标准与程序 FIN002信用管理.docVIP

目的： 1、该信用政策是为了与业务目标保持一致并同时促进资金回收。制定政策的目的是为了明确要求 和职责，实现酒店的相关目票。 2、酒店应按照该政策和程序的原则，结合酒店自身特点，制定出符合自己酒店的信用政策和程序 并报管理公司总部财务备案。 政策和程序： 一、信用委员会 酒店信用委员会包括：总经理、财务总监（若财务总监不在由委托人代替）、财务应收。总经理对酒店信用政策负有最终责任，财务应收在财务总监的支持下负责日常信贷工作。 二、信贷月例会 1、 月度信贷会议在月结后的 2 星期内进行，对应收帐款进行分析，讨论收回帐款的问题。会议参加人员包括： 2、 总经理、副总经理、财务总监、财务应收、市场销售总监、客务总监、销售部客户经理、市场服务经理。 3、 月例会至少应提供给会议参与者以下信息： 4、 应收帐款分析报告、销帐单、回收单、超过 60 天客户清单、返佣清单。 5、 除上述信息之外会议还需讨论的内容。 三、信用申请、开立客户帐户目的： 政策： 所有公司、个人和旅行社等申请使用酒店宴会、会议和一般住宿的信用设施时必须填写信用申请， 财务应收负责进行信用鉴定。 程序： 1、 当提出信用申请时，应当查看信用清单，看客户是否在清单上登记，如果已经在清单上，不需 要再申请。信用清单应在财务应收、预定部、前台、会议服务经理处有留存。信用清单列出了已批准的公司、个人、旅行社和政府部门等的名单。 2、 如果客户不在信用清单上，那么就需要给客户提供信用申请表。所有部门领导包括：销售部客户经理可以上报住宿客人的信用申请,会议服务经理负责会议和宴会信用要求,财务应收负责授理信用申请. 3、 会议服务经理负责保证客人填写的会议和活动的信用申请书在接到活动预定后 5 个工作日内返回信贷部，如果没有返回，则不能提供信用透支。所有申请应在要求信用开始执行日期前至少 5 个工作日内提供给财务应收。会议及活动的申请书要附上信用估算数额，该估算由会议服 务经理负责提供。如果近期的活动需要信用透支，会议服务经理必须马上获得完整填写的申请表进行批准手续，申请表所有信息必须填写完整。 注意：宴会如果没有得到长期信用授权，那么每一次宴会都须填写申请，并单独评估是否给予信用透支。 财务应收负责信用调查并在申请表上写明意见。 是否给于客人信用透支的决定由财务应收根据获得的相关信息作出。并在申请书附件上写明。 根据估算的信用额度进行签批：由财务应收和财务经理、财务总监以及总经理签字。 一旦申请获得批准，就要在财务应收 A/R 系统开户。 由以下人员负责将申请是否得到批准的决定告知客户： 宴会活动和会议：会议服务经理、销售经理 常住户：前台经理 信用申请及附件将退回财务应收处备案。 信用被批准后，将分配给客户一个应收帐款帐户号，信用额度与其它信用条款一超输入该公司 的帐户中。每次客户要求使用信用设施时，预定部、销售部和前台负责查看这些内容。 当客户要求只对其公司一部分人员采用信用政策，那么该公司委托书必须详细写清这些信息，传阅并存档。 委托书由财务应收存档，预定部及前台留存复印件。对于此类客户的预定不需要再进行调查， 除非系统显示客户上黑名单。 有关信用问题的疑问可直接与财务应收联系。 信用申请被拒，由第 8 条所述人员负责通知客户并要求选择别外的付款方式，一般是付押金。 在遇到有着良好财务状况的著名公司时，总经理可以不经过正规评估程序批准给予信用设施。但要提供充分理由并由总经理签字作为批准。 四、信用控制---预定 程序： 1、如果客人用现金和信用卡结帐，此信息和客人信用卡的详细信息应输入预定系统。 2、如果客人的费用要由其公司或旅行社等支付，预定人员要确定其信用头部，是否已得到批准。 3、如果公司尚未与酒店有长期信用，又希望与酒店建立长期信用关系，需为客户提供信用申请 表，并在前台系统中输入跟踪记录引起财务应收的注意。当财务应收收到信用申请表时要在系 统中输入“RESOLVED”（此次信用决定）以清除跟踪记录，财务应收将通知预定部信用申请是否得到批准。 4、在信用申请得到批准后，预定人员需要求该公司传真一份用其公司信纸写的授权书，授权酒店 可以将该公司客人消费挂在公司的帐上。 5、当收到该公司发来的传真后，预定部要马上将信息输入电脑并将 A/R 帐号附后。公司信纸的书 面授权必须包括以下内容： -----客人姓名 -----停留时间 -----公司可接受的消费额度 -----公司代表签字、盖章 6、联系电话和传真号需输入客人的预定中。预定人员在预定系统中输入公司同意付款的内容和客 人自付的内容。 7、如果预定部接到客人的授权书，在更新预定的同时，须在预定单左上角签字，表示预定已经更 新，A/R 号可以使用。如果还没有建立 A/R 帐户，则不要签字，而是送到信贷部跟