业务档案复检与抽检制度.docxVIP

业务档案复检与抽检制度第一章 总则第一条 为了规范业务档案管理，及时发现业务办理中存在问题，第一时间对业务风险进行及时的规避与防范，保证两核运营业务的健康发展，特制定本制度。第二条 业务档案为北京分公司运营部对内、外部客户办理的所有业务，包括新契约业务、保全业务、理赔业务、档案借阅等。第三条 业务档案复检与抽检制度，将作为长期、例行制度持续进行，并根据检查方案业务实况适时调整。第二章 业务档案复检与抽检的具体检查方案第四条 业务档案复检固定为每周进行一次，抽检固定为每月进行一次。第五条业务档案复检与抽检需涵盖新契约、保全、理赔、档案借阅等所有业务，具体检查比例：（一）新契约因数量较大，每周复检当周所有业务数量的20%，复检数量不低于20件（若不足20件以实际件数为准）。每月抽检当月所有业务数量的10%，抽检数量不低于30件（若不足30件以实际件数为准）。（二）保全业务每周复检当周所有业务数量的30%，复检数量不低于10件（若不足10件以实际件数为准）。每月抽检当月所有业务数量的20%，抽检数量不低于20件（若不足20件以实际件数为准）。（三）理赔业务每周复检当周所有业务数量的40%，复检数量不低于3件（若不足3件以实际件数为准）。每月抽检当月所有业务的25%，抽检数量不低于5件（若不足5件以实际件数为准）。（四）档案借阅不设置复检与抽检件数，针对每周和每月出现过的档案借阅情况，对所有当期被借阅过的档案均需检查。第六条每月最后一周进行当月业务档案抽检，不进行当周复检，要求当周业务被抽检比例为全月的50%以上。第七条业务复检与抽检均不可由本岗位经办人员执行，需交换检查或穿插检查：（一）当周复检：银保新契约业务与保全业务由两岗位人员交叉检查，理赔业务与团险新契约业务为两岗位人员交叉检查，档案借阅由综合岗人员检查。（二）当月抽检：银、团契约，保全，理赔四岗位交互穿插检查，并每月更换检查对象，档案借阅由综合岗人员检查。第八条复检与抽检的档案包括新契约、保全与理赔已完成业务并立案归档的所有档案。第九条业务档案复检与抽检需征得档案管理员批准，由档案管理员负责收取业务档案与检查人交接。第三章查出问题解决方案第十条业务档案出现缺失的，将计入相应责任人的KPI考核。（一）如因业务办理时本身缺失，责任由经办人承担，并由经办人负责追回缺失档案。（二）如归档时齐全，后因档案管理员丢失或他人借阅丢失的，责任由档案管理员承担，并由经办人配合档案管理员追回缺失档案。第十一条核查业务档案过程中发现业务办理出现错误的，责任由经办人承担，并计入其KPI考核。（一）对于可通过内部保全或系统内数据修改完成的业务，由经办人提出申请，联系相关部门或人员修改。（二）对于已出批单或领款通知书中出现信息错误的，由经办人联系客户做出正确解释，并负责追回错误批单或领款通知书。（三）对于业务档案某项资料过于模糊导致检查人认为无法辨认的，需经过第三人同时认定该资料有效性，如多人认定无效的，由经办人负责向客户换取清晰资料。第四章附则第十二条本方案具体内容将随部门业务量状况随时修订。第十三条本方案由两核运营部负责解释和修订。第十四条本方案自内部发文之日起实施。