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某集团财务公司结算信息系统介绍 2011年8月 一、结算信息系统概述 二、拟与银行数据交换涉及的业务 三、结算信息系统与银行信息系统数据拟交换内容 四、需讨论的相关问题 结算信息系统遵循数据集中、应用集成、管理集中的设计原则，以客户资金结算工作流程为设计需求，提供安全、稳定、及时和高效的操作平台。系统将实现与客户ERP系统、银行信息系统的链接，为结算中心全方位运作、管理提供信息支持。 系统特点： 1、搭建客户ERP系统、结算信息系统和银行信息系统之间的信息桥梁。 2、增强内部结算信息的有效沟通。通过结算信息系统与客户ERP系统的链接，集团内部各子公司与集团公司之间实现结算信息的实时交互，减少因书面单据传递造成的信息延误和失真，降低作业成本。 3、加强外部结算信息的有效沟通。通过结算信息系统与银行信息系统的链接，改善企业与银行间信息沟通滞后等问题，缩短信息交互时间,提高信息质量。 结算信息系统概述 【案例】 子公司业务员在本企业ERP系统中提交一笔开证业务申请，在企业ERP系统内部交易审批完成后，该笔信用证申请信息及相关合同等影像文本即刻通过数据接口，传递给结算信息系统； 根据工作流设置，结算中心人员进入系统中审批L/C，批复同意后，通过与银行信息系统接口，将开证申请信息传递至银行，供其进行开证处理； 当银行信用证开立后，银行反馈开证信息至结算系统，结算系统完成信用证业务状态更新，同时将电子信息反馈给企业ERP系统。 结算信息系统概述 签定合同 影 像 文 件 供应商 子公司 结算信息系统 银行间SWIFT 书 面 银 行 单 据 客户 信息平台示意图 银行间SWIFT 银行 银行 银行 报文 报文 签定合同 结 算 信 息 书 面 银 行 单 据 结算信息系统概述 客 户 端 整 合 平 台 授权审批系统 工作流系统 影像系统 国际 结算 融资安排 资金调配 报表 查统 预算与信 贷管理 银行 格式 转换 转换 银行 格式 转换 天越ERP ADP ADP ADP 企业内部系统 B-ONE ADP 银行 银行信息系统 银行 银行 银行 格式 国内 结算 账户 管理 结算信息系统整体解决方案图例 交换平台 其他 结算信息系统概述 客户交换平台：基于可靠的报文传递机制，实现结算数据在各个应用系统之间按可配置的格式转换，为企业方提供与银行信息系统的统一接入、统一监控和统一管理，并提供跨银行与组织交易的处理、跨地区的转发。在企业结算系统前端设置交换平台,通过与银行信息系统数据接入进行数据交换，使集团公司及时掌握银行系统提供的结算信息。 客户交换平台特点： 1、与合作银行建立传输渠道、确定接口格式与数据内容、约定交换方式与加密机制，保证数据沟通的顺畅。 2、参照银行标准建立严密的授权体系,建议采用银行数字签名认证,保证资金安全。 3、及时跟踪支付指令和收款到帐的反馈信息,对交易信息自动处理。 结算信息系统概述 拟与银行数据交换涉及到的业务 第一部分 国际结算业务的银企交换数据 包括：进口和出口信用证、D/A、D/P、进口代收、出口托收、汇入汇出、进口和出口押汇、保函、福费廷等业务 第二部分 国内票据及国内结算业务的银企交换数据 包括：承兑汇票开立、国内T/T收付款、承兑汇票托收及贴现业务等 第三部分 人民币及外币账户资金往来数据 包括：集团公司和下属子公司的资金收付信息、账户余额与发生额及历史数据。在外汇政策许可的情况下，最终实现人民币、外币账户资金对外拨付，电子支付指令通过交换平台发送至银行系统进行相关处理。 　 付款核销 到单拒绝承兑/拒绝付款 进口代收押汇还款 到单承兑/付款 进口代收押汇申请 到单通知 进口信用证押汇还款 国内收款 付款核销 交单国外拒付/退单 电提不符点 开立商业承兑汇票 进口信用证押汇申请 国内付款 国外拒付/退单 到单拒绝承兑 /拒绝付款 收汇核销 修改申请 国外T/T收汇 收汇核销 到单承兑/付款 出口交单 正式申请 收银行承兑汇票 开立银行承兑汇票 贷款流程 国外T/T付汇 保函 托收交单 到单通知 出口收证 预申请 收承兑汇票 开承兑汇票 国内汇票管理 融资管理 汇入汇出 保函 出口托收 进口代收 出口信用证 进口信用证 出口托收押汇还款 出口托收押汇申请 出口信用证押汇还款 出口信用证押汇申请 贴现 拟与银行数据交换涉及到的业务 返回 查看相关文档 进口信用证预申请 拟与银行数据交换涉及到的业务—案例 进口信用证正式申请 返回 查看相关文档 拟与银行数据交换涉及到的业务—案例 进口信用证到单通知 返回 查看相关文档 拟与银行数据交换涉及到的业务—案例 进口信用证到单承兑/付款 返回 查看相关文档 拟与银行数据交换涉及到的业务—案例