反洗钱工作现状和监管.pptVIP

反洗钱工作现状： 一：刑事立法方面 2001年和2006年两次修订《刑法》，形成第一百九一条“洗钱罪”、第三百一十二条“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”和第三百四十九条“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒脏罪”，覆盖了主要的洗钱行为。 1、1997年刑法 （三类上游犯罪：走私、毒品、黑社会。) 2、2001年12月29日《刑法修正案（三）》 (四类上游犯罪：增加恐怖活动犯罪。) 3、2006年6月29日《刑法修正案（六）》 (七类上游犯罪：增加破坏金融管理秩序、金融诈骗、贪污贿赂犯罪。) *上游犯罪：指产生用于洗钱活动的犯罪收益的犯罪行为。来源于美国的反洗钱实践（Bell, 2002）。我国现行的刑法仅规定了贩毒、走私、黑社会犯罪和恐怖犯罪为洗钱罪的上游犯罪。 反洗钱工作现状： 二：在预防措施方面 1、2006年10月31日全国人大审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》。（预防性、行政法） 2、中国人民银行及时修订了《金融机构反洗钱规定》等四个反洗钱 规章。（最早版2003年制定出台） 3、监管范围扩大到证券、期货业和保险业等金融机构。（2007年） 4、统一了本外币业务反洗钱管理。（2006年） 5、调整了大额交易和可疑交易的报告的标准、路径、时间等内容。 6、2007年建立了反洗钱非现场监管制度。 7、发布了《中国2008-2012年反洗钱战略》 反洗钱工作现状： 反洗钱法的几点新变化： 1 、实施反洗钱行政处罚的主体资格有所变化。 2 、授予国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的派出机构更高的行政执法权力—反洗钱调查权。 3 、金融机构的法律责任予以分类细化。(双罚制：既对单位给予行政处罚，又对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处罚。) 4 、对反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员的责任更加明确。 5 、 行政处罚的力度更大。 反洗钱工作现状： 三、在制度安排方面。 1、2003年9月成立反洗钱局。（中国人民银行管辖下） 2、2004年成立中国反洗钱监测分析中心。 3、2006年国家外汇管理局反洗钱职能划转。 4、目前，全国36个副省级分支机构成立了反洗钱处。（浙江杭州） 四、在国际合作方面。 1、批准并签署联合国与反洗钱和反恐融资相关的国际公约。 2、2004年参与创立欧亚反洗钱与反恐怖组织（EAG）。 3、2007年成为金融行动特别工作组成员。（FATF） 4、截至2008年，已于14个国家和地区的金融情报机构签署了情报交流合作协议。 反洗钱工作现状： 困难之处： 一是金融竞争无序，个别金融机构从局部利益出发，超范围吸收存款，公款私存，违规将来路不明的资金转入储蓄账户或直接支付大额现金，随意放宽账户设立条件和金融交易审查标准，搞违规竞争，不执行金融机构内部制度，给洗钱活动提供了可乘之机； 二是一些金融机构特别是领导对反洗钱的重要性认识不足，员工反洗钱意识和警惕性不高； 三是中国对金融工作人员的反洗钱教育和培训尚处于空白，缺乏一大批有经验的反洗钱专业人士，不能及时识别和防范洗钱活动； 四是金融机构反洗钱手段落后，还没有开发和建立一套反洗钱的软件和系统，尚未建成与支付清算系统对接的支付交易监测系统，不能对大额和可疑交易及时进行监测、记录。 五是反洗钱在意 识形态中，人们对“洗钱”的熟悉模糊，很多人不知道“洗钱”这个名词。 反洗钱的监管： 中国人民银行反洗钱局（保卫局） 时间：2003年9月正式设立 主要职责：承办组织协调国家反洗钱工作；研究和拟订金融机构反洗钱规则和政策；承办反洗钱的国际合作与交流工作；汇总和跟踪分析各部门提供的人民币、外币等可疑支付交易信息，涉嫌犯罪的，移交司法部门处理，并协助司法部门调查涉嫌洗钱犯罪案件；承办中国人民银行系统的安全保卫工作，制定防范措施；组织中国人民银行系统的金银、现钞、有价证券的保卫和武装押运工作。 与其他部门关系：国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容必威体育官网网址。 下设处室 ：综合处 国际合作处 政策监督处 安全管理处 反洗钱调查处 /publish/fanxiqianju/452/index.html 反洗钱的监管： （一）现场检查： 　　　2004年以来，人民银行及其分支行共对6809家银行业金融机构进行了现场检查，依法对违反反洗钱规定的1340家金融机构给予了处罚。其中，2006年对3378家银行业金融机构进行了现场检