2012电银子行业务检查方案.docVIP

关于印发《鸡西市农村?信用社2012年自助?设备 和农民金融自助?业务风险管理检查方案?》的通知 虎林商行?、各县(市)联社： ?办事处定于2012年?3月5日至3月31日?对全市农村信用社电子?银行专业及风险管理工?作进行全面检查，现将?《鸡西市农村信用社2?012年自助设备和农?民金融自助业务风险管?理检查方案》印发给你?们，请各单位按照方案?要求，认真抓好贯彻落?实。 附件：《鸡西?市农村信用社2012?年自助设备和农民金融?自助业务风险管理检查?方案》 ? ? ? 二〇一?二年三月二日 ? 鸡西市农村信用社2?012年自助设备 和?农民金融自助业务风险?管理检查方案 为进?一步规范我市农村信用?社电子银行专业管理，?不断提高风险质量，增?强防范风险意识，实现?业务制度化、规范化、?标准化，鸡西办事处决?定对全市电子银行专业?及风险管理工作进行一?次全面检查。依据《黑?龙江省农村信用社自助?设备管理办法》、《黑?龙江省农村信用社农民?金融自助服务办法》等?制度，特制定本方案。? 一、检查时间 检查?时间：2012年3月?5日至3月31日。其?中：县级联社自查时间?为3月5日-19日；?办事处抽查时间为3月?20日-3月31日。? 二、检查方式和基本?要求 1、检查分为县?级联社全面自查和办事?处抽查。县级机构全面?自查，由各县级机构按?照本方案的要求自行组?织负债业务部、保卫部?、网络中心等部门进行?，自助设备和农民金融?自助终端的检查面要达?到100%。自查结束?后，要于3日内形成工?作报告，报送办事处。? 办事处抽查由鸡西办?事处统一组织负债业务?部、保卫部、网络中心?等部门，并抽调相关人?员，成立检查工作组。?自助设备的检查面为1?00%；农民金融自助?终端的检查面不低于被?检查单位布设站点的3?0%，问题较多的可适?当扩大检查面。检查结?束后，检查组要形成工?作报告，存档备案，并?做为问题整改跟踪问效?和工作评比的基本资料?。 2、上报报告内容?包括：被查单位基本情?况，检查工作基本情况?，检查出的问题，问题?整改计划，其它情况等?。 3、在检查过程中?，对判别定性有困难的?问题，要充分听取被检?查单位的意见并集体讨?论和请示上级相关部门?研究后，方可做出结论?；检查过程中如发现重?大问题和特殊情况，要?第一时间向本单位领导?和上级相关部门请示报?告，同时做好风险控制?和必威体育官网网址工作。 三、组?织领导 为加强对此次?检查工作的领导，办事?处决定成立鸡西市农村?信用社2012年自助?设备和农民金融自助业?务风险管理检查工作领?导小组。 组 长：?办事处党组书记、主任?肖建民 副组长：办事?处党组成员、副主任焦?传河 成 员：施?文武 王国权 赵远军? 罗成 高春宇 赵洪?刚 李少华 四、检查?内容 ㈠ 农民金融自?助业务 1、农民金融?自助管理制度执行情况? （1）农民?金融自助服务站的选址?是否符合制度要求，人?口和周围村屯覆盖区域?是否广阔。 （2）当?地信用环境是否良好，?服务站环境是否清洁。? （3）村委会是否向?县联社提交《黑龙江省?农村信用社农民金融自?助服务设备管理员审查?备案表》。信用社、县?联社是否出具审查意见?。 （4）县联社是否?与村委会（社区）签订?了农民金融自助服务业?务开展合同。 （5）?是否对开展农民金融自?助服务的行政村基本情?况、费用预算等，提出?可行性分析报告。 （?6）县联社是否根据布?设计划及时提出购置需?求。 （7） 设备管?理员是否购买现金防盗?防抢类保险和人身意外?伤害保险。 （8）自?助终端挂靠营业网点是?否落实具体责任人员对?自助终端进行按月及不?定时巡查。并填写《黑?龙江省农村信用社农民?金融自助服务终端巡检?登记簿》。 （9）县?级联社是否每季度按3?0%对辖内农民自助服?务进行抽查，并上报抽?查报告。 2、农民金?融自助服务网点建设情?况 （1）服务站标志?是否符合规定，牌匾是?否按要求悬挂，是否悬?挂灯箱。 （2）服务?站配套设施是否与填制?的《黑龙江省农村信用?社农民金融自助服务终?端安装信息表》一致。? （3）是否按要求张?贴《客户须知》，内容?是否符合制度要求。 ?（4）网络连接是否正?常，无线网络信号质量?是否影响业务办理；有?线网络是否有网络中断?现象。 （5）服务站?是否经过县级联社验收?。 3、农民金融自助?服务设备管理员管理情?况 （1）聘用的设备?管理员是否符合制度要?求，是否能够熟练操作?设备办理业务。 （2?）设备管理员是否与村?委会（社区）签订合同?。 （3）设备管理员?是否有为客户保管存折?（卡）、密码的现象；?是否有违反制度额外收?取费用现