基金4-5章考点.docVIP

第四章考点： 一．基金管理公司的市场准入( 重要要等级： ★★★★ ) 1 ．注册资本基本要求我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低l亿元人民币。 2 ．基金管理公司主要股东应具备的条件 (l）从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理。 (2）注册资本不低于 3 亿元人民币。 (3) 具有较好的经营业绩，资产质量良好。 （4）持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善。 (5）最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。 (6）没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。 (7）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间。 (8）具有良好的社会信誉，最近 3 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。 基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于 l 亿元人民币，资产质量良好，且具备上述第（ 4 ) ～第（ 8 ）项规定的条件。 3 ，中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件 ( l ）为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近 3 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。 ( 2 ）所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构己与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。 ( 3 ）实缴资本不少于 3 亿元人民币的等值可自由兑换货币。 ( 4 ）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。 二、基金管理人的职责及作用。（重要等级： ★ ★ ★ ★ ） 1 ．职责 ( l ）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 ( 2 ）办理基金备案手续。 ( 3 ）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。 ( 4 ）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。 ( 5 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 ( 6 ）编制中期和年度基金报告。 ( 7 ）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。 ( 8 ）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。 ( 9 ）召集基金份额持有人大会。 ( 10 ）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。 ( 11 ）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。 ( 12 ）中国证监会规定的其他职责。 2 ．作用 从对基金管理人职责的规定中可以看出，在整个基金的运作中，基金管理人实际上处于中心地位，起着核心作用。只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。 三、基金管理公司的主要业务 ( 重要要等级：★★★) 1 ．证券投资基金业务 ( l ）基金募集与销售。我国《 证券投资葵金法 》 的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动。 ( 2 ）基金的投资管理。投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。 ( 3 ）基金运营服务。基金运营事务是丛金投资管理与市场营销工作的后台保障，通常包括基金注册登记、核算与估位、基金清算和信息披露等业务。 2 ．特定客户资产管理业务 特定客户资产管理业务又称“专户理财业务”，是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。 2008 年 1 月 l 日开始施行的 《 基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定客户资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定客户资产管理业务。 3 ．投资咨询服务 基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务不得有下列行为： ( l ）侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益。 ( 2 ）承诺投资收益。 ( 3 ）与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失。 ( 4 ）通过广告等公开方式招揽投资咨询客户。 ( 5 ）代理投资咨询客户从事证券投资。 4 ．全国杜会保险基金管理及企业年金管理业务 基金管理公司可以作为投资管理人管理社会保险基金和企业年金。目前．部分取得投资管理人资格的基金管理公司己经开展了管理社会保险荃金和企业年金的业务。 5 . QDII 业务 符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公