关于保险资金运用渠道的探究.doc

关于保险资金运用渠道的研究 1、相关定义 1.1、概念界定 在就研发资金投入渠道差异对我国高技术产业技术创新影响进行系统研 究与实证分析之前,有必要对所涉及的基本概念与分析方法做一个界定与选 择。 一、高技术产业的定义 我国出版的《高技术辞典》将高技术定义为: 以必威体育精装版科学成就为基础, 对社会生产力发展起主导作用的知识密集型技术,或者说是基于科学的发现 和创新而产生的技术。我国将高技术产业分为五大类,即医药制造业、航空 航天器制造业、电子及通信制造业、电子计算机及办公设备制造业、医疗设 备及仪器仪表制造业,这五大类又细分为 17 个小类(详见《中国高技术产业 统计年鉴 2011》)。 二、技术创新的定义 20世纪初期,熊彼特首先提出了创新理论,把技术创新理论置于他的经 济发展理论的核心地位,并在他的1912年出版的著作《经济发展理论》对其 进行了系统的阐述。他认为 技术创新 是生产体系中生产要素和生产条件 的新的组合,即 建立一种新的生产函数 ,其目的是为了获取潜在的利润, 这些的新组合,总共包括五种情况:一是引进新的产品,二是采用一种新的 生产方法,三是开辟一个新的市场,四是开发新的资源,五是实行一种新的 企业组织形式。值得注意的是,这里所说技术创新不能等同于指技术上的发 明,只有当新的技术发明被应用于经济活动时才能成为 技术创新 。 三、研发资金投入的定义 研发是研究与试验发展的简称,对研发最为权威的解释是由OECD国家于 1997年在OSLO手册中提出来的,研发是在一个系统的基础上的创造性工作, 其目的在于丰富有关人类、文化和社会的知识库,并利用这一知识进行新的 发明。目前包括我国在内的许多国家都采用OECD的定义。我国规定,研发是 在科学技术领域,为增加知识总量,以及运用这些知识去创造新的应用而进 行的系统的创造性的活动,包括基础研究、应用研究和实验发展三类活动。 研发资金投入则是企业用于研发活动的各个环节的投入费用总和。我国 研发资金投入主要来源有四方面:政府科技投入、企业自身RD支出、风险 投资以及金融机构贷款。目前,我国高技术企业的技术创新能力参差不齐, 多数中小高技术企业由于自身资金、技术方面的限制,造成中小高技术企业 4 西北师范大学硕士学位论文 研发资金投入渠道的差异对技术创新的影响分析 间产品的同质性普遍存在,进一步导致了中小高技术企业的创新动力不足。 由于中小高技术企业受市场驱使,往往只看到短期利益,而创新活动的方向 也往往偏向于短期获利。这使得整个行业研发动力不足,基础研究、共性技 术方面的研究基本上成了企业研发活动上的盲点。研发资金投入对企业研发 活动有着根本性的决定作用。研发资金投入来源除了企业自身RD支出,还 有来自于政府的科技资助以及风险投资或银行贷款等渠道的资金。 (一)风险投资 按照国际经济合作和发展组织(OECD)的定义,风险投资就是以高新技 术企业作为投资对象的投资。这些高新技术企业以领先的知识和高新科技作 为基础,生产经营技术密集型的创新产品或者创新服务。 被誉为 中国风险投资之父 的我国著名学者成思危认为 所谓风险投 资是指把资金投向蕴藏着较大失败危险的高新技术开发领域,以期获得成功 后取得高资本收益的一种商业投资行为。其实质是通过投资于一个高风险、 高回报的项目群,将其中成功的项目进行出售或上市,实现所有者权益的变 现,这时不仅能弥补失败项日的损失,而且还可使投资者获得高额回报。 (二)政府科技投入 政府科技投入是指国家(或地方)财政或财政性资金的投入,主要是基 础研究、应用研究和试验发展这三类科技活动的投入经费总额。对企业的直 接投入,即指国家财政预算内安排的科研经费,对企业研发活动予以直接拨 款支持。政府科技投入的主要作用是促进和刺激私人部门增加RD投入,引 导产业技术创新方向,从而达到促进技术创新发展和调整产业结构的目的。 近年来,我国政府也越来越重视高技术产业技术创新,如高技术研究发展计 划(863计划)、国家重点基础研究发展计划(973计划)、国家科技支撑计划、 自然科学基金计划、国家重点新产品计114计划以及创新引导工程等项目都是 为扶持高技术产业科技创新活动而展开(详情见表1-1)。 5 西北师范大学硕士学位论文 研发资金投入渠道的差异对技术创新的影响分析 表1-1 2005-2010年国家财政支持的科技资金 单位:万元 政府科技投入的科技项目资金 2005 2006 2007 2008 2009 2010 国家自然科学基金 270128 362014 433096 535851 642697 1038109 基础研究计划国家重点基础研究发展计划 98297 135419 164581 190000 260000 400000 科技支撑计划/科技攻关计划 16244