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票据法中的权利外观理论探析 郑 宇 摘 要：权利外观理论是在 20世纪初的德国最先系统提出来的，现今在大陆法系范围内已发展成为一种强 有力的票据理论。虽然其在适用要件、法律效果及适用领域等问题上仍然需要深入探讨，但该理论本身具有重要 价值 ，是票据法 中一项不可替代 的理论 。 关键词：权利外观理论；票据抗辩；票据理论；票据行为二阶段说 作者简介：郑 字，哈尔滨工业大学法学院讲师，法学博士(黑龙江 哈尔滨 150001) 票据法中的权利外观理论 ，是指在交付契约或交付行为欠缺的情况下，引起外观的行为人对于信 赖外观而取得票据的第三人应负外观所示的责任即票据责任。①现今权利外观理论是一种较为有力的 票据理论，但学界对其仍存在较多批判，因此本文就权利外观理论的适用要件、法律效果及适用领域 等问题进行探讨，并在此基础上对权利外观理论进行评析以便更好地解明权利外观理论，进而对我国 的票据抗辩制度进行检讨。 一 、 权利外观理论的缘起—— 以Jacobi的理论为核心 l9世纪后半期，资本主义经济进入繁荣时期 ，在德国出现了为确保动的安全所展开的对外观信赖 予以保护的法思想，特别是 Gierke的权利表现形式理论、Heinrich的具有公信力的有价证券思想、 Naendrup和Wellspacher创建的为一般私法上各种制度奠定基础的、遍及私法全范围的作为普遍理论 的权利外观理论。票据法中的权利外观理论就是在这些理论的基础上发展起来的，在 2O世纪初 Jacobi 最先系统展开票据法领域中的权利外观理论。Jacobi在有价证券法，特别是票据法领域适用权利外观 理论 ，同时其也承认权利外观理论是能够贯穿私法全体的普遍理论。② 按照Jacobi的思想，权利外观理论是由两个方面组成：一方面是用权利外观思想说明票据法中保 护善意人的各种制度；另一方面是用权利外观理论补充作为票据理论的契约说。Jacobi认为，票据法中 的诸多制度都和权利外观理论存在着关联，例如，作为债权人的权利外观是背书连续的形式上的资 格，为了第三取得人的权利外观是善意取得和抗辩限制，为了债务人及付款人的权利外观理论是善意 支付等等，此时的权利外观理论是与形式资格具有相同的意味。③可见，这是对于一般外观信赖保护的 思想 ，与作为票据理论的权利外观理论未必有直接的关系。同时，Jacobi根据权利外观理论 ，推导出契 约说一直面临的困难 ：交付契约欠缺的抗辩的排除，即物的抗辩的排除。不止于此，其还认为，在票据 背书的情况下仍然适用指定债权让与时的抗辩继承原则，至于人的抗辩限制则根据权利外观理论说 基金项目：教育部人文社会科学研究青年基金项 目“网络时代金融支付体系中电子票据规则的设定与适用” (12YJC820063)；哈尔滨工业大学人文社会科学研究资助计划项 目“票据抗辩理论研究”；中央高 校基本科研业务费专项资金资助(HIT．HSS．2009038) · 108· 票据法中的权利外观理论探析 明。可见，Jacobi把票据理论最初的两个课题——物的抗辩限制和人的抗辩限制的基础，从契约说手中 完全委托给权利外观理论 。这样 ，Jacobi把票据理论的机能广泛地交给权利外观理论。因此 ，在票据行 为正常进行的情况下，其根据是契约说，此时票据行为纯粹地维持民法意思表示理论或抗辩继承这一 债权让与的一般原则。在基于票据法的理念 ，对票据行为进行特殊处理时，则是权利外观理论在发挥 作用 。④ 作为票据理论的权利外观理论是Jacobi权利外观理论中的第二个方面，因此，笔者仅就这一侧面 的相关问题进行阐述。权利外观理论并不是和契约说、发行说以及创造说并列的票据理论 ，其是从保 护票据取得人的立场 出发，补充契约说或发行说的不充分之处，附加在这些学说之上的理论 。本来，票 据在作成后交付前进人流通时，并没有发生票据债务人基于意思表示的责任。但是，根据权利外观理 论，如果存在票据行为人负担票据债务的外观 ，并且其对这一外观的作出存在归责事由，那么其对善 意第三人就应该负基于外观的责任。⑤可见 ，权利外观理论的适用要件为外观事实、归责事由和取得人 的信赖三项要件，产生的效果是在票据行为人处票据债务成立，适用领域是因交付契约欠缺等导致票 据债务不成立的情形。 二、权利外观理论的适用要件——主客观的双重统一