中央银行学习题,曹华.ppt

英格兰银行 成立于1694年，最初，大商人以投资入股方式设立的股份制银行。 1833年，法案规定，只有英格兰银行发行的银行券才有无限法偿资格。 1844年，银行法案《比尔条例》，基本垄断货币发行权利，集中其他商业银行的存款准备金，确立了英格兰银行的中央银行地位。 1854年，票据交换和清算中心。 1872年，从存款银行变身为最后贷款人，成为银行的银行。 英格兰银行虽然成立的晚，但早于瑞典国家银行独占货币发行市场，确立其中央银行地位。 2、简述美联储改革的主要内容 1913年，美国国会通过《联邦储备法》，联邦储备系统正式成立。 1933年《格拉斯——斯蒂格尔法》要求建立联邦存款保险公司，将不参加联邦储蓄系统的州银行和存款机构纳入监管范围。 1946年《1946年就业法》首次明确，宏观经济的目标是经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡。 1951年《联邦储备系统——财政部协议》，结束了美国长期以来利率和政府财政债券挂钩的“盯住制”，使联邦储备系统彻底摆脱了财政部的控制，开始独立制定和实施货币政策。 3、简述“一行三会”形成过程以及我国金融监管协调的内容 1997年，证券业监管职能彻底从中国人民银行移交中国证券监督管理委员会（简称“证监会”）； 1998年，保险业的监管职能移交同年成立的中国保险监督管理委员会（简称“保监会”）。 2003年，中国人民银行不再承担对银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构的监管职能，该职能由新成立的中国银行监督管理委员会（简称“银监会”）承担。 中国建立了银监会、证监会、保监会分工明确、分业监管的金融监督管理体制。 我国金融监管协调的内容 第一个层次，主要涉及国家宏观金融政策、处理金融危机的应急事务等重大问题及其相关制度。 第二个层次，可以分为两大类 其一是不同的金融监管政策之间的协调 其二是货币政策与金融监管政策、金融调控政策与财政政策、宏观调控政策与金融监管政策之间的协调 具体的说： 1、建立中国人民银行与三家监管机构之间的协调机制 2、建立人民银行与监管机构之间的信息共享机制 加强分业监管格局下的信息交流与沟通，实现信息共享，帮助人民银行和各监管机构全面的掌握金融情况。 3、加强人民银行、监管机构与政府部门之间的合作 首先，各监管机构应当与财政部等政府部门保持密切联系和良好地合作关系；其次，人民银行与财政部应当进一步完善合作关系。 4、央行的唯一核心职能是什么？它与其他职能有何关系。 核心职能——公共服务： 发行的银行 货币发行权 银行的银行 接受存款人（法定存款准备金和一部分超额准备金） 最后贷款人（再贴现、再贷款） 资金划拨与清算中心 政府的银行 代理国库 提供信贷 储备外汇 宏观调控：利用中央银行的各种金融手段，对货币和信用进行调节和控制。 金融监管：中央银行依法对金融机构、金融市场及金融活动的监督管理。 无论中央银行是履行宏观调控职能还是监管职能，它们有着一个共同的目的，就是为了更好的服务。中央银行为了更好地为政府、金融机构乃至整个社会服务，又有赖于宏观调控和监管创造一个良好的金融环境。 中央银行只有有效地发挥宏观调控和监管职能，才能使金融机构在竞争的基础上为公众提供尽可能多样化的金融服务。可见，宏观调控和监管是公共服务的要求，中央银行在履行宏观调控和监管职能时，决不能违背公共服务职能的要求。 中央银行的三个职能是相互作用、相互依存的关系，只有将这三项职能统一起来才能更好的为稳定货币、维护金融安全和促进经济增长的目标发挥作用。 5、以日美为例说明混合与私有两种资本来源及结构特点。 混合所有制：由国家和私人共同投资组建的中央银行，也称半国家性质的中央银行。其资本金一部分由国家持股，一般占资本总额的50%以上，另一部分的股份由民间普通投资者持有。 如日本银行，由政府认购资本的55%，其余45%由民间的企业法人、社会团体、一般公众认购。 私股持有者的股东在行使权利方面受到很多限制。如民间股东的权利是按法律规定每年领取最高股息，没有对中央银行的经营管理决策权，其股票的转让也须征得银行同意。 如日本银行规定，民间私股持有人的分红比率最高不能超过5%。 私有制：属于私人股份资本的中央银行，其资本全部由私人股东投入，经政府授权，从而执行中央银行的职能。 如美国联邦储备银行，其资本属于参加联邦储备银行的各会员银行，即各会员银行认购其所参加的联邦储备银行的股票，数额相当于本身实收资本和公积金的6%（实际上缴纳股款3%）。 6、简述再贴现率的特征。如果央行确定再贴现率为9‰（月）D银行将来到期天数为40天，面额为3000万元。银行承兑汇票到央行贴现。计算 （1）日贴现率 （2）央行利息扣除 （3）实付银行总额 再贴现实付金额=票据面额—再贴现利息 再贴现利息=