理财投资计划书PPT.pptVIP

覃韵 目录 个人财务情况 风险偏好测试 理财目标 1、 4、 2、 3、 Contents 理财投资具体安排 5、 个人基本情况 个人基本情况 总资产 50000投资 45000 期末余额 5000 个人财务情况 风险偏好测试 测试结果 您属于温和成长型投资者 在任何投资中，您渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的风险；可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险。您有较高的收益目标，且对风险有清醒的认识。 您的风险承受能力：中高 您的获利期待：中高收益 风险偏好测试 投资组合比例： 低风险金融产品 15% 中等风险金融投资产品 45% 高风险金融投资产品 40% 理财目标 个人的理财目标： 开源：大学在校期间参与投资创 造30%左右的收益 节流：节约每月的开支控制在当前的80%左右的水平 开源+节流=投资+理财 理财目标 应急金准备： 第一现钞应急：每天存一元钱进入存钱罐，以便需要的时候用 第二储蓄应急：每个月剩出生活费的15%存于银行卡，以便急用时取 第三朋友应急：朋友较多，在急需钱的时候，可以向朋友借一部分 第四家人救急：一旦出现以外情况向家人救急 个人保险： 购买城镇医疗保险 购买学生平安保险 理财投资具体安排 投资工具 市场分析 投资分配 可行性 预期投资收益 调整方案 投资工具 房地产 虽然房地产受到国家调控，价格稍微下跌，但是在于市中心商家聚集的路段，房屋需求量还是挺好的。打算投资二手房，进行出租，目标定于市中心路段。 种植水果 水果现在已经成为了人们生活的必需品，因为其营养成分高，深受人们的喜爱。同时所在县份大力推广种植沙糖桔，对其进行相关政策扶植。 余额宝 余额宝因为其收益率较高，是闲钱放置的好地方。又因为其可以随存随取，使得资金在较高收益的模式下，又可以当做备用金放置。 信用卡 信用卡因其具有50—60天无利息还款性，方便其日常生活开支。 市场分析 房地产 现状：目前房地产受到国家的调控，房价呈微下调趋势，但随着经济的不断发展和壮大，房地产的增值是必然的，但增值的过程比几年前的房地产“黄金十年”增长速度缓慢。因现在房地产市场价格相对较低，现在购入存在一定的升值空间。 价格：就目前南宁市中心房价在8000—9500这幅度，二手房价格也处于5000—7000，市中心得30平米一室一厅出租价格大约在700元。 地段：该房子位于南宁市中心地段，地处批发市场中心，其周围生活配套设施齐全，交通便捷。 需求：因其地段佳，同时处于批发市场的中心，所以单身工作人士或批发市场店主需求量大。 种植沙糖桔 现状：目前西林县正积极扩大“中国沙糖桔之乡”的知名度，积极鼓励该县人民进行沙糖桔的种植。因该县种植沙糖桔已有数年，相关技术、销售等都有了一定的基础。 政策：该县积极鼓励人民种植沙糖桔，实施相关政策辅助人民。在技术上，对果农进行技术指导；在果苗方面，该政府对每颗2.5元的果苗进行2元的果苗补助，果农只需0.5元便可购入一棵果苗。 市场需求：该县处于云南、贵州、广西边界，由于云南、贵州较少种植该种果类，需求量较大。 价格与产量：平均每斤批发价达到2元，每亩平均产量达3500公斤以上。 余额宝 当下较为火爆的一种理财产品，因其可“随存随取”的优势且收益率较高，是闲钱或备用金放置的好地方。