村镇银行“案件风险防控实务培训”测验题.docVIP

彭州民生村镇银行“案件风险防控实务培训”考试题 姓名：,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,得分： 一、选择题,,,,,（总分,,,,,20,,,,,分，每题,,,,,1,,,,,分。选少、选多、不选均不得分。）,,,,, 1、属于风险的基本构成要素的有（A,,,,,B,,,,,D）,,,,, A、风险因素,,,,,B、风险事件,,,,,C、风险控制,,,,,D、风险结果,,,,, 2、下列关于银行业的描述正确的有（ABCD）,,,,, A、高风险行业,,,,,B、经营风险、管控风险、承担风险损失,,,,,C、获取风,,,,,险收益,,,,,D、风险管理能力是银行的核心竞争力 3、属于银行三大主要风险的是（DEF） A、声誉风险,,,,,B、国家风险,,,,,C、法律风险,,,,,D、信用风险,,,,,E、市场风险,,,,,,,,,,F、操作风险,,,,,G、流动性风险,,,,,H、战略风险,,,,, 4、目前，普遍采取的风险识别方法有：(ADE),,,,, A、德尔斐法,,,,,B、缺口分析法、C、概率统计法,,,,,D、故障树法,,,,,E、筛选-监测-诊断法 5、银行全面风险管理的五大体系包括（ABCDE）,,,,,A、组织体系,,,,,B、岗位职责体系,,,,,C、业务和管理流程体系,,,,,D、工具体系,,,,,E、考评奖惩体系 6、我国银行管理实践中，,,,,,关于操作风险成因分类说法正确的有,,,,,（ADEF）,,,,, A、人员风险,,,,,B、内部欺诈,,,,,C、实体资产的损坏,,,,,D、流程风险,,,,,E、IT,,,,,系统及技术风险,,,,,F、外部事件风险,,,,, 7、,,,,,《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量方法包括（ABC）,,,,,,,,,,A、基本指标法,,,,,B、标准法,,,,,C、高级计量法,,,,,D、风险价值法,,,,, 8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（ABC）,,,,, A、股权结构不合理扭曲经营行为,,,,,B、产权主体缺位造成内部人控制,,,,,C、缺乏可持续发展的经营战略,,,,,D、风险控制、经营能力普遍不强。 9、银行内部控制的目标是（ABCD）,,,,, A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行,,,,, B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。,,,,, C、确保风险管理体系的有效性,,,,, D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。,,,,,E、确保投资者利益最大化 10、良好内部控制机制的一般特征包括（ABCDE）,,,,, A、有效性,,,,,B、审慎性,,,,,C、全面性,,,,,D、及时性,,,,,E、独立性,,,,,F、逻辑性,,,,, 11、银行内部控制的五大要素包括（ABCDE）,,,,, A、内部控制环境,,,,,B、风险识别与评估,,,,,C、内部控制措施,,,,,D、信息交流与反馈,,,,,E、监督评价与纠正,,,,,F、考核激励与惩罚,,,,, 12、关于加强稽核监督的说法正确的有（CDEF）,,,,, A、,,,,,内部稽核监督体系直接决定着规章制度落实执行的程度和效果。,,,,,B、,,,,,内部稽核是监督控制力，可保障中小金融机构在合法、合规、有序的,,,,,轨道上运行。,,,,, C、稽核体系直接对董监事会负责，以增强其独立性和权威性。,,,,, D、稽核派驻制度实行“垂直管理、上挂下查”,,,,,。,,,,,,,,,, E、提升稽核工作的有效性主要通过配备与业务发展相匹配的稽核力,,,,,量。,,,,, F、稽核检查人员应注意提高职业操守，强化思想作风教育，培育作,,,,,风严谨、廉洁奉公的良好职业道德。,,,,, 13、员工行为管理的主要内容包括（ABC）,,,,, A、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土,,,,,壤。,,,,, B、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法，通过,,,,,“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。,,,,, C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案，进行跟踪,,,,,管理。做好员工工作时间之外的行为监督。 D、增强员工的自我保护意识。,,,,, E、加强员工的自我学习,,,,, 14、良好的职业操守包括（ABCDEFG）,,,,, A、诚实信用,,,,,B、守法合规,,,,,C、专业胜任,,,,,D、勤勉尽职,,,,,E、保守秘密,,,,,F、公平竞争,,,,,G、抵制违规,,,,, 15、2005,,,,,年,,,,,