个人现金存入——零售柜面业务操作.pptVIP

零售柜面业务操作 个人现金存入 分行运管部 丁一 1.通过学习掌握个人现金存入交易的要点、操作流程 2.请大家自己操作几笔不同类型的存款交易 培训要求 培训流程 业务概念 办理流程 特殊情况处理 随堂测试 什么是存钱啊？ 个人现金存入是指客户在银行柜台办理各类现金存款业务，支持个人活期存折账户、个人支票账户、借记卡账户等的柜面现金存入可以到全行任一网点办理 。 个人现金存入交易码：30210 业务概念  业务规则： 柜员收到客户现金，点收现金无误，与客户核对 注意顺序： 先收款 后记账 联网核查及身份识别 1.什么情况下个人存入现金需要进行联网核查？ 2.为什么进行联网核查？ 3.个人现金存入时，联网核查的要求有哪些呢？ 本人办理存款 （人民币5万元（含）以上或外币等值1万美元（含）） 他人代理存款 （人民币1万元（含）以上或外币等值1000美元以上的个人客户现金存款业务时） 1.客户有效身份证件 2.联动核查客户证件，或使用01300联网核查交易留存证件影像 3.打印联网核查结果 4.对不能进行联网核查的港澳台同胞、外国公民，应登记客户姓名、国籍、身份证件类型及号码 提供户主本人证件及银行介质： 1.核对代理人和户主的有效身份证件并通过公民联网核查系统进行核查 2.将代理人姓名、身份证件种类、身份证件号码等要素录入核心系统 3.对于代理人联系方式、职业、地址等要素必须在传票上进行手工登记 不能提供户主本人证件及银行介质：（比照一次性交易进行操作） 1.代办人出具身份证件原件，柜台进行联网核查 2.柜员查询代办人在我行是否有客户号，若无客户号，应要求客户填写《中信银行成都分行客户基本信息登记表》，此表作为传票附件上交后督；若代办人在我行有客户号，柜员应确认客户号下的“身份基本信息”完整齐全后，在传票右上方备注其客户号，客户无需再填写《基本信息登记表》 3.在传票上代理人联系方式、职业、地址等要素 4.对不能进行联网核查的港澳台同胞、外国公民，应登记客户姓名、国籍、身份证件类型及号码。 收费 如果要收费一定要提前告知客户哟！ 存款前，审核客户提交的卡或存折是否为本地账户，若是异地普卡账户或存折告知客户需收取异地存款手续费，金卡（含）以上免收。收费标准为按存款金额的0.5%收取，最高50元；外币异地存款，每笔按存款金额的0.5%收取，白金卡（含）以上免收。 使用“30210个人现金存入”交易，选择“3010借记卡存款”，客户账号（刷卡或手工输入）、币种、金额等要素，扫描相关影像后提交（如图）。 影像扫描： 1.身份证或其他有效证件 2.联网核查 3.交易场景（远程授权时需要客户影像） 4.外币来源证明（存入外币超过等值5000美元时需要） 5.代办存款相关要求 6.对于20万元（含）以下的大面额人民币现金业务，柜员应一次性拍摄现金实物； 20万元以上或面额种类过多的人民币现金业务，以及外币现金收付，无需上传实物影像，现场换人清点实物，填制《远程授权申请书》，复核人员签字后拍摄影像，再提交远程授权。 打印凭证 根据系统提示打印两联中通，请客户通过柜外清对业务信息进行确认 签章、交付回单 柜员审核凭条及右下角客户签章无误后，在中通第二联（回单联）上加盖办讫章后与借记卡一并交客户， 请客户为我们的服务做评价并送别客户 。 风险提示：待客户签字确认后，才能将现金放入尾箱 传票整理 主票：中通（办讫章） 附件：联网核查记录 特殊情况处理 若需冲账：只能由原操作柜员发起，收回客户回单，填写远程授权申请书，使用“01345”交易,录入原交易流水号，经复核人员授权后进行冲账，请客户在冲账凭证上签字同意冲账。 若需补打凭条：由原操作柜员发起，填写远程授权申请书，使用“01351”交易录入交易流水号，经远程授权进行补打。 随堂小考 请问，客户本人存款时，金额达到多少时，需要提供身份证件？ 请问，现金收款最重要的顺序是什么？什么时候可以将收到的现金放入自己的尾箱？ 请问，异地存款手续费收费标准？ 请问，请同学们分别操作借记卡现金存入（本人及他人代办的情况）、活期存折存现金。