特定客户资产管理业务介绍教学幻灯片讲义.pptVIP

2009年2月;目 录;第一部分 一对一专户业务介绍;证监会对特定客户资产管理业务的规定 中国证监会宣布，自2008年1月1日起，基金公司可以向证监会申请开展特定客户资产管理业务的资格。 特定客户资产管理业务，一般称为专户理财，是基金公司为客户提供的一种理财服务，可以根据客户投资需求，进行量身定做，从而为客户提供个性化的投资理财服务。 客户要求：企业、社团及自然人等。 资产规模：委托的初始资产不低于5000万元人民币。;证监会对特定客户资产管理业务的规定（续） 费率：管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型基金费率的60%，业绩报酬不得高于净收益的20%。 信息披露：定期报告（包括季报和年报，提供给资产委托人）；业务季报、年报（提供给证监会）。 禁止行为：不得进行利益输送、不得返还管理费、不得违规承诺收益和承担损失、不得通过报刊、电视、广播、互联网（基金管理公司网站除外）和其他公共媒体公开推介具体的业务方案。;专户运作模式与基金类似，包括客户、管理人和托管人三方。 基金公司向特定客户募集资金或接受特定客户财产委托，为资产委托人进行投资管理。 商业银行担任资产托管人，负责保管资金，进行清算交收，并监督基金公司的投资运作。;为客户配备专门的投资经理、产品经理及客户经理 在公司统一平台支持下，提供更细致、更贴身的专业服务;专享服务;第二部分 一对多专户业务介绍;专户理财业务简介;一对多与一对一专户理财业务比较;一对多专户理财与开放式基金业务比较;一对多与银行理财投资咨询业务比较;一对多专户业务优势;第三部分 公司专户业务开展情况;2002年，首批社保基金投资管理人 2004年，境内唯一的亚债基金投资管理人 2005年，首批企业年金投资管理人 2008年，特定资产管理业务资格;公司在以下方面进行了充分准备： 组织架构； 风险控制； 市场营销； 客户服务； 产品设计； 会计核算等中后台建设。;业务架构; ;运作流程;投资流程;风控流程; 华夏基金专户理财产品线; 华夏基金专户理财产品方案; 华夏基金专户理财产品方案（续）;投资方案; 需求; 需求;;;;谢 谢！;重要??明