反洗钱相关知识.pptVIP

反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。 二、我国反洗钱工作的行政主管部门 根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行是我国反洗钱工作的行政主管部门； 同时，金融监督管理机构及其他有关部门在各自职责范围内配合反洗钱监督管理工作 三、洗钱活动主要途径 通过地下钱庄或境外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移 利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为 利用他人的账户提现，切断资金转移线索 利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站” 通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱 通过购买房产进行洗钱 通过珠宝股东交易和虚假拍卖进行洗钱 通过虚假进出口贸易洗钱 现金走私 什么是空壳公司 是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司机构，这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。被提名人往往是为收取一定管理费而根据外国律师的指令登记成立公司的当地人。被提名人对公司的真实所有人一无所知。空壳公司特别有利于掩饰犯罪收益和犯罪人的需要。空壳公司的运用在香港，新加坡，英国，美国和开曼群岛等地，都极为普遍 。 四、洗钱行为的三个阶段 1.处置阶段 即把非法资金投入经济体系，这主要通过金融机构完成 2.培植阶段 即通过一系列复杂的资金交易使资金的来源和性质变得模糊，达到掩饰目的，而金融机构正是各种资金交易服务的主要提供者 3.融合阶段 即被清洗的资金以“合法”的形式被使用 洗钱行为的三阶段特点表明，金融机构作为资金融通、转移、运动的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。然而，任何通过金融机构进行的洗钱活动都会留下蛛丝马迹。因此，金融机构是检测和防范洗钱活动的第一道防线，这就是反洗钱工作在日常工作中重要的地方。 * 反洗钱相关知识 一、反洗钱的定义 　　 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。 破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。 五、反冼钱的必要性 　　 洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。 1、国内形势的需要。近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。 2、国际形势的需要。洗钱活动具有跨国（境）特性，遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调国内、国际立法，加强反洗钱国际合作。且我国已经批准加入的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国反腐败公约》和《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》等，都明确要求各成员国建立健全反洗钱法律制度。 3、实际工作的需要。关于反洗钱活动，在此以前我国虽然缺少一部完整的反洗钱法，但是反洗钱的工作从二十世纪九十年代以来没有停止过。在追究犯罪方面，如1997年刑法对洗钱犯罪作了明确的规定，并给予严厉的处罚。在制度健全方面，如《中国人民银行法》、2003年中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》以及《个人存款帐户实名制》等规定，都涉及反洗钱的内容，为反洗钱立法提供了有利的条件。但考虑到，我国现行预防监控洗钱活动的法律、行政法规和部门规章存在着法律体系不完整，系统性、协调性差，法律层级和法律效力较低，适用范围较窄等问题，现行反洗钱工作主要依据的是部门规章及规范性文件，对存款类以外的金融机构、金融业的特定非金融机构的缺乏有力的约束，影响了反洗钱的力度和效果。因此，为有效预防监控洗钱活动，及早发现洗钱犯罪线索，打击此类犯罪和追缴犯罪所得，