公租房建设项目投融资计划.docVIP

＃＃市＃＃公租房建设项目投融资计划 一、项目总投资计划： 该项目概算总投资额为19850.86万元，其中: 住宅工程投资估算为16159.47万，公共建筑为88.6万，配套基础设施为1039.96万，其他工程费为1439.21万，预备费为1123.63万元(土地价格另算)，具体明细见该项目可研报告书；该项目计划在2011年10月至2014年10月完成。 二、项目筹资计划： 本项目所需资金总额为19850.86万元，根据国家公租房建设对自筹资金的要求，自筹比例为20℅，我司现以此为参考准备自筹资金4850.86万元，其余资金15000万元向银行贷款。本项目资金具体筹措计划如下： 自筹资金4850.86万元。自筹办法是：一是我司目前在土地购置、规划报建、前期部分征地、前期办公管理费等方面已投入资金1843.6万元（其中土地1545.6万，其它298万）；二是向国家财政申请建设公租房补贴款2224.8万元：现湖南省政府对公租房建设的补贴标准为300元／㎡，我司已上报且获得湖南省政府批准的公租房总建筑面积为74160㎡，因此可获得省财政补贴2224.8万元，这笔补贴近期会逐步到位；三是我司再自筹投入782.46万元。 ②银行金融机构融资贷款15000万元。 三、项目还款来源： ①项目完成第三层后可马上出售的小户型住宅的出售收入：8506㎡（含公摊面积）×4200元／㎡ = 3572万元 ②车库出售收入:估算有18892㎡的车库，按均价3000元／㎡计算，可得收入5670万元。 门面出售收入:估算有4000㎡的商业门面，按均价10000元／㎡计算，可得门面出售总收入4000万元。 ④公租房租金收入:政府实施公租房保底租赁，现按平均90％的出租率，公租房总面积（含公摊面积）为74709㎡，赁租价按均价14.8元／㎡（高层楼出租价），则公租房每月可得租金收入99.5万元〔74709㎡×90％×14.8元〕，每年可得租金收入1194万元。 ⑤5年后公租房出售收入:公租房总面积为74709㎡,按均价4500元／㎡计算,可得房屋出售收入33620万元收入。 ⑥法人代表个人资产及收入： 法人代表个人拥有＃＃市江景花苑5400㎡的商业门面及宾馆资产，还有一个地下停车场，现形估价在4500万以上，这些资产可随时出售作归还贷款来源。这些资产现年创利可达150万以上，8年可得净利1200万元，此收入也可作为还款来源。 ⑦母公司借调部分资金。 四、还本付息计划： 该项目按贷款总额15000万元，贷款期为10年，年利率为8％计算，还本付息方式为前三年付息，从第4年起，后7年还本付息，则具体付息还本计划如下： 第一年：还息15000万×8％ = 1200 万。 第二年：还息15000万×8％ = 1200 万。 第三年：还息15000万×8％ = 1200 万。 第四年：还息15000万×8％ = 1200 万，还本金2140万。 第五年：还息12860万×8％ = 1028.8 万，还本金2140万。 第六年：还息10720万×8％ = 857.6 万，还本金2140万。 第七年：还息8580万×8％ = 686.4 万，还本金2140万。 第八年：还息6440万×8％ = 515.2 万，还本金2140万。 第九年：还息4300万×8％ = 344 万，还本金2140万。 第十年：还息2160万×8％ = 172.8 万，还本金2160万。 合 计 8404.8万（息）,15000万（本） 五、项目经济效益分析： 1、项目前8年总收入估算： 该项目从第二年起开始有收入，前8年可获总收入为58954万元，具体收入情况如下： ①建到第三层后就可以出售的小户型住宅的出售收入：8506㎡（含公摊面积）×4200元／㎡ = 3572万元。 ②商业门面转让收入：4000㎡×10000元／㎡ = 4000 万。 ③公租房住宅租金收入（7年）：1194万／年×7年 = 8358 万。 ④车库出售收入：18892㎡×3000元／㎡ = 5670 万。 ⑤5年后公租房出售收入: 74709㎡（含公摊面积）×5000元／㎡= 37354万 2、项目前8年总支出估算： 该项目前8年总支出为30740万元，具体情况如下： ①利息总支出：8404.8万元。 ②工程总成本费：19850.86万 。 ③项目销售费用：（3572+4000 +5670+37354万×2％ = 1012万 ④项目销售税费：门面销售收入4000万×16％ +（小户可售住宅销售收入3572万 + 地下车库销售收入5670万）× 9％ = 4000万×