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第12章 第12章 第12章 中央银行 中央银行 本章共4节 • 第一节 中央银行的产生和发展 • 第二节 中央银行的性质与职能 • 第三节 中央银行的类型与组织结构 • 第四节 中央银行的业务 第一节中央银行的产生和发展 一、中央银行的产生和发展 （一）建立的必要性 （二）建立和发展的过程 二、我国中央银行的产生和发展 一、中央银行的产生及发展 （一）中央银行建立的必要性 中央银行制度得以产生和发展的基本动力在于宏 观经济生活中的矛盾问题，如银行券发行（流通不稳 定、活动受区域限制）问题等。 （二）中央银行建立和发展的过程 最早设立的中央银行是瑞典银行。真正最早全面 发挥中央银行功能的是英格兰银行，同时它也是世界 上最早的私人股份银行。 中央银行的建立的两条途 径： （1）从众多商业银行中逐渐分离出一家银行， 专门执行中央银行职能，属于自然演进型，即：一般 的私人银行→较重要的发行银行→唯一的发行银行→ 银行的银行→国家的银行→职能健全的中央银行。 （2）专门建立的中央银行，属于人工创设型。 二、中国中央银行的产生及发展 旧中国的中央银行萌芽于20世纪初，由1904年 清政府设立的户部银行演变而成的中国银行就部分地 起着中央银行的作用。 国民党政府的中央银行正式成立于1928年11月。 新中国的中央银行是中国人民银行。1983年9 月，国务院决定，中国人民银行专门行使中央银行职 能，原来所承办的工商信贷和城镇储蓄业务则由新设 的中国工商银行来经营。这标志着我国中央银行体制 的正式建立。 第二节中央银行的性质与职能 一、中央银行的性质及特点 （一）中央银行的性质 （二）中央银行的基本特征 1．不以盈利为目的。2．不经营普通银行业务。 3．中央银行处于超然地位。 4 ．中央银行的资产具有最大的清偿性。 二、中央银行的主要职能 （一）发行的银行（二）银行的银行（三）国家的银行 三、中央银行与政府关系的再说明 （一）具有共同的使命；（二）是国家机构的一个重要 组成部分；（三）受政府的管理与监督； （四）具有相对独立性 一、中央银行的性质及特点 （一）中央银行的性质 中央银行在性质上是代表国家管理金融的政府管理 机关，是具有银行特征的国家机关。 （二）中央银行的基本特征 1．不以盈利为目的。 2．不经营普通银行业务。中央银行的业务经营对象主 要是政府和金融机构，而且中央银行吸收的存款一般不 支付利息。 3．中央银行处于超然地位。 （1）中央银行必须与政府保持密切的合作关系，并 在大政方针策略上受制于政府； （2）中央银行具体制订和执行国家金融方针政策 时，应具有相对独立性。 4 ．中央银行的资产具有最大的清偿性。中央银行负 有宏观金融调控的职责，其资产必须具有极强的变现 力，具有最大的清偿性。中央银行的资产中，一般不能 含有长期投资。 二、中央银行的主要职能 （一）发行的银行 发行的银行，就是由中央银行垄断银行券的发行 权，成为全国唯一的现钞发行机构。 货币发行权高度集中于中央银行的原因有： （1）中央银行独占货币发行权，可以统一国内的通 货形式，避免多头发行而造成的货币流通混乱现象。 （2）中央银行独占货币发行权，便于其根据经济形 势的波动，灵活地调节流通中的货币量。 （3）中央银行独占货币发行权，是其制定和执行货币 政策的基础。 只有统一货币发行，中央银行创造的负债才能成为 支撑流通中各种货币的基础，才能控制商业银行的货币 创造能力，并有效地实行货币政策。 （二）银行的银行 中央银行作为银行的银行，是指其与商业银行和其 他金融机构发生业务往来，对商业银行发生存贷款关系 及资金往来清算关系。