马勇《中央银行学》1-2章 中央银行的形成发展与性质职能.pptxVIP

中央银行学马 勇 编著中国人民大学出版社（2020年第1版）1 全书内容框架概览认识中央银行介绍中央银行的产生、性质、职能、业务、资产负债表分析和制度安排（独立性和透明度）中央银行与货币政策全面介绍货币政策的目标、工具、规则、传导机制和有效性中央银行与宏观审慎政策全面介绍宏观审慎政策的产生、目标、工具、传导机制和“双支柱”调控框架中央银行与金融监管介绍金融监管的理论基础、内容方法与制度安排点击此处查看作者对《中央银行学》（2020年第1版）的介绍视频2 第1-2章 中央银行的形成发展与性质职能本讲主要内容中央银行的产生背景中央银行的类型与组织结构中央银行的性质与地位中央银行的职能与作用中国央行的形成发展与性质职能3“自从开天辟地以来，人类最伟大的三项发明是：火、轮子和中央银行。”——美国幽默作家罗杰斯（Will Rogers） 中央银行产生的经济和金融背景中央银行产生的经济背景商品经济的快速发展催生了金融需求商业银行的兴盛促进了货币信用关系的普遍扩张缺乏统一管理成为制约经济金融发展的重要瓶颈中央银行产生的金融背景政府的融资需求银行券的统一发行需求票据交换与集中清算需求流动性支持和最后贷款人需求风险控制和金融监管需求4 中央银行制度的形成与发展阶段初步建立阶段：1656-1913年普及发展阶段：1914-1944年全面完善阶段：1945年之后5 中央银行产生的主要类型中央银行的制度类型单一中央银行制度（一元/二元）复合中央银行制度准中央银行制度跨国中央银行制度中央银行的资本结构类型国家所有制中央银行公私共有制中央银行私有制中央银行无资本金中央银行跨国共有制中央银行6 中央银行的组织结构中央银行的权力分配结构“三权一体”模式“三权分离”模式中央银行的内部职能机构设置行政管理部门业务实施部门金融监管部门调研分析部门中央银行的分支机构设置按经济区域设置按行政区划设置以经济区域为主兼顾行政区划设置7 中央银行的性质与地位8中央银行的性质国家宏观调控部门国家金融管理部门其金融业务具有特殊性中央银行的地位金融体系的主要调控者宏观调控的重要实施者对外经济金融关系的重要纽带 中央银行与商业银行的共性及个性9 中 央 银 行商 业 银 行相同点1、都是金融体系活动的重要参与者；2、都以货币金融作为业务的主要载体；3、早期中央银行由商业银行演变而来的；4、许多中央银行的早期都兼营商业银行业务。不?同?点调控者和监管者被调控者和被监管者国家信用，代表国家利益商业信用，代表股东利益政策性运作，不以盈利为目的商业性运作，以盈利为主要目标资产和负债管理服务于其职能资产和负债管理服务于利润最大化不需要资本金或资本金很少需要资本金，资本是吸收风险的最后保证控制基础货币参与货币创造与政府是隶属和合作关系与政府是业务关系或纳税人关系业务活动对金融市场的影响非常大单个金融机构对金融市场的影响极为有限行长一般由国会、皇室或总统任命总裁一般由董事会聘请 中央银行的职能与作用10发行的银行指国家赋予中央银行集中和垄断货币发行的特权，即中央银行是国家唯一法定的货币发行机构，具有决定主币和辅币的面值、种类、数额和发行程序的特殊权力中央银行独占货币发行权是其区别于普通商业银行的根本标志银行的银行指中央银行作为国家的金融管理机构，在整个金融体系中居于领导地位，并与商业银行和其他金融机构存在普遍而广泛的业务往来。中央银行不仅为其他金融机构提供金融服务，同时也是其他金融机构的管理者。政府的银行指中央银行代表国家制定和实施货币金融政策，为政府提供融资、出纳和资产管理等金融服务，同时代表政府参加国际金融组织和活动等 中国中央银行的发展历程晚清时期的中央银行国民革命政府时期的中央银行国民政府时期的中央银行新中国成立后的中央银行11中国人民银行（The People’s Bank of China，PBOC），简称“人民银行”、“人行”或“央行”，市场有时昵称“央妈”中国人民银行的法律地位和主要职能主要由《中国人民银行法》予以明确规定，并在其他一些相关法律法规中得到体现 中国人民银行的地位与职能中国人民银行的法律地位中国人民银行为国务院领导下的正部级组成部门《中国人民银行法》规定：“中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。中国人民银行在国务院的领导下，制定和实施货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关货币政策情况和金融监管情况的工作报告。”中国人民银行的主要职能中国人民银行履行以下职责：（1）发布与履行其职责有关的命令和规章；（2）依法制定和执行货币政策；（3）发行人民币，管理人民币流通；（4）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；（5）实施外汇管理，监督管理银行间外