保险业务员 - career media.docVIP

341201 保險業務員 別稱 保險規劃師 重點摘要 工作行銷保險，服務客戶解決客戶在保險業務上的需求與理賠。必須參加公會舉辦之保險業務員資格測驗登錄完成方得銷售保險。 金融商品的競爭激烈，銷售能力、與專業金融財經方面背景的業務員會有較佳的就業機會。 職業特性 保險業務員保險業、保險經紀人公司、保險代理人公司登錄在保險公司的業務員經紀人可銷售多家商優秀的保險業務員可以隨時就保戶生活週期及經濟環境的變化，適時調整保戶所購買的保險商品，以便適應階段性保障與終身保障。因為保戶非專業人員，如何有效地行使保險契約之權利與義務，以因應生活環境的變遷與維護契約繼續有效，便是保險業務員之首重要務，因此慎選保險業務員便是投保過程重要的第一步。將保險的觀念及保單推銷給，使客戶在保險業務上的需求與理賠。基本上，工作不斷的拜訪、推銷、。保險人身保險包括人壽保險、健康保險、傷害保險及年金保險。車險、火災保險、海上保險、責任保險、保證保險、失竊險等，以保障個人和企業會導致財務上損失為目的之保險。隔行就有如隔山，不能像人身保險業務員般的「全才」每位財產保險員都有所屬的專長。通常以大宗業務或大型法人的整批承攬業務為主，較少有單一的散戶出現。工作條和客戶聯繫並提供保險的相關資訊。時間在辦公室以外的區域內拜訪客戶、銷售或是理賠。的上班時間，客戶便將拜訪時間定在晚上週末。儘管的工作時間，。 保險業務員辦公室的工作環境 本職類的工作環境危險性較低，發生職業災害較少，但需較長的通勤時間，偶會發生交通意外。此外，接觸或去拜訪陌生的客戶，女性保險業務員的人身安全需要特別注意，女性保險業務員在拜訪陌生客戶時，大都會採取結伴銷售的方式，且多數公司均會實施安全的相關訓練。而工作時間不定且業績壓力大也易於 容易引起腸胃疾病、情緒起伏以及失眠等問題。 就業況 依據行政院勞工委員會統計資料顯示，保險業務員民國9年7月的總受員工人數近,000人，保險業，金融、證券及期貨業。按行業別分類之受人數及百分比的資料如下表： 人數─按行業分行業別 總計 71,399 100.00 服務業部門 71,399 100.00 金融、保險業 ,399 100.00 金融、證券及 保險業 ,224 99.75 資料來源：行政院勞工委員會「職類別薪資調查報告」。僅列示主要行業有細項加總與總計不符現象。，導致客戶被瓜分而相對減少，由於經濟不景氣，金融環境的競爭激烈，自然淘汰退出市場；從原保險公司轉至經紀人或代理人公司；由於勞退新制的實施，公司面臨的人力結構調整，裁撤差的業務員金融機構合併，促使內部人力結構朝向專業形象與全方位行銷各類金融產品的業務員。 訓練升遷 學校教育及訓練有助於了解保險相關知識以及行銷保單的基本規則步驟，台灣地區有所大專院校開設與保險相關學士課程或是碩士課程。此外與金融相關數學、會計、經濟、商業法、行銷與工商管理有關的社會經濟狀況心理學和社會學方面的訓練能增進銷售能力網路提供金融產品的即時資訊及國內外經濟情勢，熟悉相關軟體十分重要。 根據財政部「保險業務員管理規則」，自民國82年4月15日起實施保險業務員登錄制度，若業務員沒有辦理登錄，不能招攬保險業務。一般保險業務員的登錄對象，可以保險公司業務員或保險代理人公司、經紀人公司的業務員，一旦登錄後，就只能為所屬的公司從事保險業務招攬工作，並不能同時登錄為兩家以上公司的業務員。業務員登錄證有效期間為五年，期滿前必須辦理換發登錄證手續，沒有辦妥前不得招攬保險。登錄後每年仍應參加所屬公司辦理的在職教育訓練，若不參加則所屬公司應該撤銷業務員登錄。而參加在職教育訓練不合格，一年內可以補訓，成績仍然不合格者，亦應撤銷登錄。保險業務員資格取得流程為：1.接受公司基本教育訓練並及格2.資格測驗報名及測驗 3.核發合格證書 4.所屬公司辦理業務員登錄1.年滿二十歲2.具有國中以上學校畢業或同等學歷者3.經由所屬公司向財政部指定的各有關公會報名4.報名時需檢附通過所屬公司辦理的基本教育訓練之證明文件才能報名新進人員須接受日至的新進人員訓練，主要目的在灌輸基本保險知識與實務作業技術，並建立對保險事業的信心及對保險公司的向心力，同時讓新進人員了解保險事業的社會性與服務性，以激勵其敬業精神。當保險業務員販售的金融商品時，保險公司也越來越強調專業性質的進修教育，隨時留意客戶問題與經濟趨勢的發展，像是租稅的規劃、政府福利計畫和全球資金與利率的變化，這些均影響客戶的保險需求與業務員經營的模式也經常舉辦各項保險專業訓練，藉由增進銷售能力和其他金融服務的知識。這些系統性的課程未必在銷售保單上有所助益，但對於了解有逐步的效果。例如保險事業發展中心，透過保險專業完全學習護照，為國內保險從業人員提供在職進修的機會。隨著國內金融環境的改變、國內外金融自由化與國際