第六章及中央银行.pptVIP

第六章 中央银行 本章内容 一、中央银行的产生与发展 二、中央银行的性质与职能 三、中央银行制度的类型与结构 四、中央银行的独立性 五、中央银行的主要业务 第一节 中央银行的产生与发展 一、中央银行产生的经济背景 1．商品经济的迅猛发展 十五世纪，欧洲资本主义制度开始形成，社会生产加速转向商品化。到十七世纪，西欧的商品经济已比较发达，按照资本主义生产方式组织起来的工商企业和新式农业已占据社会生产的主导地位，科学发明和技术革新极大地促进了生产力的发展，为资本主义制度的最终确立奠定了坚实基础。社会生产力的飞速发展和商品经济的迅速扩大，促使货币经营业越来越普遍，而且日益有利可图。与此同时，也产生资产阶级政府对货币财富进行控制的欲望。 2．银行信用的普遍和集中 伴随着商品经济的快速发展，银行业也逐步兴盛起来，银行业的产生有两条渠道，一是由在此之前的货币兑换商和银钱业发展而来，二是直接设立新的银行。这一时期的银行业在业务活动方面比先前的银行前进了一大步。某种程度上具有了现代银行的性质。这时银行信用的发展，主要表现在：一是银行经营机构不断增加，二是银行业逐步走向联合，集中和垄断。这为中央银行的产生奠定了基础。 3．经济危机频繁出现 在十八世纪初，经济发展中新的矛盾已经显现。虽信用制度和银行体系已成为当时商品经济运行体系的重要支撑，但这时的信用制度特别是银行信用体系还比较脆弱，新的矛盾不断产生和积累。信用制度特别是银行信用体系的不稳定，经济危机的频繁出现，严重影响了正在蓬勃发展着的商品经济。面对现状，资产阶级政府开始从货币制度上寻找原因，希望通过对银行券发行的控制，来避免挽救经济危机。 二、中央银行产生的客观必然性 资本主义商品经济的迅速发展，经济危机的频繁发生，银行信用的普遍化和集中化，既为中央银行的产生奠定了经济基础，又为中央银行的产生提供了客观要求。 1、货币统一的问题 银行券不统一的弊端： 1）各种银行券之间的比价难以确定。 2）真伪难辨，为交易带来不便。 3）银行券仅在其发行银行业务范围内流通，不利于商品的大规模流动。 2、票据清算的需要 债权债务关系复杂化要求建立一个全社会统一而有权威的、公正的清算机构来解决票据交换和清算问题 集中清算可以节约成本 3、最后贷款人的需要 在商业银行资金调度不灵时，客观上需要一个统一的金融机构作为众多银行的后盾，提供资金支持 4、金融管理的需要 金融行业的特殊性 面对信息不对称和很高的风险 需要专门机构实行严格管理，以维护公平、效率和稳定 三、中央银行的产生途径： 1、由股份制或私人商业银行发展而来（如瑞典银行、英格兰银行） 2、直接由政府出资建立（如美国联邦储备体系） 英格兰银行发展成为中央银行 美国联邦储备体系的建立 1791年美国国会暂时批准成立第一国民银行，但是在各个州银行的反对中于1811年停业。 四、中央银行的发展 1、初创阶段 ：1656年～1920年前 整个19世纪到第一次世界大战爆发前的100多年，出现成立中央银行的第一次高潮。主要出现在欧洲。 瑞典银行——世界上最早以国家名称取名并部分执行中央银行职能的银行，被公认为是央行的“先驱”。 英格兰银行——是以集中独占货币发行权为标志的典型的中央银行，它是历史上最早、最典型的中央银行，被公认为是现代央行的“鼻祖” 其他： 法兰西银行：1800年成立，1848年垄断货币发行权； 德国国家银行：1885年成立，1912年垄断货币发行权； 美国美联储：1913年成立。 2、迅速发展阶段 ：1920年～二战结束 面对世界性的金融恐慌和严重的通胀， 1920年在布鲁塞尔召开的国际经济会议上，提出了各国应尽快建立中央银行制度。以共同维持国际货币体制和经济稳定，出现了成立中央银行的第二次高潮，其间有40几个国家建立了中央银行。其特点有： A、中央银行国有化趋势 B、中央银行日益成为国家控制和干预经济的重要工具 C、存款准备金的集中趋势和公开市场业务的普遍推行 D、各国中央银行间的密切合作 3、强化阶段：第二次世界大战——今 中央银行地位增强。 为了利用中央银行推行财政金融政策，各国加强了对中央银行的控制。 法国于1945年，英国于1946年将法兰西银行和英格兰收归国有。德国由国家投资创建了德意志联邦银行。 银行法给中央银行定位：执行货币政策、维护货币金融的稳定。 中国的中央银行 在清政府和北洋政府时期，户部银行和交通银行都曾部分行使过中央银行的职能。 新中国的中央银行是中国人民银行。它于1948年成立于石家庄。 第二节 中央银行的性质和职能 一、中央银行的性质 涵义：中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和监督管理的特殊的金融机构。它是