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关于赴四川学习考察邮政代理金融业务的情况汇报 省公司领导： 为学习借鉴兄弟省份邮政代理金融业务发展的经验，加强沟通与交流，5月19日-22日，由省公司许定才副总经理带队，省公司市场部、省金融业务局、中邮人寿江苏分公司以及七个地市局的相关人员赴四川学习考察邮政代理金融业务的发展，现将在四川省邮政公司及成都市邮政局交流调研所了解的四川邮政代理金融业务发展情况汇报如下： 基本情况 （一）总体定位 四川省邮政代理金融业务是四川邮政各项业务中规模最大、贡献率最高的业务，代理金融专业收入占企业总收入65%以上，新增收入贡献率居各专业首位，今年代理金融专业的定位从“吃饭工程”提升到了全省邮政“强邮之基，富民之源”的重要位置。在2011年度工作中，省公司强调代理金融业务是邮政企业的当家业务，必须作为发展的重中之重，要坚定不移、持之以恒地抓好业务的发展，坚持做大做强业务规模。 （二）业务概况 2011年1—4月，四川省邮政代理金融业务实现收入9.04亿元，列全国第5位，代理金融专业收入占企业总收入60%，新增收入贡献率超过65%。截至5月16日，全省邮政代理储蓄余额规模达到1267亿元，列全国第5位。本年累计新增储蓄存款108亿元，列全国第4位，储蓄存款市场占有率为8.36%，居省内各家金融机构第5位。全省邮政企业和邮储银行累计代理保费51.67亿元，同比增长20.22%，其中邮政企业代理保费42.41亿元，同比增长23.83%，占全省邮银总保费的82.08%。 （三）网点情况 四川省邮政企业现有二类网点1064个，代理网点1477个，共计2541个，网点数量列全国第1位。县及县以上城区网点427个，占比16.8%。开办代理保险业务的网点2495个，占代理储蓄网点数的98.2%，具备基金（证券）销售资格的网点有304个，占比为12%。现有对外服务台席（终端）7459个，在行式ATM自动取款机和CRS存取款一体机446台。 （四）组织架构 四川省邮政代理业务局统筹负责全省代理金融业务的经营发展和日常管理工作（合并了原有的保代局），现有编制20人，局领导一正两副，其中一名副职专门负责代理保险业务，下属综合部、代理金融业务部、代理保险业务部三个部门。全省21个市、州已有20个市、州局设立了代理业务局或金融业务部，有55个县级局设立了代理业务中心；有19个市州局（除甘孜、阿坝）同步设立了保代局（合署）。 储蓄余额发展情况 （一）业务规模 截至5月16日，四川邮政代理储蓄余额规模达到1267亿元，本年累计新增储蓄存款108亿元，储蓄存款市场占有率为8.36%。 （二）发展措施 1、因地制宜，开展竞赛活动。四川省根据自身经济环境和市场规律，推出“一季度开门红”、“二、三季度稳发展”和“四季度上台阶”代理金融营销竞赛活动，细化计划目标，制定激励政策，拉动余额发展。四川邮政一季度新增余额上百亿，二季度到年底还要增约200亿。 2、动态管理，确保竞赛效果。省公司对竞赛活动实行动态管理，建立全省营销竞赛旬报制度，按旬通报全省竞赛活动进度，掌握全省余额变动情况及原因，实施有针对性的对策措施。 3、追踪督导，强化过程管控。四月份以来，省公司要求余额连续三天下滑的市、州局，要向省公司作书面情况汇报，并将月末余额纳入年终评议指标考核；同时组织督导组前往余额下滑5000万以上的市、州，现场督导余额发展工作。 活期及卡业务发展 （一）业务规模 截至2011年4月底，四川省储蓄余额活比为32.50%，高于我省（23.50%）9个百分点；绿卡结存户数1849.09万户，沉淀资金324.99亿元，两项均列全国第4位，户均余额为1758元；其中绿卡通结存户数为41.68万张，列全国第15位，沉淀资金16.41亿元，列全国第16位，户均余额3937元。 （二）发展措施 1、制定发展目标。四川省邮政公司为促进代理储蓄活期存款的发展，2010年，省公司出台了《关于提高活期占比的指导意见》，将全省21个市、州细分为三组，制定了不同的发展目标。 2、加强客户管理。明确要求各局做好前台服务工作，对资金交易量大的客户详细登记。以网点为单位，组织人员主动上门了解客户的个人信息，掌握客户的资金流向情况。 3、开展卡业务竞赛。将卡业务作为代理金融专业的重点业务，全年开展的各阶段代理金融业务营销竞赛活动，都将发卡量纳入考核指标。 4、推进中间业务。积极搭建绿卡使用的网络平台，营销布放“商易通”，帮助客户解决资金结算问题；拓展代收代发客户群，做大中间业务，特别是做好“养老金”、“粮食直补款”资金的代发项目等。 5、加大宣传力度。把握重点市场、重点客户、重要时间、重点功能，积极开展宣传促销工作，扩大绿卡影响力，提高绿卡发卡量及交易频次。同时，加强网上交易和电子银行业务的宣传推广。 6、优化用卡环境。在人流量大