打印及领卡”交易，输入单位编号并选择相应流水号、凭证种类及凭证号，提交后逐笔完成批量开户凭证打印及批量领取卡功能。