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关于建立青海海西州区域性票据中心的可行性探讨 金融参考2O02年第4期 关于建立青海海西州区域性 票据中心的可行性探讨 石海城秦建华薛晖 (中国人民银行海西州中心中支,青海德令哈市817000) 一 ,建立海西区域性票据中心的依据 筹建区域性商业票据中心,加快中心城市的商业汇票业务,大力推动票据流通转让, 是人民银行总行为加强商业信用,规范银行信用而采取的一项重要手段.人总行1998年 下发的《关于加强商业票据管理,促进商业汇票发展的通知》,要求在经济较发达,票据使 用广泛的城市,当人民银行和各商业银行要创造条件,牵头筹建区域性商业票据市场,鼓 励工商企业在商品交易中签发,收受,转让商业汇票,增加票据流通转让次数,搞活商品流 通,衔接产销关系,减少资金占用.在票据转让中积极发挥贴现,转贴现和再贴现的作用. 2O00年,中央银行为加快货币市场发展和改革的步伐,推出了一系列措施,其中就包括尽 快推进票据市场建议. 二,建立海西区域性票据中心可行性分析 1.从票据的特点看:一是作为短期投融资工具,票据的短期获利能力好,流动性好, 变现能力强.而且在变现过程中,交易量没有限制,价格也不易受吞吐量的影响而发生很 大波动;二是获利能力很好.票据的贴现期限通常为2个月,3个月,最长不超过半年,在 较短期限内资金周转速度很快,多周转几次,获利能力就相应提高;三是风险低.票据是 很规范的投融资工具,按严格规定的法律框架规范运行,它的风险能得到有效的控制.票 据的特点.适应了商业银行经营中实现流动性,安全性和效益性相统一的需要,在满足流 动性的同时.也获得很好的收益. 2.从票据市场作用看,主要表现为:一是作为中央银行实施公开市场操作的场所,在 票据市场上买卖各种票据,吞吐基础货币,调节货币供应量,实施货币政策;二是促进商业 票据的流通,减少企业资金占用,开辟短期融资渠道;三是商业银行流动性经营的主要市 场.票据资产作为商业银行的第二准备,在中央银行和商业银行之间,发挥联接器和缓冲 73 器的作用.随着我国市场化,国际化的进一步发展,再贴现手段的使用将日益普遍,我国 票据市场在货币市场中的重要作用也将日益显现. 3.从票据的发展趋势看,票据作为银行结算的重要方式之一,是一种融商业信用和 银行信用为一体的信用工具.企业利用票据可减少资金占用和财务费用,并可及时融通 资金,方便结算.随着社会信用基础好转,有关法律法规的完善,人们融资习惯的改变,能 够办理票据并被客户接受,本身就是信誉和实力的象征.因此,企业,尤其是那些实力强 大,商业信誉好的大中型企业集团越来越愿意使用票据替代传统的汇兑结算方式和贷款 等融资方式. 4.国内部分城市票据市场发展的雏形为海西票据中心的建立提供了借鉴经验.近 几年一些地方,如上海,天津,河南,重庆,山东等地在开展票据业务方面已经走在前面,在 票据业务这一领域,就机构设置,业务开拓和经营管理等诸多方面的问题进行了有益的探 讨和尝试,并形成了以上海模式,沈大模式和华信模式为代表的票据市场运作方式.我们 可以从中借鉴成功经验,结合海西州实际,进一步发展海西的票据市场,使海西票据中心 从建立开始就向高起点,规范化方面发展. 5.从经济发展的环境看,海西地处柴达木盆地,具有丰富的矿产资源,经过几十年的 建设,取得了以石油,天然气,盐化,石棉,铅,锌等工业企业为主体,旅游,商贸,金融,交 通,农业共同发展的整体格局.党中央,国务院提出的西部大开发战略的实施,使海西成 为青海西部开发的前沿阵地,建立票据中心的大环境已经具备. 6.从业务需求的情况看,海西州的票据业务已逐步形成一定的规模,已经开始形成 对票据市场的需求.据不完全统计,海西州1998年至2000年共办理银行承兑汇票 131346万元,办理票据贴现57176万元,办理再贴现15374万元,已初步具备建立票据中 心的基本条件. 7.票据市场交易的客体逐渐发展壮大.随着国家西部大开发的进程日益加快,海西 州国家重点项目的开工建设,如青藏铁路格拉段的开工,100万吨钾肥二期项目的实施, 西气东输的上马,都兰5000吨石墨项目,330干伏输变电工程开工建设,中澳合资滩涧山 金矿开发,柴达木龙康药业技术项目等的投产,必然会引起资金的大量流动,从而带动票 据业务量的大幅度增加. 三,目前海西建立区域性票据中心存在的问题 1.市场主体对票据的作用认识不一,特别是一些金融机构对经营票据业务的认识不 足,积极性也不高,影响了票据业务的发展.许多银行只把票据作为支付工具,或者是把 贴现仅仅当成贷款的替代,没有把票据当作有效的,低风险,高流动性的短期投资和融资 工具. 2.票据业务的操作分散于会计,信贷,资金等各个专业部门,将票据的承兑,贴现,转 贴现及再贴现的互动关系分割开了,缺乏实行集约化经