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鄂尔多斯市投资担保有限公司 管理体制改革方案（征求意见稿） 2013.5.23. 改革的总体思路： 将工作责任制由目前的公司集体负责制转变为岗位责任制。加强部门间及岗位间工作的协同与制约，加强对业务全过程的规范与监督，加强对业务的数量与质量相统一的考核，增强岗位工作的责任心，以尽可能地避免工作失误，降低业务风险，减少业务损失。 改革的总体设计方案： 完善细化公司业务的流程和操作规程（定工作流程）-----据业务流程需要，重新设置公司的部门及工作岗位（定岗）----明确划分部门职责及每个岗位职责（定岗位职责）----按照每一岗位的功能及其责任大小，重新制定岗位薪级待遇，即薪随岗定。（定薪）-----根据部门及岗位职责，建立岗位工作绩效考核机制（定绩效考核制度）----打破现有部门及岗位的人员安排，公司高管以下全部岗位重新聘任上岗。（定人员）。 一、担保业务流程 概述：接待登记---担保初审---尽职调研---风险评估---担保审查----担保审批----（向银行报送资料）---出具保函---反担保签约---担保签约---放款---业务资料整理归档---保后监管（含催缴本息）---担保终止---风险追偿 （一）客户受理 业务部门负责受理申请客户的担保登记。 申请受理人、担保初审人要在《担保业务办理流程签字单》担保受理栏的受理人、担保初审栏分别签字并注明受理申请日期。 （二）调查评估 在受理客户申请后的2个工作日内，业务部经理经过对《担保申请单》登记信息的初审，提出是否调研意见。尽职调查要侧重其生产经营状况、财务状况、资信情况和反担保抵质押措施。调查结束后1个工作日内由业务部完成书面《调查评估报告》（业务项目主办人或部门经理要附署明确的承保意见）并递交合规部，双方负责人要在《担保业务办理流程签字单》调查评估栏签字并注明递交接交日期。 依据《调查评估报告》，合规部须在1个工作日内完成该项担保的书面《担保审查报告》（部门负责人要明确附署担保审查意见），并将《担保审查报告》（连同《担保申请书》、《调查报告》）报送公司综合办（或者合规部专职业务流程联络员？）待公司决策审批。双方当事人要在《担保业务办理流程签字单》担保审查栏签字并注明提接交日期。 单笔贷款（含打包贷款）担保业务的初审、调查评估、审查环节总计不超过3个工作日完成。 （三）担保审批 综合办（或者合规部专职业务流程联络员？）将待批担保的《担保申请书》、《调查评估报告》、《担保审查报告》提交公司审批决策会议。依据业务部和合规部的意见，按照担保额度审批权限，依次由决策层A角（经营层）和B角（董事会）会议研究决策。审批决策后，由综合办（或者合规部专职业务流程联络员？）将审批结果《公司担保审批决策单》（连同《担保审查报告》、《调查评估报告》、《担保申请书》）当天转交合规部，双方当事人要在《担保业务办理流程签字单》担保审批决策单栏签字并注明转接交日期。 公司固定每周二、四上午为专门的经营层担保审批会议时间，单笔担保业务的审批时限一般不超过3个工作日。 （四）担保客户贷款申报资料报送银行（此项流程仅限于开行和长安信托业务） 公司担保审批通过当天，业务部即通知申请客户在规定时限内递交报送银行审批所需的基础资料，并将其整理装订成册尽快报送合作银行。合作金融机构审批贷款期间，业务部要主动协调沟通，跟踪催办审批事宜。 业务部对单笔或每包担保客户基础资料的整理和报送工作在3个工作日内完成。 （五）出具保函 合规部在得到《担保审批决策单》“同意担保”意见后当天，向申请客户出具保函。双方当事人要在《担保业务办理流程签字单》出具保函栏签字并注明转接交日期。 (六)反担保签约 出具保函后，合规部随即通知申请申请客户办理反担保抵质押手续，风控部负责反担保抵质押措施的落实及签订《反担保合同》，并将客户反担保资料整理装订成册保存（加附目录清单）。反担保合同签署前，合规部要详细审验客户提供反担保手续的真实性、合法性和有效性。 单笔（含打包）担保业务的反担保手续办理及《反担保合同》签约工作，须在3个工作日内完成。 (六)担保签约 反担保合同签订当天，合规部将《反担保合同》及抵质押原件（连同《保函》附件、《公司担保审批决策单》、《担保审查报告》、《调查评估报告》、《担保申请书》）转交业务部。双方当事人要在《担保业务办理流程签字单》担保签约栏办理交接签字手续。业务部向客户开具保费等收费单，并引导客户到财务部交纳担保费等费用。收费凭据经合规部审核签字后向业务部出具《担保合同签约通知书》。 担保签约环节，须在5个工作日内完成。 每笔担保在担保签约程序完毕后，业务部须在1周内将该项担保所有纸质资料整理并附总目录清单交予公司档案室保存，双方当事人要在《担保业务办理流程签字单》