针对九种富人类型的权益类.ppt

家庭理财型 提到家庭理财型的投资人你会想到，他们生活主要的目标就是要 从各方面来保护他们的家人，包括在财务上。 动机：照顾家人。 ▋ 资产配置：我知道您最优先考虑的重点就是照顾您的加入，让我向您说明一下资产配置方案，这是我们所知道的最好的方式来管理您的投资、为您的加入做最好的财务上的长期打算，您可以放心地了解一下。 ▋ 基金：从那些你对我说过的，我知道你首要的目标在于要照顾好你的家人，当你管理你的投资时，这些基金的长期表现可以帮你的加入做好财务上的准备。 ▋ 另类投资：我们知道你的主要目的是要照顾家人，这表示我们需要用谨慎的方式投资。但我们应该来评估一下这项投资，把这个另类投资用在对的地方来完善你的投资组合，能带给你更多方面的利润来源，长期下来将对你的家人更有保障。 储蓄型 储蓄型的投资人最在乎的是投资绩效。他们专注在单一的目标，就是积累更 多的资产。因此，他们这个类型是你能够最容易向他们说明任何投资产品的， 只要你把重点放在投资绩效上。 动机：积累资产。 ▋ 资产配置：如您所知，我们以您长期的投资报酬率最大化为目标，最好的方法就是资产配置，因为资产配置决定了90%以上的投资收益。因为您在意的是投资绩效，我们有信心能达到所预期的增值，我想我们应该多少要介入这个方案。 ▋ 基金：你的重点在投资绩效，要把长期的绩效最大化。我做了一份关于许多种类基金的业绩分析，我想让你一起看这几项。 ▋ 类型投资：因为你非常重视收益率，你应该参考一下这些投资可能带给你比其他投资更高的利润。我知道你的目标在于将长期的投资绩效最大化。 赌徒型 赌徒型的投资人生活和呼吸都在投资，投资是他们的习惯甚至是他们的 生命。赌徒型的投资人喜欢大幅波动市场里的起伏。 动机：投资的刺激。 ▋ 资产配置：我想您看过那些我发给您的关于资产配置的数据，您可以透过配置不同的资产种类，来设计一下预期收益率有挑战性的投资组合，您也能够随时调整配置，所以您必须持续地关注市场。 ▋ 基金：我没有把这些基金推荐给很多人，但我知道你了解这一类的基金。它有比较高的风险，但能在你的投资组合中占一部分。我们来讲一些细节吧，我知道你喜欢探究事实。 ▋ 另类投资：我最近接触了一些投资工具，那不是每个人都能接受的，因为它有比较高的风险。但我立刻就想到你，因为你对这些东西很了解。现在的市场真是很惊险，也是好时机让我们玩点什么在这样的市场中获利。 创新型 创新型的投资人也一样对投资是很有见解的，那是因为他们的技术背景 使然。他们喜欢在投资领域的最尖端，必威体育精装版的市场。 动机：新的投资模式。 ▋ 资产配置：我们的研究团队最近加入了一些必威体育精装版的技术来提升我们的资产配置效率。每一次市场变动都会带来一些新的投资想法，我们把这个新的策略加进了资产配置方案，我想你一定有兴趣了解一下。 ▋ 基金：我想你会喜欢了解投资的理论，我们必威体育精装版的研究显示，在我们选择投资组合的方式上有一个新的方向应该列入考虑，我们一起来看这个分析。再看一下我们有只新基金就是根据这个策略设计的。 ▋ 另类投资：我们有些新的未上市公司股票的投资机会，我想让你第一个知道。我想你会感兴趣的，让我来告诉你它特别在什么地方。 针对九种富人类型的权益类资产配置及营销 你为何要使用富人心理学 ▋投资顾问使用富人心理学的研究报告结果如下： □ 降低销售周期至少40% □ 创造每年额外27%的佣金收入 □ 创造三倍富裕客户的推荐 ▋结论： □ 让这些投资顾问的工作更有效率且更成功 □ 让这些投资顾问的工作更有系统地运行 □ 管理制度 □ 打破千篇一律的任务导向的营销方式 打破千篇一律的营销方式 ▋ 他们用不同的方式积累财富，想想他们致富的过程不同，他们对于财产所代表的意义有不同的想法。 ▋ 你必须在和他们互动时考虑到这些差异。就算有时候你没有时间来为个别客户设计一个对策。 ▋ 研究发现即使是最好的投资顾问也不能正确地拟定他们对于富有的投资人的计划。 ▋ 大部分投资顾问常迷失在他们必须工作的情绪里。周期性地回到一些坏习惯，包括包装的推销。 九种富人群体 ▋ 家庭理财型 ▋ 财富恐惧型 ▋ 独立型 ▋ 匿名型 ▋ 大人物型 ▋ 贵宾级型 ▋ 储蓄型 ▋ 赌徒型 ▋ 创新型 家庭理财型 ▋ “好的投资让我照顾好我的家庭” □ 为了照顾他们的家庭而重视投资 □ 保守的 □ 并非很有见识 ▋ 目的与动机 □ 照顾家人 财富恐惧型 ▋ “我最不想谈论的就是金钱上的投资” □ 对投资逃避 □ 多数是继承财产者 □ 对于经济自主的责任感混乱且失败 ▋ 目的与动机 □ 逃避投资 独立型 ▋ “对我来说，成功的投资带来自有” □ 认为金钱让人自由 □ 认为投资是达到目的的必要方法 □ 对投资的过程不