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贵金属业务简介 中行开展的贵金属业务 黄金、白银代理买卖 黄金、白银租赁业务 黄金、白银远期保值买卖 黄金代理业务 黄金代理业务概念 黄金代理是指中国银行总行代表中国银行系统参加上海黄金交易所，作为交易所会员单位进入交易所进行 的代客黄金交易及资金清算、黄金交割等业务。 中行的黄金代理 经中国人民银行批准在国际黄金市场上长期从事黄金、白银等贵金属交易，具有很强的业务经验优势。每年的贵金属交易额达到几十亿美元。能够为客户提供各种权威资讯分析。 是目前国内唯一家称为LIBMA会员的商业银行，具有广泛的国际市场交易网络优势。 上海黄金交易所内最大做市商，始终保持第一的交易分额。 中行金交所交易量 2002年10月30日正式运营，是中国黄金行业市场化的重要标志。 采取会员制的组织形式，包括产金、用金、冶炼、造币单位和商业银行。 目前基本限于境内企业法人，无需黄金经营许可。 价格受国内市场供需影响，主要追随国际金价。 影响黄金价格波动的因素 1、美元汇率走势 金价和美元已往经常表现为负相关，美元的疲软往往会推动金价的上涨。不过今年以来出现了美元和黄金同步上扬。 2、国际原油等商品价格的波动 在过去20多年里，黄金与石油按美元计价的价格波动相对稳定，基本上在1:16附近，今年来，金价到534美元，原油在63美元附近，基本回到了30多年前1：6－7左右 3、黄金市场的供求关系 4、政治因素 5、经济因素 黄金的价格折算 计量单位 （1盎司＝31.1034807克） 国内金价＝国际金价*当前汇价31.1035 黄金成色 国内：99.99％， 99.95％ 国际：99.5％ 交易所各品种简介 金交所Au(T+D)品种 15％保证金，客户可以选择合约交易日当天交割，也可以延期至下一个交易日进行交割，也可以反向平仓。延期补偿费的收付（万分之二/日）。 15：00 -15：30为交收申报。由申报数量少的一方支付给申报数量多的一方补偿费。如市场上多方和空方头寸各为200KG，多方当日申报80KG的收金需求，而空方只申报了70KG的交金需求，则当日70公斤交收成功，当日剩余的全体空方（200-70=130公斤）支付延期补偿费给全体多方（130公斤）。 金交所Au(T+D)品种 金交所Au(T+D)品种 按全部持仓收取15％保证金，赢利是95金的6.7倍。 低于15％保证金，交易所通知补足，否则强行平仓。目前，交易所只和会员清算，会员再和代理客户清算。 15：31-15：40中立仓申报，以平衡双方的申报缺口（即满足例中多方的10KG收金需要），申报中立仓的会员免费成立对应的10KG多头仓位，同时收取今日的延期补偿费。 金交所Au(T+D)品种 保证金交易，以小博大 可以选择交割或不交割 有机会与95金做套利交易 可以获得递延费的收入 交易量大，流通性好。 客户交易费用 代理手续费0.15％ 0.06%交易所手续费+最多0.09％银行手续费 运保费 0.09元/克 出入库费 2元/公斤 仓储费 1.8元/公斤.天 黄金代理业务操作流程 开户（上海分行金融机构部） 资金划拨（上海分行营业部） 委托（交易中心） 成交确认（资金管理系统） 提货（总行清算中心、交割库） 代理交易客户需知事项 客户递交《贵金属代理交易委托书》 客户资金汇划至开户行 中国银行承办了哪些地区的黄金交割库？ 中国银行承办了以下15个地区的黄金交割库： 北京市、上海市、深圳市、南京市、杭州市、乌鲁木齐、河南三门峡市、山东招远市、山东莱州市、石家庄市、沈阳市、广州市、成都市、昆明市和福州市。 黄金租赁业务 中行黄金租赁业务 黄金租赁业务概述 业务管理规定 业务处理流程 黄金租赁业务概述 黄金租赁，也称黄金贷款，指的是中国银行将现货黄金借贷给金矿公司，或者黄金饰品公司。到期后公司将所贷黄金，以及人民币利息归还给中行业务，承租方拥有在租赁期的处置权。 黄金租赁业务举例： 金矿公司可以将借入的黄金在现货市场上出售来获得资金，到期金矿公司用生厂出来的黄金归还中行； 黄金饰品公司将借入的黄金生产饰品，在销售后再将回笼资金通过中行在上海金交所购买黄金来归还。 黄金租赁对客户的作用 主要解决两个问题： 市场上的价格因素，客户需要黄金，但由于市场价格过高不愿意进场交易，待金价回落后再在金交所购买黄金归还中行； 企业当前缺乏资金，在中行贷入黄今后在市场上抛出来获得所需资金。 黄金租赁业务操作流程 租赁品种、质量与交易方式 品种：99金（1号金）、95金（2号金）； 归还：借金还金，通过上交