投资担保借贷管理制度汇总.docVIP

投资担保借贷管理制度 总则 第一条为规范山东兴民钢圈股份有限公司（以下简称“公司”）的投资、担保、 借贷行为，使投资、担保、借贷行为规范化、制度化、科学化，规避和减少决策风险， 维护公司和全体股东合法权益，根据有关法律法规及《山东兴民钢圈股份有限公司章程》 （以下简称“《公司章程》”）的规定，制定本制度。 第二条本制度规范的行为包括公司的投资、担保、借贷行为，公司其它经营行 为另行规定。 第三条列入公司年度生产经营计划中的投资、担保、借贷行为经董事会或股东 大会审议批准后，由总经理直接组织实施，不适用本制度的规定。 第四条股东大会、董事会、总经理在做出决策时，遵照各自的议事规则和工作 规则进行，董事会、总经理做出的决策同时接受监事会的监督。 第五条本制度的决策行为应遵循以下基本原则： 1、遵守国家法律法规和《公司章程》的有关规定； 2、维护公司和全体股东的利益，争取效益的最大化； 3、符合公司发展战略，符合国家产业政策，发挥和加强公司的竞争优势； 4、采取审慎态度，规模适度，量力而行，对实施过程进行相关的风险管理，兼顾 风险和收益的平衡； 5、规范化、制度化、科学化，必要时咨询外部专家。 第一部分 投资 第二章 投资行为 第六条 本制度规范的投资行为具体包括： 1、合资或合作投资设立公司（企业）； 2、委托经营或理财； 3、合作研究与开发项目； 4、收购其他企业的股权； 5、购买流通股票、债券、基金、外汇、期货等金融产品； 第七条 公司进行收购（含购买）、出售、置换实物资产（不含原材料、燃料和动力） 或其他资产，承包，财产租赁等行为时比照投资行为进行管理。 第三章 投资决策权限 第八条公司股东大会可以在不违反国家法律、法规、规范性文件，宏观调控及 产业政策的前提下，决定公司一切投资事项。 第九条除购买流通股票、债券、基金、外汇、期货等金融产品外，董事会有权 在单笔金额不超过公司最近经审计净资产值的 25％并且一个会计年度内累计金额不超 过公司最近经审计净资产值的 40％的范围内决定投资事项。 股东大会可根据公司实际情况，临时授权董事会就董事会权限以上的重大投资事项 进行决策。授权内容应当明确、具体，并以书面形式做出。 第十条 除购买流通股票、债券、基金、外汇、期货等金融产品外，董事长有权在 单笔金额不超过公司最近经审计净资产值的 2.5%并且一个会计年度内累计金额不超过 公司最近经审计净资产值的 7.5%的范围内决定投资事项。 董事会可在董事会决策权限以内，授权董事长就董事长权限以上的公司投资事项进 行决策。授权内容应当明确、具体，并以书面形式做出。 第十一条公司购买流通股票、债券、基金、外汇、期货等金融产品，董事会有 权在单笔金额不超过公司最近经审计净资产值的 1％并且一个会计年度内累计金额不 超过公司最近经审计净资产值的 10％的范围内决定该项投资。 股东大会可根据公司实际情况，临时授权董事会就董事会权限以上的购买流通股 票、债券、基金、外汇、期货等事项进行决策。授权内容应当明确、具体，并以书面形 式做出。 第十二条公司购买流通股票、债券、基金、外汇、期货等金融产品，董事长有 权在单笔金额不超过公司最近经审计净资产值的 0.5%并且一个会计年度内累计金额不 超过公司最近经审计净资产值的 2.5%的范围内决定该项投资。 董事会可在董事会决策权限以内，授权董事长就董事长权限以上的购买流通股票、债券、基金、外汇、期货等事项进行决策。授权内容应当明确、具体，并以书面形式做 出。 第四章 投资管理 第十三条公司应编制各项投资计划。 第十四条除购买流通股票、债券、基金、外汇、期货等金融产品外，公司投资 项目在立项前，须进行前期调研，并就项目的投资范围、投资价值、市场前景、竞争情 况、主要风险等做出项目可行性分析报告。 第十五条项目前期调研后，公司应会同有关专家、专业人员对项目可行性进行 论证，决定是否立项，同时形成项目计划书等书面文件报总经理办公会。 第十六条总经理办公会对项目计划书、可行性分析报告等事项进行审查和综合 评估，决定实施或报董事会、股东大会批准实施。 第十七条公司对投资活动实行项目负责制管理，在项目经批准实施后，公司成 立项目小组负责项目具体实施。 第十八条在实施过程中，项目小组应对实施情况进行跟踪检查，必要时进行项 目评价，并定期向总经理办公会汇报或通过总经理办公会向董事会、股东大会汇报。如 发现项目决策有重大失误或因情况发生变化，可能导致失败，公司相关责任人应根据决 策权限按决策程序，对投资决策及时修订、变更或终止。 第十九条公司进行流通股票、债券、基金、外汇、期货等金融产品的投资时，