[管理学]第八章 中央银行.pptVIP

第八章 中央银行 第一节 中央银行的产生及类型 一、中央银行产生的必要性 1.银行券发行问题： 中央银行形成后，集中货币发行，克服了分散发行的混乱局面。  2.票据交换和清算问题： 中央银行的出现从根本上解决了全国性票据交换和清算问题。 3. 最后贷款人问题： 中央银行起到了在商业银行发生资金困难时予以必要贷款支持的作用。  4. 金融监管问题： 中央银行专门对金融业的监督管理，保证了金融业的安全与规范。 二. 中央银行产生的途径 1. 演进型中央银行，即从众多的商业银行中分离出一家商业银行，逐步演变为中央银行 。如英格兰银行 。 2.创设型中央银行，即专门创立中央银行，如美国联邦储备银行。 三.中央银行的类型 1.单一型： 国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行职能，并监管全部金融企业的制度。 ◎单一型中央银行制的具体形式有: 一元制、二元制、多元制等几种。  2.复合型： 国家不专门设立行使中央银行职能的银行，而是由一家大银行既行使中央银行职能，又经营一般银行业务的银行管理体制。 3. 跨国型： 指由参加某一货币联盟的所有会员国联合组成的中央银行制度。 4. 准中央银行型： 指在一些国家或地区，并无通常意义上的中央银行制度，而是由政府授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的管理机构，部分行使中央银行职能的体制。 第二节 中央银行的职能 中央银行的职能，即中央银行的功能、作用，它是中央银行性质的具体反映。中央银行的职能一般可划分为发行的银行、银行的银行和国家（政府）的银行三大职能。 一、发行的银行 指中央银行垄断货币发行，具有货币发行特权、独占权，是一国唯一的货币发行机构。 二、 银行的银行 1、集中存款准备 2、最终的贷款人 3、组织全国的清算 三、 国家的银行 指中央银行代表国家贯彻执行财政金融政策，代理国库收支以及为国家提供各种金融服务。主要表现如下： 1、代理国库 2、代理国家债券的发行 3、对国家给予信贷支持 4、保管外汇和黄金储备 5、制定并监督执行有关金融管 理法规 二、 中央银行的业务 1.中央银行的资产负债表 2.中央银行的主要业务 （一）中央银行负债业务：中央银行负债即其资金来源 ①货币发行业务 ②存款业务： 商业银行存款 、财政性存款 、外国存款 、其他存款 。 （二） 中央银行的资产业务：中央银行的资产即资金的运用。 ①买卖储备资产 ②放款业务：对商业银行的放款 、对财政部的放款 、其他放款 。 ③证券业务 （三）中央银行的中间业务：金融机构间清算 第三节 中央银行体制下的货币创造过程 一.基础货币与货币乘数 1.基础货币：B=R+C B表示基础货币，C表示流通中的通货 R＝商业银行持有的库存现金＋在中央银行的发定存款准备金＋超额存款准备金 2、基础货币的特点 （1）是央行的负债 （2）具有倍数扩张或收缩货币供应量的能力，是形成、扩张或收缩货币供应量的基础； （3）是中央银行创造的，是一个较银行准备金更易为中央银行所控制的变量，因而中央银行能够通过控制基础货币来调控整个货币供应量。 3.影响基础货币量变动的因素： ①中央银行对商业银行的债权债务规模与基础货币量：对存款货币银行的债权与基础货币等量增减。 ②中央银行对财政的债权规模与基础货币量：对政府债权与基础货币等量增减 。 ③外汇、黄金占款规模与基础货币量 二. 货币乘数： 是指中央银行投放或收回一单位基础货币，通过商业银行的存款创造机制，使货币供应量增加或减少的倍数，即 m=△Ms/△B, m表示货币乘数,△Ms表示货币供应量的变化值,△B表示基础货币的变化值。 第四节 中央银行的金融监管 一、金融监管的含义 金融监管是指中央银行或其他金融监管机构依据国家法律法规的授权对金融业实施的监督管理。 二、金融监管的内容 1、市场准入监管 2、金融风险监管 3、金融业务监管 4、市场退出监