国外反洗钱金融情报机构分析及对中国的借鉴与启示word格式论文.docxVIP

摘要上个世纪50年代以来，洗钱犯罪不断利用先进的科学技术改进洗钱手段，使洗钱活动逐步走向专业化、隐形化和智能化，成为一项复杂的犯罪活动。经济全球化和世界经济一体化的进程让洗钱活动不断找到新的“洗钱天堂”，一时间，洗钱犯罪像癌细胞一样在世界经济的肌体内肆意转移，无限增殖，严重破坏了世界金融体系的安全与稳定。由于一些洗钱活动与恐怖主义活动联系密切，洗钱犯罪也对各国的国家安全以及世界的和平与稳定造成了严重的威胁。为了打击日益猖獗的洗钱犯罪，国际社会采取了一系列措施，加大了对洗钱的打击力度。在与洗钱犯罪做斗争的长期实践中，国际社会意识到金融情报对发现洗钱的蛛丝马迹起到重要作用。于是，一个旨在利用收集、分析和传递金融情报来预防和打击洗钱犯罪的专门机构——金融情报机构应运而生。金融情报机构利用其情报工作的直接性和高效性,大大提高了反洗钱工作的系统性、预见性和主动性，成为各国反洗钱工作的重要力量。我国金融情报机构尚处于发展阶段，存在许多不足之处，本文主要针对我国金融情报机构的不足之处，借鉴美国、法国以及俄罗斯金融情报机构的经验，提出意见和建议。本文主要分五个部分进行论述：第一部分是前言。在这一部分，笔者主要对上世纪末期以来国际洗钱和反洗钱的发展变化进行了简单的分析，并对埃格蒙特集团成立的背景、职责以及加入程序进行了详细地介绍。第二部分，笔者着重介绍了金融情报机构的定义和职能，并通过分析联合国、金融行动特别工作组等反洗钱国际组织颁布的国际反洗钱法律文件中对金融情报机构的规定，得出金融情报机构的一般特点。第三部分，笔者详细介绍了我国的金融情报机构：中国反洗钱监测分析中心建立的背景、机构设置及主要职责，分析其运行现状并归纳出其存在的主要问题。第四部分，笔者分别详细阐述了美国的金融情报机构:金融犯罪执法网络、法国的金融情报机构：打击非法金融活动行动和情报处理处以及俄罗斯的金融情报机构:俄罗斯联邦金融监控局的组织及工作机制，并分析出它们各自的运行特点。第五部分，笔者通过比对金融犯罪执法网络、打击非法金融活动行动和情报处理处以及俄罗斯联邦金融监控局的运行经验以及中国反洗钱监测分析中心的不足，从六个方面给我国反洗钱监测分析中心的建设提出意见和建议。关键词：国际法；国际刑法；洗钱；金融情报机构AbstractSince1990s,moneylaunderinghastakentheopportunityofeconomic globalizationandtherapiddevelopmentofinformationtechnologytomakeitselfprofessional、invisible and intelligent. Against thisbackground,FinancialIntelligenceUnit,aspecializedagencywhichfightsagainstmoneylaunderingbycollecting、analyzingandpassingfinancialintelligence,emergedasthetimesrequire.Financial intelligenceunit’sintelligenceworkissodirectandefficientthatitmakesanti-moneylaunderingmoresystematic,providentandactive.Therefore,financialintelligence unitbecomesanimportantstrengthinanti-moneylaunderinginacountry.Since China’sfinancialintelligenceunitisstilldeveloping,ithasmanydeficiencies.This paperaimsatgiving advice andmakingsuggestionstomake upfor thedeficienciesofourfinancialintelligenceunitbydrawingexperiencefromFinCEN，TRACFINandFederal Financial MonitoringService.This paper includes fiveparts as follows:Inthefirstpart,thispaperanalyzesthedevelopmentofmoneylaunderingand anti-moneylaunderingsince1990sandintroducesthefundingbackground, obligations and accessionprocess of